簡述
- 智庫皇家聯合軍種研究所（RUSI）召集的專責小組表示，在英國2027年接受金融行動特別工作組（FATF）評估之前，加密貨幣對英國構成重大風險。
- 英國完整的加密貨幣監管制度將於2027年10月生效，而全球反洗錢標準制定機構的評估人員預計於6月到訪。
- 成員警告，英國的規則可能將風險最高的加密貨幣推向監管機構觸及範圍之外，轉而落到執法部門身上。
皇家聯合軍種研究所召集的專責小組警告，當全球反洗錢評估人員明年到來時，英國新的加密貨幣規則仍將處於過渡階段，而該國將根據其能否對加密貨幣洗錢行為進行執法而受到評判。
這份於週五發布的報告，闡述了這家總部位於倫敦的國防與安全智庫的專責小組預計將主導英國2027年金融行動特別工作組（FATF）評估的議題。這個總部位於巴黎的機構制定反洗錢和反恐怖主義融資的全球標準，其同儕審查（稱為相互評估）會對各國規則在實踐中是否有效進行評分。
英國的報告預計將於FATF 2028年2月全體會議上獲得通過。該專責小組由來自私營部門、執法部門和公民社會的專家組成，於9月召開會議；其討論內容不歸屬於個別成員。
加密貨幣的首次考驗
這將是 FATF 首次將加密貨幣納入考量的英國評估，而該工作小組明確表示，加密貨幣對英國而言是一項「重大風險」。根據該報告，倫敦金融城警察局評估，英國 66% 的投資詐騙涉及加密貨幣，而英國的2025 年國家風險評估將加密貨幣洗錢評為高風險，較 2020 年的中風險有所上升。
英國於2020年將加密貨幣公司納入其反洗錢規則，而二月通過的立法則建立了法定加密貨幣制度。金融行為監管局（FCA）於四月闡明其將監管的加密貨幣活動，並於六月敲定其規則手冊，但強制性制度要到2027年10月25日才生效。
該工作小組懷疑英國能否在防制洗錢金融行動工作組織（FATF）六月到訪前展現充分的執行成果，並表示英國的進展比香港、歐盟和新加坡更為保守。
成員們一致認為評估人員會審查這一點，並指出場外交易經紀商——國家犯罪局在2025年風險評估中估計，這些經紀商每年可能洗錢數億美元。
執法缺口
該工作小組引述倫敦警察廳55億英鎊（約73億美元）的加密貨幣查扣案——該案與一名於2025年被判刑的中國職業洗錢者有關——作為英國刑事司法系統在具備能力時所能達成之成果的令人鼓舞跡象。但一名成員表示，這一成功並未在足夠多的案件中重現，且英國僅觸及加密貨幣洗錢的皮毛。報告稱，FATF預計將檢驗成果是否與風險相稱，而非僅依賴一宗引人注目的案件。
報告還警告，由於英國的制度類似歐盟的《加密資產市場監管條例》（MiCA），側重於可識別的加密貨幣公司，因此存在將最高風險的加密貨幣推向FCA監管範圍之外的風險。這將使執法部門不得不追蹤監管機構無法觸及的資產，例如Tether的USDT，該工作小組指出財政部2025年7月的一份報告標記該穩定幣已被俄語洗錢網絡「廣泛利用」。成員們懷疑執法部門是否已獲得跟上步伐的能力和資源。
該工作小組確實讚揚了英國的國際合作，包括「動盪行動」（Operation Destabilise），該行動針對將街頭現金轉換為加密貨幣的俄語網絡。但它指出，英國金融情報單位的資源配置以及執法部門的經濟犯罪能力可能是潛在的弱點。
FATF一直在更廣泛地敦促各國加強加密貨幣執法。七月，它表示，其調查的近93%的司法管轄區尚未對符合條件的DeFi平台適用其標準。
RUSI 先前曾主張，禁止加密隱私工具將適得其反，並於八月報導指出，北韓日益透過犯罪網絡洗白竊取而來的加密貨幣。該工作小組將於本月再次召開會議，以檢視近期評估的趨勢。
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