AI代理正日益具备分析市场、制定交易策略和执行订单的能力。但对于金融机构而言，大规模部署这些系统带来了一个不同的挑战：确保自主活动始终处于明确界定的运营和风险限制之内。
这是代理式金融自动化公司BYTEX联合创始人戴安娜·皮雷斯提出的核心观点，此前她参加了于10月27日至29日在曼哈顿The Shed举行的Ripple Swell 2026大会上的讨论。
皮雷斯在传统市场和加密货币市场均拥有丰富经验。在创立BYTEX之前，她曾在OKX、B2C2和Crypto.com担任高级职位，此前还曾在ICE、标普全球、惠誉和Numerix任职。
此次大会汇聚了在AI、代币化、稳定币、支付和金融基础设施领域开展业务的公司。
其中一场题为“当AI转移资金时会发生什么”的会议，邀请了万事达卡和亚马逊云服务的代表参加，在加密基础设施和支付的背景下探讨代理式金融。
对皮雷斯而言，这场讨论反映了金融服务正朝着更高自动化和更少中断的方向发生更广泛的转变。
“我们接触的每一家机构都希望向其客户提供AI驱动的交易服务，”皮雷斯说。“但很少有机构能在他们目前运行的技术栈上做到这一点。模型并不是瓶颈。权限、限制和控制才是。”
自动化交易中的基础设施缺口
BYTEX旨在帮助机构将自动化执行引入其现有产品，而无需在内部开发完整的基础设施技术栈。
其开源系统可与金融公司已在使用的平台连接，同时将资金、权限、专有算法和交易策略的控制权保留在运营机构手中。
该公司无法访问这些资产或系统。相反，由机构定义代理可以运行的参数，包括敞口、头寸规模和执行限制。
该基础设施还支持在同一环境中运行多个自主策略。
其商业模式将开源代码的访问与商业部署分开。机构可以使用该代码，并在进入生产阶段时付费，BYTEX在生产阶段提供企业支持、服务级别协议以及管理代理活动的高级控制模块。
这种方法反映了开发AI模型与将其部署到机构交易环境之间的区别。即使代理能够识别机会并执行订单，机构仍然需要机制来确定它可以采取哪些行动以及在什么条件下采取行动。
连续市场增加了对嵌入式控制的需求
皮雷斯还指出了金融市场连续运行的潜在影响。随着代币化和稳定币基础设施的扩展，金融活动可能越来越多地在传统市场交易时间之外进行。
在这样的环境中，围绕顺序结算和人工干预构建的流程可能变得更难以维持。如果交易可以全天候发起，机构将需要能够自动执行检查的执行系统，而不是依赖人工来批准每一个步骤。
“当没有收盘时，你无法在每一个步骤之间安排一个人，”皮雷斯说。“检查必须存在于执行层内部。”
她预计执行交易的自主代理数量将比监督它们的人员数量增长得更快。这将使可扩展的治理成为采用代理式金融的机构的核心要求。
企业不应逐个管理每个智能体，而需要能够对大量自动化策略施加一致权限和限制的系统。
“智能体会自行变得越来越聪明，”皮雷斯说。“机构现在需要决定的是它们运行所遵循的规则。”
BYTEX正围绕这一需求来定位其基础设施。随着AI系统承担更多市场研究和执行任务，机构的采用不仅取决于智能体能完成什么，还取决于金融公司能否界定、执行并监控其运作的边界。
