Регулятор цінних паперів Таїланду запропонував окремі добові ліміти в 5 мільйонів бат на депозити та зняття стейблкоїнів для кожного клієнта в кожного регульованого криптооператора, а також перевірки, що вимагають, щоб перекази здійснювалися на власні верифіковані гаманці клієнтів.
Резюме
- Добові ліміти в 5 мільйонів бат застосовуватимуться окремо до вхідних і вихідних переказів стейблкоїнів.
- Перекази клієнтів між регульованими операторами кваліфікуватимуться для звільнення, якщо обидва дотримуються Travel Rule.
- Біржі розкриватимуть маркет-мейкерів, тоді як брокери зіткнуться з обмеженнями щодо постачальників ліквідності для пар стейблкоїн-бат.
- Публічні коментарі щодо проєкту правил відкриті до 26 листопада 2026 року.
Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду в своєму повідомленні від 12 листопада заявила, що проєкт має на меті запобігти відмиванню грошей, кіберзлочинності та використанню цифрових активів для обходу міжнародних правил грошових переказів. Він ґрунтується на вересневих консультаціях, відгуки яких були враховані в запропонованому повідомленні.
Регулятор встановив ліміт на кожного клієнта в кожного оператора, причому вхідні та вихідні перекази враховуються окремо. Суми переказів все ще повинні відповідати доходам і фінансовому становищу клієнта.
Ліміт на стейблкоїни в Таїланді включає винятки
Клієнти, які переміщують стейблкоїни між власними рахунками в операторів, що під наглядом SEC, звільнятимуться від добового ліміту за умови, що обидві фірми дотримуються Travel Rule.
Окремі винятки охоплюють операторів цифрових активів, які переказують стейблкоїни для ділових цілей через рахунки на власні імена, та підприємства під наглядом Банку Таїланду, які мають спеціальний дозвіл на використання стейблкоїнів.
Маркет-мейкери, які обробляють торгові пари стейблкоїн-бат, кваліфікуватимуться для звільнень, включаючи перекази через регульованих операторів, необхідні для забезпечення ліквідності.
Проєкт включає кваліфікаційні підписки та повернення коштів для схвалених SEC пропозицій цифрових токенів за участю інвесторів, емітентів і токен-порталів. Якщо підписка не вдається, портал повинен мати механізм повернення платежів на рахунки клієнтів у регульованих операторів. Повернення інвестованого капіталу та доходи від володіння цифровими токенами включені до винятку.
Перекази вимагатимуть верифікованого права власності на гаманець
Для депозитів стейблкоїнів оператори повинні будуть перевірити, що рахунок або гаманець відправника належить клієнту, який отримує кошти. Зняття повинні надходити на рахунок або гаманець, верифікований як такий, що належить тому самому клієнту.
Надсилання коштів на гаманець іншої особи або отримання їх від неї через оператора буде заборонено згідно з проєктом.
Профілювання та перевірка клієнтів супроводжуватимуть перевірки права власності. Оператори використовуватимуть блокчейн-аналітику для відстеження руху активів і виявлення зв'язків з високоризиковими або включеними до списку спостереження гаманцями, а також перевірятимуть на наявність рахунків-мулів і осіб, пов'язаних з потенційно незаконними транзакціями.
Як раніше повідомляло crypto.news, вереснева пропозиція Travel Rule регулятора стосувалася збору, перевірки та збереження інформації, пов'язаної з криптопереказами.
Перевірка потоків стейблкоїнів передує останньому проєкту. У липні Банк Таїланду та SEC почали вивчати високовартісні транзакції зі стейблкоїнами, а місцеві ЗМІ посилалися на занепокоєння щодо незвичайної активності USDT і переказів, які потенційно обходять вимоги фінансової звітності.
Біржі та брокери зіткнуться з перевірками ліквідності
Біржі повинні будуть публікувати імена маркет-мейкерів і визначати активи, для яких вони забезпечують ліквідність. Їхні обов'язки включатимуть перевірку, моніторинг і аналіз маркет-мейкерів для встановлення походження їхніх цифрових активів і цілей їхніх транзакцій.
Брокерам буде заборонено використовувати постачальників ліквідності для пар стейблкоїн-бат. Для інших послуг постачальники потребуватимуть заходів протидії відмиванню грошей, регуляторного нагляду та прийнятних механізмів захисту активів.
Постачальники не могли б базуватися в юрисдикціях, які не мають заходів або не впроваджують рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Брокери розкривали б назви постачальників і конфлікти інтересів, а також відстежували б їхні джерела фінансування та транзакційну активність.
Аналогічна перевірка та постійний моніторинг застосовувалися б до вихідних бірж, які використовують брокери, і які повинні перебувати під наглядом компетентного регуляторного органу.
Позабіржові угоди починалися б від 3 мільйонів бат
Для брокерів і дилерів, які пропонують позабіржові послуги, запропонований мінімальний розмір транзакції становить 3 мільйони бат. Фірми публікували б торгові ціни на своїх вебсайтах або платформах, щоб клієнти могли їх перевірити.
Брокери не могли б організовувати позабіржові угоди безпосередньо між клієнтами. Однак вони могли б організувати зіставлення замовлень клієнтів на біржах у Таїланді або за кордоном.
Таїланд окремо бере участь у роботі з транскордонних розрахунків через ініціативу BLOOM Сінгапуру. Банк Таїланду приєднався разом із центральним банком Малайзії у жовтні, а американські компанії Circle та Coinbase є серед наявних учасників. Ініціатива охоплює регульовані стейблкоїни та токенізовані депозити.
Проєкт SEC дозволив би їй наказувати операторам виправляти недоліки у зборі або розкритті необхідної інформації протягом визначеного періоду. Зацікавлені сторони можуть подавати коментарі через вебсайт SEC, Thailand’s Legal Hub або визначені адреси електронної пошти для консультацій до 26 листопада.
