Автор: KarenZ, Foresight News
Ограничения Министерства финансов США в отношении MEXC начинаются с запрета на перевод средств между ней и американскими финансовыми учреждениями.
6 ноября Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США обязала соответствующие американские финансовые учреждения прекратить переводы средств с MEXC Global. Запрет вступит в силу через 30 дней после официальной публикации в Федеральном реестре.
FinCEN заявила, что с мая 2021 года по май 2026 года MEXC способствовала потоку средств на сумму не менее 16,7 млрд долларов, связанному с обходом санкций, киберпреступностью и другими подозрительными незаконными действиями. 24-страничный приказ, изданный FinCEN, также содержит более конкретные детали расследования.
Эта мера является частью операции Economic Outcast (что можно перефразировать как «Операция по экономической изоляции»). США запустили эту операцию 24 августа 2026 года с целью перекрыть источники доходов и трансграничные сети финансирования, поддерживающие иранское правительство, посредством санкций и финансовых ограничений, причём в число целей входят иностранные учреждения, определённые США как помогающие Ирану обходить санкции. Цифровые активы также являются одной из ключевых сфер внимания.
Речь идёт уже не просто о действиях против криптовалютной биржи. Что более примечательно, США пытаются посредством правил традиционной финансовой системы ввести потоки средств криптовалютных бирж в свои собственные регуляторные рамки. Для глобально работающей биржи реальный риск может заключаться не только в штрафах или ограничениях на деятельность в определённой стране, а в постепенной утрате способности подключаться к глобальной финансовой системе.
Кого в первую очередь ограничивает этот приказ?
Сначала посмотрим, кого на самом деле ограничивает этот приказ.
FinCEN издала административный приказ в соответствии с разделом 9714 Закона о борьбе с отмыванием российских денег, установив, что MEXC Global причастна к деятельности по незаконному финансированию в России, и рассматривая её как иностранное финансовое учреждение, требующее особых мер предосторожности в отношении рисков отмывания денег.
Однако её определение MEXC Global не ограничивается компанией, зарегистрированной на Сейшельских островах.
Согласно сноске на второй странице административного приказа, FinCEN прямо перечисляет следующие аффилированные лица: MEXC Global Ltd и MX Global Ltd на Сейшельских островах; MEXC Estonia OÜ в Эстонии; GIDA Technology AG в Швейцарии; MXC Global Ltd в Великобритании; а также MEXC Global Foundation Ltd и MEXC Singapore Pte Ltd, ранее зарегистрированные в Сингапуре.
Здесь стоит отметить две детали.
Во-первых, приведённый выше список не является полным. FinCEN использовала формулировку «включая, но не ограничиваясь», что означает, что другие аффилированные лица, филиалы, представительства и правопреемники MEXC Global, действующие за пределами США, также могут быть включены, если они соответствуют определению в приказе.
Во-вторых, аффилированные лица, дочерние компании, филиалы и представительства MEXC Global на территории США прямо исключены из определения в этом приказе.
Более того, FinCEN дала конкретное определение «правопреемника»: любое лицо, которое приобретает все или часть активов MEXC Global либо продолжает её деятельность под новым названием, может быть включено.
Иными словами, простая смена зарегистрированного лица, передача активов или переименование не обязательно позволяют избежать действия этого приказа.
Итак, кто должен соблюдать требования?
Административный приказ устанавливает, что охваченные финансовые учреждения не могут отправлять средства в MEXC Global и не могут получать средства от MEXC Global.
Круг финансовых учреждений здесь определяется в соответствии со Сводом федеральных нормативных актов США 31 CFR 1010.100(t), включая: банки, брокеров-дилеров по ценным бумагам, предприятия денежных услуг (MSB), телеграфные компании, казино и карточные клубы, соответствующие установленным условиям, учреждения, находящиеся под надзором банковских регуляторов штатов или федеральных органов, комиссионных торговцев фьючерсами, брокеров по введению товарных операций, а также взаимные фонды и другие.
Таким образом, речь идёт не просто о требовании к некоему американскому банку закрыть счёт MEXC, а об установлении запрета на перевод средств, адресованного целой категории финансовых учреждений, регулируемых США.
Также необходимо отметить дату вступления в силу: по состоянию на 7 ноября документ, изданный FinCEN, всё ещё ожидает публикации в Федеральном реестре. Приказ вступит в силу через 30 дней после официальной публикации, без заранее установленной даты прекращения действия.
16,7 млрд долларов: в какие фондовые сети на самом деле вовлечена MEXC Global?
16,7 млрд долларов — самая привлекающая внимание цифра в этом инциденте, но если рассматривать её лишь как общую сумму, можно упустить действительно ценную информацию в административном приказе.
FinCEN установил период расследования с мая 2021 года по май 2026 года и оценил, что MEXC Global способствовала потокам средств на сумму не менее 16,7 млрд долларов, связанным с обходом российских санкций, иранскими структурами, северокорейскими сетями отмывания денег, программами-вымогателями и другими киберпреступными действиями.
Транзакции с находящимися под санкциями российскими биржами до сих пор не прекращены
Средства, связанные с Россией, являются основной правовой точкой входа данного административного приказа.
FinCEN оценил, что с мая 2021 года по май 2026 года MEXC Global была вовлечена в потоки средств на сумму около 1,5 млрд долларов, связанных с обходом российских санкций, включая 232 млн долларов прямых транзакций со структурами, находящимися под санкциями США, Европейского союза или Великобритании.
В документе особо названы две торговые платформы: Garantex и Grinex.
В апреле 2022 года Министерство финансов США добавило российскую платформу торговли криптовалютой Garantex в свой санкционный список, указав в качестве причин, среди прочего, предоставление финансовых услуг операторам программ-вымогателей и другим киберпреступникам. В 2025 году появилась Grinex — преемник Garantex. FinCEN отметил, что Grinex была создана сотрудниками Garantex с целью продолжения перевода средств после введения санкций против Garantex.
Но более примечательны последующие потоки средств. Согласно анализу FinCEN, после публичного введения соответствующих санкций MEXC Global всё ещё провела прямые транзакции с Garantex на сумму около 129 млн долларов и транзакции с Grinex на сумму около 4,1 млн долларов. Более того, соответствующие транзакции продолжались до июня 2026 года.
A7: платёжная сеть, соединяющая Россию, Иран и Северную Корею
A7 — это платёжная сервисная сеть, заявляющая о своей устойчивости к санкциям и действующая через такие структуры, как Old Vector LLC, Garantex, Grinex, InDeFi Bank и ExVed.
Министерство финансов США считает, что эта сеть не только помогает связанным с Россией структурам обходить финансовые ограничения, но и связана с Корпусом стражей исламской революции Ирана, лицами, связанными с Северной Кореей, поддерживаемыми Ираном вооружёнными группировками и киберпреступниками.
1 октября 2026 года Министерство финансов США уже признало сеть A7 значительной транснациональной преступной организацией и ввело против неё санкции.
И потоки средств между MEXC Global и сетью A7 как раз являются важной частью этого расследования.
FinCEN оценивает, что MEXC Global способствовала транзакциям на сумму не менее 26 млн долларов в пользу сети A7 и отправила или получила около 200 млн долларов средств, связанных с привязанным к рублю стейблкоином A7A5.
FinCEN также прямо назвал Old Vector LLC, эмитента A7A5, и его владельца Илана Шора, оба из которых находятся под санкциями OFAC.
Иранские цепочки средств: более 40 торговых платформ имели прямые дела с MEXC
Данные по иранской части столь же поразительны.
FinCEN оценивает, что с мая 2021 года по май 2026 года MEXC Global была вовлечена в потоки средств на сумму около 2 млрд долларов, связанных с лицами, связанными с Ираном, или известными либо предполагаемыми террористическими организациями, из которых 1,87 млрд долларов транзакционной экспозиции были напрямую связаны с Ираном.
Из них более 1 млрд долларов составили прямые транзакции между MEXC Global и более чем 40 выявленными иранскими платформами торговли криптовалютой.
FinCEN также выявил транзакции на сумму около 22 млн долларов, связанные с Центральным банком Ирана, Корпусом стражей исламской революции Ирана и его силами «Кудс».
Кроме того, транзакции на сумму около 36 млн долларов касались бригад «Кассам» в регионе Газы, находящихся под санкциями США и Великобритании, и других связанных с Ираном организаций.
Стоит отметить, что пользовательское соглашение MEXC ранее запрещало лицам или структурам в иранском регионе использовать платформу, но FinCEN считает, что эти положения не предотвратили эффективно соответствующие транзакции.
Северная Корея: малые суммы не менее важны
В разделе о Северной Корее FinCEN назвал северокорейского отмывателя денег Сима Хён Сопа.
Соединенные Штаты ввели против него санкции еще в апреле 2023 года и публично идентифицировали связанные с ним адреса криптовалют.
Но FinCEN считает, что в период с июня по сентябрь 2025 года MEXC Global все еще помогла ему получить около 350 000 долларов.
Канал финансирования киберпреступности: более 1 миллиона долларов в день
В категории киберпреступности цифры еще больше.
С мая 2021 года по май 2026 года через MEXC Global прошло не менее 1,99 миллиарда долларов средств от незаконных киберпреступных структур или направленных им, что в среднем составляет более 1 миллиона долларов в день.
Среди них с января 2022 года по июль 2024 года MEXC Global получила более 37,9 миллиона долларов в виде предполагаемых платежей вымогателей, охватывающих более 125 вариантов программ-вымогателей.
В документе даже указывается, что часто используемый депозитный адрес, связанный с программами-вымогателями, на платформе получил более 1,17 миллиона долларов в соответствующий период.
Это означает, что расследование FinCEN направлено не только на обход геополитических санкций, но также затрагивает несколько направлений, таких как программы-вымогатели, даркнет-маркеты, доходы от мошенничества и украденные средства.
Еще одна более крупная цепочка финансирования: 13 миллиардов долларов прямых операций с четырьмя биржами, находящимися под санкциями Великобритании
Если 16,7 миллиарда долларов раскрывают финансовые связи между MEXC Global и множеством стран, организаций и киберпреступных структур, то еще один набор данных в приказе дополнительно направляет расследование на прямые операции между криптовалютными биржами.
FinCEN также указала, что с мая 2018 года по июль 2026 года MEXC Global осуществила прямые операции на сумму более 13 миллиардов долларов как минимум с четырьмя высокорисковыми биржами, находящимися под санкциями Великобритании.
В этом наборе данных есть один примечательный аспект: временной промежуток транзакций длиннее. То есть отслеживание FinCEN соответствующих транзакций можно проследить вплоть до первых дней создания MEXC Global.
Следует особо отметить, что статистические периоды времени и контрагенты вышеупомянутых средств могут пересекаться.
Почему Соединенные Штаты решили перекрыть канал перевода средств?
Причина, указанная FinCEN, такова: простое увеличение требований к ведению учета, сбору информации и отчетности все равно позволило бы соответствующим средствам продолжать поступать; mere ограничение корреспондентских счетов банков также было бы недостаточным, чтобы помешать MEXC Global косвенно получить доступ к финансовой системе США через другие зарубежные финансовые учреждения.
Поэтому FinCEN решила запретить переводы средств между соответствующими финансовыми учреждениями США и MEXC Global и четко указала, что это ограничение распространяется на виртуальную валюту.
Однако, учитывая, что блокчейн-переводы необратимы, FinCEN также предусмотрела в приказе операционное пространство для отказа в обработке криптовалютных средств при определенных обстоятельствах, позволяя учреждениям принимать меры в зависимости от конкретных ситуаций.
Какие учреждения/проекты уже ограничили MEXC? Кто может последовать их примеру?
Возможно, это та часть, которую наиболее стоит продолжать отслеживать после этого инцидента.
Приказ США не означает, что все банки, платежные компании и криптовалютные проекты по всему миру должны немедленно прекратить сотрудничество с MEXC.
Но когда биржа определяется Министерством финансов США как вызывающая первоочередную озабоченность, другие поставщики финансовых услуг также могут пересмотреть соответствующие риски.
В настоящее время возможное влияние этого инцидента можно наблюдать на двух уровнях.
Первая категория: как упоминалось выше, финансовые учреждения США, которые обязаны по закону ограничивать. Это также включает квалифицированные американские криптовалютные сервисные организации. Например, Coinbase, Inc., американское коммерческое подразделение Kraken Payward Interactive, Inc. и оператор Binance.US BAM Trading Services, Inc. каждая раскрыла свой статус предприятия денежных услуг в своих официальных материалах.
Вторая категория состоит из отечественных и зарубежных учреждений/проектов, которые могут скорректировать свою политику. Зарубежные биржи, платежные компании, кастодианы и поставщики криптовалютных карточных услуг, если они полагаются на финансовые учреждения США для обработки соответствующих средств, могут усилить проверку источников, скорректировать финансовые пути или ограничить транзакции. Это оценка рисков, основанная на бизнес-зависимости, и конкретные меры все еще необходимо увидеть в объявлениях каждой компании.
Согласно отзывам пользователей, Plasma начал предупреждать о том, что транзакции на MEXC могут быть ограничены. Кроме того, новая версия Условий обслуживания Plasma, вступающая в силу 6 ноября, также предоставляет более четкое основание: Plasma прямо запрещает пользователям совершать транзакции с кошельковыми адресами, смарт-контрактами и протоколами, которые включены в список SDN Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC), санкционный список Великобритании, списки, связанные с CIMA, или помечены его партнерами по блокчейн-анализу и комплаенсу.
Можно предвидеть, что по мере постепенной реализации ограничений на финансовые каналы США давление, с которым сталкивается MEXC, может уже не ограничиваться рынком США. Что действительно заслуживает внимания, так это то, сколько финансовых учреждений и поставщиков инфраструктурных услуг для криптовалют proactively проведут границы в своих финансовых отношениях с ним.
Как отреагировал MEXC?
В официальном заявлении MEXC сообщила, что вместе со своей юридической службой и службой комплаенса изучает предписание FinCEN, ведет конструктивную коммуникацию с регуляторами и инициировала независимую проверку своих мер по противодействию отмыванию денег и санкционному контролю; платформа также заявила, что операционная деятельность осуществляется в обычном режиме, а средства пользователей в безопасности.
В более широком отраслевом контексте этот инцидент также несет в себе примечательный сигнал: по мере того как стейблкоины, криптоплатежи и трансграничные расчеты постепенно входят в традиционную финансовую систему, способность биржи и впредь пользоваться доверием банков, платежных учреждений и финансовой инфраструктуры также становится еще одним важным фактором конкурентоспособности бирж.
