Escrito por: KarenZ, Foresight News
Las restricciones del Departamento del Tesoro de EE. UU. sobre MEXC comienzan con la transferencia de fondos entre esta y las instituciones financieras estadounidenses.
El 6 de noviembre, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ordenó a las instituciones financieras estadounidenses pertinentes que detuvieran las transferencias de fondos con MEXC Global. La prohibición entrará en vigor 30 días después de su publicación formal en el Registro Federal.
FinCEN declaró que desde mayo de 2021 hasta mayo de 2026, MEXC facilitó al menos 16.700 millones de dólares en flujos de fondos relacionados con la evasión de sanciones, la ciberdelincuencia y otras actividades ilegales sospechosas. La orden de 24 páginas emitida por FinCEN también proporciona detalles de investigación más específicos.
Esta medida forma parte de la Operación Economic Outcast (que puede parafrasearse como "Operación Aislamiento Económico"). Estados Unidos lanzó esta operación el 24 de agosto de 2026, con el objetivo de cortar las fuentes de ingresos y las redes transfronterizas de fondos que apoyan al gobierno iraní mediante sanciones y restricciones financieras, con objetivos que incluyen instituciones extranjeras identificadas por EE. UU. como asistencia a Irán para evadir sanciones. Los activos digitales también son uno de los focos clave.
Esto ya no es solo una acción contra un intercambio de criptomonedas. Lo más notable es que Estados Unidos está intentando, mediante las reglas del sistema financiero tradicional, llevar los flujos de fondos de los intercambios de criptomonedas dentro de sus propios límites regulatorios. Para un intercambio que opera globalmente, el riesgo real puede no ser solo las multas o las restricciones a las operaciones en un determinado país, sino más bien la pérdida gradual de la capacidad de conectarse con el sistema financiero global.
¿A quién restringe primero esta orden?
Primero, veamos a quién restringe realmente esta orden.
FinCEN emitió la orden administrativa en virtud de la Sección 9714 de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Dinero Ruso, determinando que MEXC Global está involucrada en actividades de finanzas ilícitas rusas y tratándola como una institución financiera extranjera que requiere precauciones clave contra los riesgos de blanqueo de dinero.
Pero su definición de MEXC Global no se limita a una empresa registrada en Seychelles.
Según la nota al pie de la segunda página de la orden administrativa, FinCEN enumera explícitamente las siguientes entidades afiliadas: MEXC Global Ltd y MX Global Ltd en Seychelles; MEXC Estonia OÜ en Estonia; GIDA Technology AG en Suiza; MXC Global Ltd en el Reino Unido; y MEXC Global Foundation Ltd y MEXC Singapore Pte Ltd, anteriormente registradas en Singapur.
Hay dos detalles que vale la pena señalar aquí.
Primero, la lista anterior no es una lista completa. FinCEN utilizó la frase "incluyendo, entre otros", lo que significa que, siempre que cumplan con la definición de la orden, otras entidades afiliadas, sucursales, oficinas y entidades sucesoras de MEXC Global que operen fuera de Estados Unidos también pueden quedar incluidas.
Segundo, las afiliadas, subsidiarias, sucursales y oficinas de MEXC Global dentro de Estados Unidos quedan explícitamente excluidas de la definición en esta orden.
Además, FinCEN ha proporcionado una definición específica de "Entidad Sucesora": cualquier entidad que adquiera la totalidad o parte de los activos de MEXC Global, o que continúe su negocio bajo un nuevo nombre, puede quedar incluida.
En otras palabras, simplemente cambiar la entidad registrada, transferir activos o cambiar el nombre no necesariamente permite evadir esta orden.
Entonces, ¿quién debe cumplir?
La orden administrativa estipula que las Instituciones Financieras Cubiertas no pueden enviar fondos a MEXC Global, ni pueden recibir fondos de MEXC Global.
El alcance de las instituciones financieras aquí se define de conformidad con el Código de Regulaciones Federales de EE. UU. 31 CFR 1010.100(t), incluyendo: bancos, corredores y distribuidores de valores, empresas de servicios monetarios (MSB), compañías telegráficas, casinos y clubes de cartas que cumplan condiciones específicas, entidades supervisadas por reguladores bancarios estatales o federales, comerciantes de comisiones de futuros, corredores introductores de materias primas y fondos mutuos, entre otros.
Por lo tanto, esto no es simplemente exigir que cierto banco estadounidense cierre la cuenta de MEXC, sino establecer una prohibición de transferencia de fondos dirigida a toda una categoría de instituciones financieras reguladas por Estados Unidos.
También es necesario señalar la fecha de entrada en vigor: a partir del 7 de noviembre, el documento emitido por FinCEN aún está pendiente de publicación en el Registro Federal. La orden entrará en vigor 30 días después de su publicación formal, sin una fecha de terminación preestablecida.
$16.7 mil millones: ¿En qué redes de fondos está realmente involucrada MEXC Global?
$16.7 mil millones es la cifra más llamativa de este incidente, pero si se trata simplemente como un monto total, se perderá la información realmente valiosa de la orden administrativa.
FinCEN estableció el período de investigación desde mayo de 2021 hasta mayo de 2026 y evaluó que MEXC Global facilitó al menos $16.7 mil millones en flujos de fondos relacionados con la evasión de sanciones rusas, entidades vinculadas a Irán, redes de lavado de dinero norcoreanas, ransomware y otras actividades cibercriminales.
Las transacciones con exchanges rusos sancionados aún no han cesado
Los fondos relacionados con Rusia son el punto de entrada legal central de esta orden administrativa.
FinCEN evaluó que desde mayo de 2021 hasta mayo de 2026, MEXC Global estuvo involucrada en casi $1.5 mil millones en flujos de fondos relacionados con la evasión de sanciones rusas, incluidos $232 millones en transacciones directas con entidades sancionadas por Estados Unidos, la Unión Europea o el Reino Unido.
El documento nombró específicamente dos plataformas de trading: Garantex y Grinex.
En abril de 2022, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos agregó la plataforma rusa de trading de criptomonedas Garantex a su lista de sanciones, citando razones que incluyen proporcionar servicios financieros a operadores de ransomware y otros cibercriminales. En 2025, surgió Grinex, la entidad sucesora de Garantex. FinCEN señaló que Grinex fue creada por empleados de Garantex con el propósito de continuar transfiriendo fondos después de que Garantex fuera sancionada.
Pero lo más notable son los flujos de fondos posteriores. Según el análisis de FinCEN, después de que las sanciones relevantes se implementaran públicamente, MEXC Global aún realizó aproximadamente $129 millones en transacciones directas con Garantex y aproximadamente $4.1 millones en transacciones con Grinex. Además, las transacciones relevantes continuaron hasta junio de 2026.
A7: Una red de pagos que conecta Rusia, Irán y Corea del Norte
A7 es una red de servicios de pago que afirma ser resistente a las sanciones, operando a través de entidades como Old Vector LLC, Garantex, Grinex, InDeFi Bank y ExVed.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos considera que esta red no solo ayuda a entidades relacionadas con Rusia a evadir restricciones financieras, sino que también está vinculada al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria de Irán, personal relacionado con Corea del Norte, grupos armados respaldados por Irán y cibercriminales.
El 1 de octubre de 2026, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ya había designado la red A7 como una organización criminal transnacional significativa e impuesto sanciones.
Y los flujos de fondos entre MEXC Global y la red A7 son precisamente una parte importante de esta investigación.
FinCEN estima que MEXC Global facilitó al menos $26 millones en transacciones que beneficiaron a la red A7 y envió o recibió casi $200 millones en fondos relacionados con la stablecoin vinculada al rublo A7A5.
FinCEN también nombró explícitamente a Old Vector LLC, el emisor de A7A5, y a su propietario Ilan Shor, ambos sujetos a sanciones de OFAC.
Cadenas de fondos relacionadas con Irán: más de 40 plataformas de trading tuvieron tratos directos con MEXC
Los datos de la parte relacionada con Irán son igualmente asombrosos.
FinCEN estima que desde mayo de 2021 hasta mayo de 2026, MEXC Global estuvo involucrada en casi $2 mil millones en flujos de fondos relacionados con personas vinculadas a Irán u organizaciones terroristas conocidas o sospechosas, de los cuales $1.87 mil millones en exposición transaccional estaban directamente vinculados a Irán.
De esto, más de $1 mil millones consistieron en transacciones directas entre MEXC Global y más de 40 plataformas iraníes de trading de criptomonedas identificadas.
FinCEN también identificó aproximadamente $22 millones en transacciones relacionadas con el Banco Central de Irán, el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria de Irán y su Fuerza Quds.
Además, aproximadamente $36 millones en transacciones involucraron a las Brigadas Qassam en la región de Gaza, que está sancionada por Estados Unidos y el Reino Unido, y otras organizaciones vinculadas a Irán.
Vale la pena señalar que el acuerdo de usuario de MEXC había prohibido previamente a personas o entidades en la región de Irán usar la plataforma, pero FinCEN considera que estas disposiciones no impidieron efectivamente las transacciones relevantes.
Corea del Norte: Los casos de pequeña cuantía son igualmente críticos
En la sección de Corea del Norte, FinCEN nombró a un lavador de dinero norcoreano, Sim Hyon Sop.
Estados Unidos le impuso sanciones ya en abril de 2023 e identificó públicamente direcciones de criptomonedas asociadas a él.
Pero FinCEN cree que entre junio y septiembre de 2025, MEXC Global aún lo ayudó a recibir aproximadamente $350,000.
Canal de financiación del cibercrimen: más de $1 millón por día
En la categoría de cibercrimen, las cifras son aún mayores.
Desde mayo de 2021 hasta mayo de 2026, al menos $1.99 mil millones en fondos provenientes de o que fluyeron hacia entidades ilegales de cibercrimen pasaron por MEXC Global, con un promedio de más de $1 millón por día.
Entre ellos, desde enero de 2022 hasta julio de 2024, MEXC Global recibió más de $37.9 millones en pagos sospechosos de ransomware, involucrando más de 125 variantes de ransomware.
El documento incluso señala que una dirección de depósito relacionada con ransomware frecuentemente utilizada en la plataforma recibió más de $1.17 millones durante el período relevante.
Esto significa que la investigación de FinCEN no solo apunta a la evasión de sanciones geopolíticas, sino que también involucra múltiples direcciones como ransomware, mercados de la darknet, ganancias de fraude y fondos robados.
Otra cadena de financiación más grande: $13 mil millones en tratos directos con cuatro exchanges sancionados por el Reino Unido
Si los $16.7 mil millones revelan los vínculos de financiación entre MEXC Global y múltiples países, organizaciones y entidades de cibercrimen, entonces otro conjunto de datos en la orden dirige aún más la investigación hacia los tratos directos entre exchanges de criptomonedas.
FinCEN también señaló que desde mayo de 2018 hasta julio de 2026, MEXC Global tuvo más de $13 mil millones en tratos directos con al menos cuatro exchanges de alto riesgo sancionados por el Reino Unido.
Hay un aspecto digno de mención en este conjunto de datos: el lapso de tiempo de las transacciones es más largo. Es decir, el seguimiento de FinCEN de las transacciones relevantes se remonta hasta los primeros días de la fundación de MEXC Global.
Cabe señalar especialmente que los períodos estadísticos y las contrapartes de las transacciones de los fondos mencionados anteriormente pueden superponerse.
¿Por qué Estados Unidos eligió cortar el canal de transferencia de fondos?
La razón dada por FinCEN es: simplemente aumentar los requisitos de mantenimiento de registros, recopilación de información y presentación de informes aún permitiría que los fondos relevantes continúen fluyendo; restringir meramente las cuentas corresponsales bancarias tampoco sería suficiente para evitar que MEXC Global acceda indirectamente al sistema financiero estadounidense a través de otras instituciones financieras extranjeras.
Por lo tanto, FinCEN optó por prohibir las transferencias de fondos entre las instituciones financieras estadounidenses relevantes y MEXC Global, y dejó claro que esta restricción cubre la moneda virtual.
Sin embargo, considerando que las transferencias de blockchain son irreversibles, FinCEN también proporcionó espacio operativo en la orden para rechazar el procesamiento de fondos de criptomonedas bajo circunstancias específicas, permitiendo a las instituciones tomar medidas según situaciones concretas.
¿Qué instituciones/proyectos ya han restringido a MEXC? ¿Quiénes podrían seguir el ejemplo?
Esta puede ser la parte que más vale la pena seguir rastreando después de este incidente.
La orden estadounidense no significa que todos los bancos, empresas de pago y proyectos de criptomonedas en todo el mundo deban dejar de cooperar con MEXC de inmediato.
Pero cuando un exchange es identificado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos como una preocupación principal, otros proveedores de servicios financieros también pueden reevaluar los riesgos relevantes.
Actualmente, el posible impacto de este incidente puede observarse desde dos niveles.
Primera categoría: como se mencionó anteriormente, las instituciones financieras estadounidenses que están legalmente obligadas a restringir. Esto también incluye entidades estadounidenses de servicios de criptomonedas que cumplen los requisitos. Por ejemplo, Coinbase, Inc., la entidad comercial estadounidense de Kraken, Payward Interactive, Inc., y el operador de Binance.US, BAM Trading Services, Inc., han divulgado cada uno su condición de negocio de servicios monetarios en sus materiales oficiales.
La segunda categoría consiste en instituciones/proyectos nacionales y extranjeros que pueden ajustar sus políticas. Los exchanges extranjeros, empresas de pago, custodios y proveedores de servicios de tarjetas de criptomonedas, si dependen de instituciones financieras estadounidenses para procesar fondos relevantes, pueden fortalecer la revisión de origen, ajustar las rutas de financiación o restringir transacciones. Este es un juicio de riesgo basado en la dependencia comercial, y las medidas específicas aún deben verse en los anuncios de cada empresa.
Según los comentarios de los usuarios, Plasma ha comenzado a advertir que las transacciones de MEXC podrían estar restringidas. Además, la nueva versión de los Términos de Servicio de Plasma, que entra en vigor el 6 de noviembre, también proporciona una base más clara: Plasma prohíbe explícitamente a los usuarios realizar transacciones con direcciones de billetera, contratos inteligentes y protocolos que estén incluidos en la lista SDN de la OFAC de EE. UU., la lista de sanciones del Reino Unido, las listas relacionadas con CIMA, o que hayan sido marcados por sus socios de análisis de blockchain y cumplimiento normativo.
Se puede prever que, a medida que las restricciones de los canales financieros de EE. UU. se implementen gradualmente, la presión que enfrenta MEXC podría dejar de limitarse al mercado estadounidense. Lo que realmente vale la pena observar es cuántas instituciones financieras y proveedores de servicios de infraestructura cripto trazarán proactivamente límites en sus transacciones de fondos con esta plataforma.
¿Cómo respondió MEXC?
En una declaración oficial, MEXC dijo que está revisando la orden de FinCEN con su equipo legal y de cumplimiento normativo, manteniendo una comunicación constructiva con los reguladores, y ha iniciado una revisión independiente de sus controles contra el lavado de dinero y de sanciones; la plataforma también declaró que las operaciones son normales y que los activos de los usuarios están seguros.
Desde el contexto más amplio de la industria, este incidente también conlleva una señal digna de mención: a medida que las stablecoins, los pagos cripto y la liquidación transfronteriza entran gradualmente en el sistema financiero tradicional, la capacidad de un exchange para seguir obteniendo la confianza de los bancos, las instituciones de pago y la infraestructura financiera también se está convirtiendo en otro factor importante de competitividad para los exchanges.
