據報導，菲律賓加密貨幣交易所 Coins.ph 因涉嫌與受限制的離岸賭博運營商進行交易，而受到菲律賓中央銀行（BSP）更嚴格的審查，引發了對其監管地位的擔憂。
摘要
- 據報導，Coins.ph 因涉嫌與受限制的離岸賭博相關的金融交易而面臨監管審查。
- 菲律賓監管機構限制了通過 DCPay 進行的 InstaPay 和 PESONet 轉入交易，影響了 Coins.ph 的錢包充值服務。
- Coins.ph 確認，儘管轉入存款受到限制，加密貨幣交易和轉出轉賬仍然可用。
- 該交易所通過分別負責加密貨幣服務和電子貨幣支付業務的獨立實體運營。
- BSP 於 2025 年 8 月命令金融機構從支付應用程序中移除賭博訪問鏈接。
這些指控於 10 月 13 日的報導中披露，引述知情人士的消息，涉及該交易所是否處理了與離岸博彩業務相關的支付。Coins.ph 尚未公開確認這些指控，也沒有發現 BSP 的官方調查結果認定存在與賭博相關的不當行為。然而，該公司已承認央行下令改善其內部控制並限制了某些支付服務。
Coins.ph 因涉嫌賭博支付而面臨審查
據知情人士透露，報導的監管問題顯示，Coins.ph 涉嫌處理了涉及在菲律賓受到限制的離岸賭博業務的交易。一位消息人士表示，涉嫌的合規失誤可能使該公司的運營許可證面臨風險，儘管尚未公佈確認的吊銷令。
10 月 13 日的指控是在 BSP 限制通過 DCPay Philippines 進行的轉入交易之後出現的，DCPay Philippines 是負責 Coins.ph 披索錢包服務的電子貨幣發行商。這些限制影響了通過 InstaPay 和 PESONet 進行的轉賬，這兩個主要支付網絡用於在參與的金融機構之間轉移菲律賓披索。
Coins.ph 確認 BSP 已指示其加強內部控制。該公司表示，通過 InstaPay 和 PESONet 的披索轉入，以及 QRPH 收款服務，將暫時無法使用，直到其滿足監管機構的要求。
其公開聲明並未將賭博相關交易列為採取行動的原因。BSP 尚未公開認定 Coins.ph 違反了賭博法規，現有的官方記錄也未確認其加密貨幣交易許可證已被暫停或吊銷。
有關該公司合規運營的報導指出，多名高級員工離職，包括合規主管 Lexi Herrera、反洗錢交易監測主管 Chris Beaño 和洗錢報告官 Irish Calagui。
他們所報導的離職情況尚未得到獨立證實。該公司和監管機構均未公開將這些人事變動與已確認的監管違規行為聯繫起來。
BSP 限制影響 Coins.ph 存款但不影響交易
支付限制在 9 月下旬開始影響 Coins.ph 客戶，限制了他們通過某些銀行渠道添加菲律賓披索的能力。該交易所通過分別受監管的實體運營其電子貨幣和加密貨幣業務。
DCPay Philippines 提供電子貨幣服務並促進披索轉帳，而 Betur Inc. 則以 Coins.ph 品牌經營虛擬資產業務。該公司的用戶協議標明了這兩個實體，並說明了它們在菲律賓央行（BSP）監管下各自的服務。
這些限制針對的是 DCPay 的支付業務，其本身並不證明 Betur 已喪失作為加密貨幣交易所營運的授權。
Coins.ph 表示，客戶可以繼續使用多項服務，包括加密貨幣交易、對外轉帳、帳單支付和 QRPH 支付。該平台堅稱，客戶資金在適用的 BSP 要求下仍受到保護。
在最新審查期間，其官方服務狀態頁面仍顯示 InstaPay 和 PESONet 入金服務處於維護狀態。自 9 月 29 日以來，InstaPay 入帳轉帳一直帶有未解決的維護通知，而加密貨幣現貨交易和對外銀行轉帳則被列為正常運作。
因此，客戶在特定的披索入金方式上面臨限制，儘管他們仍可存取其現有帳戶和受支援的加密貨幣服務。
在 BSP 對 DCPay 採取行動後，該交易所此前曾面臨銀行入帳轉帳的限制。早前的報導已確認，對外轉帳仍然可用，且加密貨幣交易業務在法律上與受影響的電子貨幣業務是分開的。
BSP 於 2025 年收緊線上賭博支付規則
這些指控是在菲律賓線上賭博支付面臨更嚴格監管環境的背景下提出的。2025 年 8 月，BSP 指示受監管的金融機構移除允許客戶直接透過其支付應用程式和網站存取賭博平台的功能。
BSP 於 8 月 14 日發布的第 M-2025-029 號備忘錄命令各機構在 48 小時內移除賭博存取連結。該指令是在貨幣委員會決定暫停此類功能之後發布的，以便官員為與線上賭博相關的支付服務制定標準。
該備忘錄針對的是將客戶從金融應用程式重定向至賭博網站的連結。它並未對涉及持牌博彩業務的每一筆金融交易設立全面禁令。
在另一項監管提案中，BSP 概述了對提供線上賭博支付服務的機構的要求，包括更強的客戶保護和防範金融犯罪的保障措施。擬議框架涉及客戶和受益所有人的識別、交易監控以及機構責任。
Coins.ph 自身的條款禁止客戶利用其服務進行非法賭博和某些未經授權的博彩活動。其禁止業務條款包括非法賭博經營、體育博彩和其他受限活動。
這些限制的存在並不能確定 Coins.ph 是否處理了指控中所述的那些交易。要確定被禁止的業務是否存取了其服務，需要交易記錄、合規調查結果或尚未公開披露的官方監管裁定。
Coins.ph 等待進一步的監管發展
Coins.ph 自 2014 年起在菲律賓加密貨幣市場營運，並報告擁有超過 1,800 萬註冊用戶。其所有權於 2019 年發生變化，當時印尼科技公司 Gojek 以據報導 9,500 萬美元的價格收購了該業務。
該平台隨後於 2022 年被出售給一個涉及 Joffre Capital 和前幣安財務長 Wei Zhou 的投資者集團。在其當前架構下，Coins.ph 提供加密貨幣交易、數位錢包、國內支付和匯款服務。
BSP 公布的支付系統登記冊列出 DCPay Philippines 使用 Coins.ph 的商業名稱。它將該公司標識為支付系統的註冊營運商，而 Betur 則單獨出現在監管機構的支付系統記錄中。
Coins.ph 表示，它正在與央行合作，在監管機構設定的期限內完成所需的內部控制改進。該公司尚未提供恢復受影響入金服務的公開日期。
最新的 Coins.ph 服務公告指出，根據 BSP 的要求，客戶資金仍然安全。公告確認，傳入的 InstaPay 和 PESONet 轉帳以及 QRPH 收款服務暫時無法使用，而加密貨幣交易、轉出轉帳和帳單支付則繼續提供。
