Регулятор ценных бумаг Таиланда предложил отдельные суточные лимиты в 5 миллионов бат на депозиты и снятие стейблкоинов для каждого клиента у каждого регулируемого криптооператора, а также проверки, требующие, чтобы переводы осуществлялись с использованием собственных верифицированных кошельков клиентов.
Краткое содержание
- Суточные лимиты в 5 миллионов бат будут применяться отдельно к входящим и исходящим переводам стейблкоинов.
- Переводы клиентов между регулируемыми операторами будут освобождены от ограничений, если обе стороны соблюдают Travel Rule.
- Биржи будут раскрывать маркет-мейкеров, а брокеры столкнутся с ограничениями в отношении поставщиков ликвидности для пар стейблкоин-бат.
- Публичные комментарии по проекту правил открыты до 26 ноября 2026 года.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда в своем объявлении от 12 ноября заявила, что проект направлен на предотвращение отмывания денег, киберпреступности и использования цифровых активов для обхода международных правил денежных переводов. Он последовал за консультациями в сентябре, отзывы по которым были учтены в предлагаемом уведомлении.
Регулятор установил лимит на каждого клиента у каждого оператора, при этом входящие и исходящие переводы учитываются отдельно. Стоимость переводов по-прежнему должна соответствовать доходу и финансовому положению клиента.
Лимит на стейблкоины в Таиланде включает исключения
Клиенты, перемещающие стейблкоины между своими собственными счетами у операторов, находящихся под надзором SEC, будут освобождены от суточного лимита при условии, что обе фирмы соблюдают Travel Rule.
Отдельные исключения распространяются на операторов цифровых активов, переводящих стейблкоины в деловых целях через счета на свое имя, и на предприятия, находящиеся под надзором Банка Таиланда, имеющие специальное разрешение на использование стейблкоинов.
Маркет-мейкеры, работающие с торговыми парами стейблкоин-бат, будут иметь право на исключения, включая переводы через регулируемых операторов, необходимые для предоставления ликвидности.
Проект включает квалифицированные подписки и возвраты средств по одобренным SEC предложениям цифровых токенов с участием инвесторов, эмитентов и токен-порталов. В случае неудачной подписки портал должен иметь механизм возврата платежей на счета клиентов у регулируемых операторов. Возврат инвестированного капитала и доходы от владения цифровыми токенами включены в исключение.
Переводы потребуют подтверждения права собственности на кошелек
Для депозитов стейблкоинов операторы должны будут проверять, что отправляющий счет или кошелек принадлежит клиенту, получающему средства. Снятие средств должно осуществляться на счет или кошелек, подтвержденный как принадлежащий тому же клиенту.
Отправка средств на кошелек другого лица или получение их от него через оператора будут запрещены в соответствии с проектом.
Профилирование и проверка клиентов будут сопровождать проверки права собственности. Операторы будут использовать блокчейн-аналитику для отслеживания перемещения активов и выявления связей с высокорисковыми кошельками или кошельками из списков наблюдения, а также для выявления счетов-дропов и лиц, связанных с потенциально незаконными транзакциями.
Как ранее сообщал crypto.news, сентябрьское предложение о Travel Rule регулятора касалось сбора, проверки и хранения информации, связанной с криптопереводами.
Проверка потоков стейблкоинов началась еще до последнего проекта. В июле Банк Таиланда и SEC начали изучать крупные транзакции со стейблкоинами, при этом местные СМИ ссылались на опасения по поводу необычной активности USDT и переводов, потенциально обходящих требования финансовой отчетности.
Биржи и брокеры столкнутся с проверками ликвидности
Биржи должны будут публиковать имена маркет-мейкеров и указывать активы, по которым они предоставляют ликвидность. В их обязанности будет входить проверка, мониторинг и анализ маркет-мейкеров для установления происхождения их цифровых активов и целей их транзакций.
Брокерам будет запрещено использовать поставщиков ликвидности для пар стейблкоин-бат. Для других услуг поставщики должны будут иметь меры противодействия отмыванию денег, регуляторный надзор и приемлемые механизмы защиты активов.
Поставщики не могли бы находиться в юрисдикциях, не имеющих мер или не применяющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Брокеры раскрывали бы имена поставщиков и конфликты интересов, а также отслеживали бы источники их финансирования и транзакционную активность.
Аналогичная проверка и постоянный мониторинг применялись бы к исходным биржам, которые используют брокеры; они должны находиться под надзором компетентного регулирующего органа.
Внебиржевые сделки начинались бы с 3 миллионов батов
Для брокеров и дилеров, предлагающих внебиржевые услуги, предлагаемый минимальный размер транзакции составляет 3 миллиона батов. Фирмы публиковали бы торговые цены на своих веб-сайтах или платформах, чтобы клиенты могли их проверить.
Брокеры не могли бы организовывать внебиржевые сделки напрямую между клиентами. Однако они могли бы организовывать сопоставление клиентских ордеров на биржах в Таиланде или за рубежом.
Таиланд отдельно участвует в работе по трансграничным расчетам через сингапурскую инициативу BLOOM. Банк Таиланда присоединился вместе с центральным банком Малайзии в октябре, а американские компании Circle и Coinbase входят в число существующих участников. Инициатива охватывает регулируемые стейблкоины и токенизированные депозиты.
Проект SEC позволил бы ей предписывать операторам устранять недостатки в сборе или раскрытии требуемой информации в установленный срок. Заинтересованные стороны могут направлять комментарии через веб-сайт SEC, тайский Legal Hub или назначенные адреса электронной почты для консультаций до 26 ноября.
