A Binance anunciou novas verificações para transferências internacionais de criptomoedas envolvendo usuários brasileiros a partir de 1º de novembro, exigindo a finalidade da transação e informações da contraparte antes que alguns depósitos e saques possam ser processados.
Resumo
- A Binance exigirá que usuários brasileiros forneçam a finalidade da transferência e detalhes da contraparte a partir de 1º de novembro.
- Saques não podem ser enviados sem as informações exigidas, enquanto alguns depósitos recebidos podem permanecer pendentes temporariamente.
- Transferências entre residentes brasileiros permanecem inalteradas, enquanto transferências internacionais se enquadram nas regras de declaração de câmbio.
- Transferências acima de US$ 50.000 exigem um dos 96 códigos de finalidade em vez da lista simplificada de dez códigos.
- Um limite de US$ 100.000 por transferência se aplica quando contrapartes estrangeiras não têm autorização no arcabouço do mercado de câmbio brasileiro.
A Binance disse que as mudanças seguem a Resolução BCB nº 521/2025, que trouxe as transferências internacionais de ativos virtuais para o arcabouço de câmbio do Brasil e criou novas obrigações de declaração para prestadores de serviços de criptomoedas.
Os requisitos abrangem pessoas físicas e jurídicas que usam a Binance no Brasil quando criptomoedas se movem entre um residente brasileiro e um não residente. Enviar ativos para a própria conta de um usuário em uma exchange no exterior conta como transferência internacional sob a regra. Transferências entre dois residentes brasileiros não são afetadas.
Usuários da Binance devem explicar por que a criptomoeda está sendo enviada ao exterior
A partir de 1º de novembro, usuários brasileiros que fizerem transferências internacionais de criptomoedas pela Binance precisarão fornecer a finalidade da transação e identificar o tipo de contraparte que recebe ou envia os ativos.
A Binance explicou que os usuários podem precisar fornecer até três informações. A primeira é a finalidade da transferência. A segunda identifica a contraparte como pessoa física, empresa, banco, exchange, fundo de investimento, organização sem fins lucrativos ou outra categoria. Contas corporativas devem declarar se a outra empresa pertence ao mesmo grupo econômico.
Os códigos de finalidade vêm de classificações definidas pelo banco central do Brasil. Exemplos incluem transferências entre as próprias contas de uma pessoa, pagamentos por bens, serviços de TI, serviços empresariais, doações e viagens internacionais. A Binance disse que a categoria escolhida deve corresponder ao motivo real da transação porque as informações são reportadas ao regulador.
O número de categorias disponíveis depende do tamanho da transação. Transferências no valor de US$ 50.000 ou menos, ou o equivalente em outra moeda, usam uma lista simplificada de 10 finalidades. Transações acima de US$ 50.000 exigem que os usuários escolham entre a lista completa de 96 classificações.
O limite de US$ 50.000 se aplica a cada transferência. Acima desse valor, a Binance disse que não há uma categoria genérica de “outros”, o que significa que os usuários devem selecionar a classificação que melhor se ajusta à transação.
A Resolução 521 do Brasil exige a declaração de informações incluindo a data da transação, a finalidade, se a criptomoeda entrou ou saiu do país, a identificação do cliente, o tipo e a quantidade do ativo, o valor em reais, o pagador ou recebedor estrangeiro, o país e o relacionamento com o cliente.
Informações ausentes podem impedir saques
A Binance não permitirá que uma solicitação de saque internacional seja enviada até que o questionário exigido tenha sido preenchido.
Para depósitos vindos do exterior, a exchange disse que os fundos podem permanecer pendentes enquanto a Binance aguarda as informações solicitadas. Em certos casos, a transação pode ser devolvida ao remetente quando os detalhes necessários não forem fornecidos.
O requisito se aplica a todos os depósitos e saques internacionais. Usuários de API também são abrangidos, com a Binance exigindo endpoints atualizados contendo os campos regulatórios adicionais. Clientes institucionais e VIP receberão instruções técnicas separadas.
Usuários que transferem criptomoedas para uma conta que possuem em uma exchange estrangeira devem se identificar como a contraparte. A Binance disse que o campo de finalidade será então preenchido automaticamente como uma transferência entre contas pertencentes à mesma pessoa, deixando o cliente para confirmar a declaração.
Transferências envolvendo carteiras auto-hospedadas de propriedade do cliente da Binance recebem tratamento diferente. Os usuários não precisam fornecer uma finalidade ao mover ativos de ou para sua própria carteira de autocustódia, mas devem confirmar a propriedade. A Binance ainda reportará a transação ao banco central do Brasil sob uma categoria separada.
A regra separada do Brasil de reporte de autocustódia de US$ 10.000 entrou em vigor em 1º de outubro para transferências qualificadas. Esse framework diz respeito ao reporte de combate à lavagem de dinheiro e não deve ser confundido com o requisito de código de finalidade da Binance de 1º de novembro para transferências internacionais.
Algumas transferências internacionais enfrentam um limite de US$ 100.000
As regras brasileiras impõem outra condição às transferências envolvendo contrapartes estrangeiras que não estão autorizadas a operar no mercado de câmbio brasileiro.
A Resolução BCB nº 277, conforme alterada pela Resolução 521, limita um pagamento ou transferência internacional de ativo virtual ao equivalente a US$ 100.000 por transação quando a contraparte não é uma instituição autorizada no mercado de câmbio do Brasil.
O limite não é um teto geral de US$ 100.000 para toda transferência internacional de cripto. Sua aplicação depende do status da instituição ou entidade do outro lado da transação.
A Binance disse que as exchanges estrangeiras disponíveis para transferências aparecerão em um menu suspenso após serem avaliadas sob os requisitos do banco central. Uma plataforma que não aparecer na lista pode ser submetida ao suporte ao cliente para revisão, mas a Binance disse que a inclusão permanece sujeita a análise interna.
As regras do banco central exigem que os provedores brasileiros de ativos virtuais que lidam com uma empresa estrangeira de serviços de cripto verifiquem se a firma estrangeira está sujeita a supervisão prudencial e de conduta efetiva. Quando a jurisdição estrangeira não aplica tais requisitos, o provedor brasileiro deve documentar sua própria avaliação de risco antes de conduzir negócios com essa firma.
O novo procedimento de transferência situa-se dentro do framework regulatório em expansão do Brasil para empresas de cripto. Em cobertura relacionada, as novas regras de capital e licenciamento do Brasil para empresas de cripto exigem que os provedores atendam a padrões de governança, gestão de riscos e prudenciais à medida que a supervisão se aproxima do framework usado para corretoras e instituições financeiras.
As regras de 1º de novembro são separadas da Travel Rule
A Binance enfatizou que o questionário de transferência de novembro não é a Travel Rule de cripto do Brasil.
A exchange afirmou que os requisitos da Travel Rule seguirão um cronograma faseado diferente, com transferências domésticas programadas para implementação em 2027 e transferências internacionais em 2028. A Binance disse que avisos separados cobrirão esses requisitos.
A Resolução 521, em vez disso, trata do tratamento de certas atividades de ativos virtuais dentro do framework de câmbio e capital internacional do Brasil. O banco central classifica uma transferência de cripto como internacional quando a propriedade muda entre um residente e um não residente, entre dois não residentes, ou quando a mesma pessoa envia ou recebe seus próprios ativos através da fronteira do Brasil.
O Brasil limitou separadamente o uso de cripto dentro de seus canais regulados de pagamento eletrônico de câmbio. ativos virtuais não podem liquidar transações dentro do sistema de pagamento eFX supervisionado do Brasil, embora a medida não proíba transferências comuns de cripto através de exchanges ou carteiras.
A Binance disse que as informações coletadas através de seu novo questionário de transferência internacional serão enviadas ao banco central do Brasil em relatórios regulatórios mensais. A exchange não disse que a mudança de 1º de novembro interromperá negociações comuns ou transferências domésticas de cripto entre residentes brasileiros.
A empresa disse que mais detalhes sobre a “transferência de operações para o Brasil” serão fornecidos nos próximos dias. Seu aviso de 2 de outubro não deu detalhes adicionais sobre esse processo.
