Автор: KarenZ, Foresight News
Обмеження Міністерства фінансів США щодо MEXC починаються з переказів коштів між нею та фінансовими установами США.
6 листопада Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США зобов'язала відповідні фінансові установи США припинити перекази коштів з MEXC Global. Заборона набуде чинності через 30 днів після офіційної публікації у Federal Register.
FinCEN заявила, що з травня 2021 року по травень 2026 року MEXC сприяла щонайменше 16,7 мільярда доларів США потоків коштів, пов'язаних з обходом санкцій, кіберзлочинністю та іншою підозрілою незаконною діяльністю. 24-сторінковий наказ, виданий FinCEN, також містить більш конкретні деталі розслідування.
Цей захід є частиною Operation Economic Outcast (що можна перефразувати як «Операція економічної ізоляції»). Сполучені Штати розпочали цю операцію 24 серпня 2026 року з метою відсікання джерел доходів та транскордонних мереж коштів, що підтримують іранський уряд, через санкції та фінансові обмеження, причому цілями є іноземні установи, визначені США як такі, що допомагають Ірану обходити санкції. Цифрові активи також є однією з ключових сфер уваги.
Це вже не просто дія проти криптовалютної біржі. Що більш примітно, так це те, що Сполучені Штати намагаються через правила традиційної фінансової системи привести потоки коштів криптовалютних бірж у межі власного регуляторного контролю. Для біржі, що працює глобально, реальний ризик може полягати не лише у штрафах або обмеженнях діяльності в певній країні, а скоріше у поступовій втраті здатності підключатися до глобальної фінансової системи.
Кого насамперед обмежує цей наказ?
Спочатку подивимося, кого насправді обмежує цей наказ.
FinCEN видала адміністративний наказ відповідно до статті 9714 Закону про боротьбу з відмиванням російських грошей, встановивши, що MEXC Global залучена до російської незаконної фінансової діяльності, та розглядаючи її як іноземну фінансову установу, що потребує ключових запобіжних заходів щодо ризиків відмивання грошей.
Але її визначення MEXC Global не обмежується компанією, зареєстрованою на Сейшельських островах.
Згідно з виноскою на другій сторінці адміністративного наказу, FinCEN чітко перелічує такі афілійовані структури: MEXC Global Ltd та MX Global Ltd на Сейшельських островах; MEXC Estonia OÜ в Естонії; GIDA Technology AG у Швейцарії; MXC Global Ltd у Сполученому Королівстві; а також MEXC Global Foundation Ltd та MEXC Singapore Pte Ltd, раніше зареєстровані в Сінгапурі.
Тут варто відзначити дві деталі.
По-перше, наведений вище перелік не є вичерпним. FinCEN використала формулювання «включаючи, але не обмежуючись», що означає, що інші афілійовані структури, філії, представництва та правонаступники MEXC Global, які діють за межами Сполучених Штатів, також можуть бути включені, якщо вони відповідають визначенню в наказі.
По-друге, афілійовані структури, дочірні компанії, філії та представництва MEXC Global у Сполучених Штатах прямо виключені з визначення в цьому наказі.
Крім того, FinCEN надала конкретне визначення «правонаступника»: будь-яка структура, яка придбаває всі або частину активів MEXC Global, або продовжує її діяльність під новою назвою, може бути включена.
Іншими словами, проста зміна зареєстрованої структури, переказ активів або перейменування не обов'язково дозволять уникнути цього наказу.
То хто ж повинен дотримуватися вимог?
Адміністративний наказ передбачає, що охоплені фінансові установи не можуть надсилати кошти MEXC Global, а також не можуть отримувати кошти від MEXC Global.
Сфера охоплення фінансових установ тут визначена відповідно до Кодексу федеральних нормативних актів США 31 CFR 1010.100(t), включаючи: банки, брокерів та дилерів цінних паперів, підприємства грошових послуг (MSB), телеграфні компанії, казино та карткові клуби, що відповідають визначеним умовам, установи, що перебувають під наглядом державних або федеральних банківських регуляторів, торговців ф'ючерсними контрактами, брокерів з товарних контрактів та взаємні фонди, серед іншого.
Таким чином, це не просто вимога до певного американського банку закрити рахунок MEXC, а встановлення заборони на переказ коштів, спрямованої на цілу категорію фінансових установ, що регулюються Сполученими Штатами.
Також необхідно зазначити дату набрання чинності: станом на 7 листопада документ, виданий FinCEN, все ще очікує публікації у Federal Register. Наказ набуде чинності через 30 днів після офіційної публікації, без попередньо встановленої дати припинення.
16,7 мільярда доларів: у яких саме фондових мережах насправді задіяна MEXC Global?
16,7 мільярда доларів — це найбільш привертає увагу цифра в цій справі, але якщо розглядати її лише як загальну суму, можна пропустити справді цінну інформацію в адміністративному наказі.
FinCEN встановив період розслідування з травня 2021 року по травень 2026 року та оцінив, що MEXC Global сприяла щонайменше 16,7 мільярда доларів потоків коштів, пов'язаних з обходом російських санкцій, іранськими структурами, північнокорейськими мережами відмивання грошей, програмами-вимагачами та іншою кіберзлочинною діяльністю.
Транзакції з підсанкційними російськими біржами досі не припинилися
Кошти, пов'язані з Росією, є основним юридичним підґрунтям цього адміністративного наказу.
FinCEN оцінив, що з травня 2021 року по травень 2026 року MEXC Global була задіяна в майже 1,5 мільярда доларів потоків коштів, пов'язаних з обходом російських санкцій, включаючи 232 мільйони доларів прямих транзакцій зі структурами, що перебувають під санкціями Сполучених Штатів, Європейського Союзу або Великої Британії.
У документі конкретно названо дві торгові платформи: Garantex і Grinex.
У квітні 2022 року Міністерство фінансів США додало російську платформу торгівлі криптовалютами Garantex до свого санкційного списку, посилаючись на причини, зокрема надання фінансових послуг операторам програм-вимагачів та іншим кіберзлочинцям. У 2025 році з'явилася Grinex — правонаступник Garantex. FinCEN зазначив, що Grinex була створена співробітниками Garantex з метою продовження переказу коштів після запровадження санкцій проти Garantex.
Але ще більше уваги привертають подальші потоки коштів. Згідно з аналізом FinCEN, після публічного запровадження відповідних санкцій MEXC Global все ще здійснювала приблизно 129 мільйонів доларів прямих транзакцій з Garantex і приблизно 4,1 мільйона доларів транзакцій з Grinex. Більше того, відповідні транзакції тривали до червня 2026 року.
A7: платіжна мережа, що з'єднує Росію, Іран і Північну Корею
A7 — це мережа платіжних послуг, яка заявляє про свою стійкість до санкцій і діє через такі структури, як Old Vector LLC, Garantex, Grinex, InDeFi Bank і ExVed.
Міністерство фінансів США вважає, що ця мережа не лише допомагає структурам, пов'язаним з Росією, обходити фінансові обмеження, але й пов'язана з Корпусом вартових ісламської революції Ірану, особами, пов'язаними з Північною Кореєю, збройними угрупованнями, підтримуваними Іраном, та кіберзлочинцями.
1 жовтня 2026 року Міністерство фінансів США вже визначило мережу A7 як значну транснаціональну злочинну організацію та запровадило санкції.
А потоки коштів між MEXC Global і мережею A7 є саме важливою частиною цього розслідування.
FinCEN оцінює, що MEXC Global сприяла щонайменше 26 мільйонам доларів транзакцій на користь мережі A7 і надіслала або отримала майже 200 мільйонів доларів коштів, пов'язаних зі стейблкоїном A7A5, прив'язаним до рубля.
FinCEN також прямо назвав Old Vector LLC, емітента A7A5, та його власника Ілана Шора, обидва з яких підпадають під санкції OFAC.
Іранські ланцюги коштів: понад 40 торгових платформ мали прямі справи з MEXC
Дані щодо іранської частини так само вражають.
FinCEN оцінює, що з травня 2021 року по травень 2026 року MEXC Global була задіяна в майже 2 мільярдах доларів потоків коштів, пов'язаних з особами, пов'язаними з Іраном, або відомими чи підозрюваними терористичними організаціями, з яких 1,87 мільярда доларів транзакційної експозиції були безпосередньо пов'язані з Іраном.
З цієї суми понад 1 мільярд доларів становили прямі транзакції між MEXC Global і понад 40 ідентифікованими іранськими платформами торгівлі криптовалютами.
FinCEN також виявив приблизно 22 мільйони доларів транзакцій, пов'язаних з Центральним банком Ірану, Корпусом вартових ісламської революції Ірану та його силами «Кудс».
Крім того, приблизно 36 мільйонів доларів транзакцій стосувалися бригад «Кассам» у регіоні Гази, які перебувають під санкціями Сполучених Штатів і Великої Британії, та інших організацій, пов'язаних з Іраном.
Варто зазначити, що користувацька угода MEXC раніше забороняла фізичним особам або структурам в Ірані використовувати платформу, але FinCEN вважає, що ці положення не ефективно запобігали відповідним транзакціям.
Північна Корея: випадки з невеликими сумами так само важливі
У розділі про Північну Корею FinCEN назвав північнокорейського відмивача грошей Сім Хьон Сопа.
Сполучені Штати запровадили проти нього санкції ще у квітні 2023 року та публічно ідентифікували пов’язані з ним адреси криптовалют.
Але FinCEN вважає, що між червнем і вереснем 2025 року MEXC Global все ще допомагала йому отримати приблизно 350 000 доларів.
Канал фінансування кіберзлочинності: понад 1 мільйон доларів на день
У категорії кіберзлочинності цифри ще більші.
З травня 2021 року по травень 2026 року щонайменше 1,99 мільярда доларів коштів від незаконних кіберзлочинних структур або таких, що надходили до них, пройшли через MEXC Global, у середньому понад 1 мільйон доларів на день.
Серед них з січня 2022 року по липень 2024 року MEXC Global отримала понад 37,9 мільйона доларів підозрілих платежів, пов’язаних із програмами-вимагачами, що охоплюють понад 125 варіантів програм-вимагачів.
У документі навіть зазначається, що одна часто використовувана депозитна адреса, пов’язана з програмами-вимагачами, на платформі отримала понад 1,17 мільйона доларів протягом відповідного періоду.
Це означає, що розслідування FinCEN спрямоване не лише на обхід геополітичних санкцій, але й охоплює кілька напрямів, таких як програми-вимагачі, даркнет-ринки, доходи від шахрайства та викрадені кошти.
Ще один більший ланцюг фінансування: 13 мільярдів доларів прямих операцій із чотирма біржами, що під санкціями Великої Британії
Якщо 16,7 мільярда доларів розкривають фінансові зв’язки між MEXC Global і кількома країнами, організаціями та кіберзлочинними структурами, то ще один набір даних у наказі додатково спрямовує розслідування на прямі операції між криптовалютними біржами.
FinCEN також зазначив, що з травня 2018 року по липень 2026 року MEXC Global мала понад 13 мільярдів доларів прямих операцій щонайменше з чотирма високоризиковими біржами, що під санкціями Великої Британії.
У цьому наборі даних є один примітний аспект: часовий проміжок транзакцій є довшим. Тобто відстеження FinCEN відповідних транзакцій можна простежити аж до ранніх днів заснування MEXC Global.
Слід особливо зазначити, що статистичні періоди часу та контрагенти транзакцій вищезазначених коштів можуть перетинатися.
Чому Сполучені Штати вирішили перекрити канал переказу коштів?
Причина, наведена FinCEN, така: просте посилення вимог до ведення обліку, збору інформації та звітності все одно дозволило б відповідним коштам продовжувати надходити; лише обмеження кореспондентських банківських рахунків також було б недостатнім, щоб перешкодити MEXC Global опосередковано отримати доступ до фінансової системи США через інші закордонні фінансові установи.
Тому FinCEN вирішив заборонити переказ коштів між відповідними фінансовими установами США та MEXC Global і чітко зазначив, що це обмеження охоплює віртуальну валюту.
Однак, враховуючи, що блокчейн-перекази є незворотними, FinCEN також передбачив у наказі операційний простір для відмови в обробці криптовалютних коштів за конкретних обставин, дозволяючи установам вживати заходів відповідно до конкретних ситуацій.
Які установи/проєкти вже обмежили MEXC? Хто може наслідувати їхній приклад?
Це, мабуть, частина, яку найбільше варто продовжувати відстежувати після цього інциденту.
Наказ США не означає, що всі банки, платіжні компанії та криптовалютні проєкти по всьому світу повинні негайно припинити співпрацю з MEXC.
Але коли біржа визначена Міністерством фінансів США як основна проблема, інші постачальники фінансових послуг також можуть переоцінити відповідні ризики.
Наразі можливий вплив цього інциденту можна спостерігати на двох рівнях.
Перша категорія: як зазначено вище, фінансові установи США, які за законом зобов’язані обмежувати. Це також включає відповідні американські суб’єкти криптовалютних послуг. Наприклад, Coinbase, Inc., американський бізнес-суб’єкт Kraken Payward Interactive, Inc. та оператор Binance.US BAM Trading Services, Inc. кожен окремо розкрив свій статус суб’єкта грошових послуг у своїх офіційних матеріалах.
Друга категорія складається з вітчизняних і закордонних установ/проєктів, які можуть скоригувати свою політику. Закордонні біржі, платіжні компанії, кастодіальні установи та постачальники послуг криптовалютних карток, якщо вони покладаються на фінансові установи США для обробки відповідних коштів, можуть посилити перевірку джерел, скоригувати шляхи фінансування або обмежити транзакції. Це оцінка ризику на основі бізнес-залежності, і конкретні заходи ще потрібно побачити в оголошеннях кожної компанії.
Згідно з відгуками користувачів, Plasma почала попереджати, що транзакції MEXC можуть бути обмежені. Крім того, нова версія Умов обслуговування Plasma, що набуває чинності 6 листопада, також надає більш чітку підставу: Plasma прямо забороняє користувачам здійснювати транзакції з гаманцевими адресами, смарт-контрактами та протоколами, які включені до списку SDN OFAC США, списку санкцій Великої Британії, списків, пов'язаних з CIMA, або позначені її партнерами з блокчейн-аналізу та комплаєнсу.
Можна передбачити, що в міру поступового запровадження обмежень на фінансові канали США тиск, з яким стикається MEXC, може вже не обмежуватися ринком США. Що дійсно варто спостерігати, так це те, скільки фінансових установ і постачальників послуг криптоінфраструктури самостійно встановлять межі у своїх фінансових відносинах з нею.
Як відреагувала MEXC?
В офіційній заяві MEXC повідомила, що разом зі своєю юридичною командою та командою з комплаєнсу розглядає наказ FinCEN, веде конструктивну комунікацію з регуляторами та ініціювала незалежний перегляд своїх заходів з протидії відмиванню грошей і санкційного контролю; платформа також заявила, що операції здійснюються в нормальному режимі, а активи користувачів у безпеці.
У ширшому контексті галузі цей інцидент також несе вартий уваги сигнал: оскільки стейблкоїни, криптоплатежі та транскордонні розрахунки поступово входять у традиційну фінансову систему, те, чи може біржа й надалі здобувати довіру банків, платіжних установ і фінансової інфраструктури, також стає ще одним важливим фактором конкурентоспроможності бірж.
