Binance объявила о новых проверках для трансграничных криптопереводов с участием бразильских пользователей с 1 ноября, требуя указания цели транзакции и информации о контрагенте до обработки некоторых депозитов и выводов.
Краткое содержание
- Binance потребует от бразильских пользователей указывать цели перевода и данные контрагента начиная с 1 ноября.
- Выводы не могут быть поданы без необходимой информации, в то время как некоторые входящие депозиты могут временно оставаться в ожидании.
- Переводы между резидентами Бразилии остаются без изменений, в то время как международные переводы подпадают под правила отчетности по валютным операциям.
- Переводы на сумму свыше 50 000 долларов требуют одного из 96 кодов целей вместо упрощенного списка из десяти кодов.
- Применяется лимит в 100 000 долларов на один перевод, когда иностранные контрагенты не имеют авторизации в рамках валютного рынка Бразилии.
Binance сообщила, что изменения последовали за Резолюцией BCB № 521/2025, которая включила международные переводы виртуальных активов в валютную систему Бразилии и создала новые обязательства по отчетности для поставщиков криптоуслуг.
Требования распространяются на физических и юридических лиц, использующих Binance в Бразилии, когда криптовалюта перемещается между резидентом Бразилии и нерезидентом. Отправка активов на собственный счет пользователя на зарубежной бирже считается международным переводом в соответствии с правилом. Переводы между двумя резидентами Бразилии не затрагиваются.
Пользователи Binance должны объяснить, почему криптовалюта перемещается за границу
С 1 ноября бразильские пользователи, совершающие международные криптопереводы через Binance, должны будут указать цель транзакции и определить тип контрагента, получающего или отправляющего активы.
Binance пояснила, что пользователям может потребоваться предоставить до трех сведений. Первое — цель перевода. Второе — определение контрагента как физического лица, компании, банка, биржи, инвестиционного фонда, некоммерческой организации или другой категории. Корпоративные счета должны указать, принадлежит ли другая компания к той же экономической группе.
Коды целей взяты из классификаций, установленных центральным банком Бразилии. Примеры включают переводы между собственными счетами человека, платежи за товары, ИТ-услуги, бизнес-услуги, пожертвования и международные поездки. Binance заявила, что выбранная категория должна соответствовать реальной причине транзакции, поскольку информация передается регулятору.
Количество доступных категорий зависит от размера транзакции. Переводы на сумму 50 000 долларов или меньше, или эквивалент в другой валюте, используют упрощенный список из 10 целей. Транзакции свыше 50 000 долларов требуют от пользователей выбора из полного списка из 96 классификаций.
Порог в 50 000 долларов применяется к каждому переводу. Выше этой суммы, по словам Binance, нет общей категории «другое», что означает, что пользователи должны выбрать классификацию, наиболее подходящую для транзакции.
Резолюция 521 Бразилии требует отчетности по информации, включая дату транзакции, цель, вошла ли криптовалюта в страну или покинула ее, идентификацию клиента, тип и количество активов, стоимость в бразильских реалах, иностранного плательщика или получателя, страну и отношения с клиентом.
Отсутствие информации может остановить вывод средств
Binance не позволит подать запрос на международный вывод до заполнения необходимого опросника.
Для депозитов, поступающих из-за рубежа, биржа заявила, что средства могут оставаться в ожидании, пока Binance ждет запрошенную информацию. В некоторых случаях транзакция может быть возвращена отправителю, если необходимые данные не предоставлены.
Требование применяется к каждому международному депозиту и выводу. Пользователи API также охвачены, при этом Binance требует обновленные конечные точки, содержащие дополнительные регуляторные поля. Институциональные и VIP-клиенты получат отдельные технические инструкции.
Пользователи, переводящие криптовалюту на счет, которым они владеют на иностранной бирже, должны идентифицировать себя как контрагента. Binance заявила, что поле цели тогда будет автоматически заполнено как перевод между счетами, принадлежащими одному и тому же лицу, оставляя клиенту подтверждение декларации.
Переводы с участием самостоятельно размещённых кошельков, принадлежащих клиенту Binance, рассматриваются иначе. Пользователям не нужно указывать цель при перемещении активов на свой собственный кошелёк самостоятельного хранения или с него, но они должны подтвердить право собственности. Binance всё равно будет сообщать о транзакции центральному банку Бразилии по отдельной категории.
Отдельное правило Бразилии о reporting самостоятельного хранения на сумму $10 000 вступило в силу 1 октября для соответствующих требованиям переводов. Эта структура касается отчётности по борьбе с отмыванием денег и не должна путаться с требованием Binance о коде цели от 1 ноября для международных переводов.
Некоторые международные переводы сталкиваются с лимитом в $100 000
Правила Бразилии устанавливают ещё одно условие для переводов с участием иностранных контрагентов, не имеющих разрешения на работу на валютном рынке Бразилии.
Резолюция BCB № 277 в редакции Резолюции 521 ограничивает международный платёж или перевод виртуальных активов эквивалентом $100 000 за транзакцию, когда контрагент не является учреждением, уполномоченным на валютном рынке Бразилии.
Этот лимит не является всеобщим потолком в $100 000 для каждого международного криптоперевода. Его применение зависит от статуса учреждения или организации на другой стороне транзакции.
Binance заявила, что иностранные биржи, доступные для переводов, будут отображаться в выпадающем меню после оценки в соответствии с требованиями центрального банка. Платформа, которая не отображается в списке, может быть передана в службу поддержки клиентов для рассмотрения, но Binance заявила, что включение остаётся предметом внутреннего анализа.
Правила центрального банка требуют, чтобы бразильские поставщики виртуальных активов, имеющие дело с иностранной криптосервисной компанией, проверяли, подпадает ли зарубежная фирма под эффективный пруденциальный надзор и надзор за поведением. Когда иностранная юрисдикция не применяет такие требования, бразильский поставщик должен задокументировать свою собственную оценку рисков перед ведением бизнеса с этой фирмой.
Новая процедура перевода находится в рамках расширяющейся нормативной базы Бразилии для криптокомпаний. В связанном материале новые правила Бразилии о капитале и лицензировании для криптофирм требуют от поставщиков соответствовать стандартам управления, управления рисками и пруденциальным стандартам, поскольку надзор приближается к структуре, используемой для брокеров и финансовых учреждений.
Правила от 1 ноября отделены от Travel Rule
Binance подчеркнула, что ноябрьский опросник для переводов не является бразильским Travel Rule для криптовалют.
Биржа заявила, что требования Travel Rule будут следовать другому поэтапному графику: внутренние переводы запланированы к внедрению в 2027 году, а международные переводы — в 2028 году. Binance заявила, что отдельные уведомления будут охватывать эти требования.
Резолюция 521 вместо этого касается обращения с определёнными видами деятельности с виртуальными активами в рамках валютной и международной капитальной структуры Бразилии. Центральный банк классифицирует криптоперевод как международный, когда право собственности переходит между резидентом и нерезидентом, между двумя нерезидентами или когда одно и то же лицо отправляет или получает свои собственные активы через границу Бразилии.
Бразилия отдельно ограничила использование криптовалют в своих регулируемых каналах электронных валютных платежей. виртуальные активы не могут использоваться для расчётов по транзакциям внутри поднадзорной платёжной системы eFX Бразилии, хотя эта мера не запрещает обычные криптопереводы через биржи или кошельки.
Binance заявила, что информация, собранная с помощью её нового опросника для международных переводов, будет направляться центральному банку Бразилии в ежемесячных регуляторных отчётах. Биржа не заявила, что изменение от 1 ноября остановит обычную торговлю или внутренние криптопереводы между бразильскими резидентами.
Компания заявила, что дополнительные сведения о «переводе операций в Бразилию» будут предоставлены в ближайшие дни. В её уведомлении от 2 октября не было дополнительных деталей об этом процессе.
