Kurz gefasst
- Eine vom Think Tank RUSI einberufene Taskforce erklärt, dass Krypto vor der Bewertung des Vereinigten Königreichs durch die Financial Action Task Force im Jahr 2027 ein materielles Risiko darstellt.
- Das vollständige Krypto-Regime des Vereinigten Königreichs tritt im Oktober 2027 in Kraft, nachdem Prüfer des globalen Standardsetzers für Geldwäschebekämpfung im Juni zu Besuch sein sollen.
- Die Mitglieder warnten, dass die Vorschriften des Vereinigten Königreichs die riskantesten Krypto-Aktivitäten außerhalb der Reichweite der Aufsichtsbehörde und in die Hände der Strafverfolgung treiben könnten.
Die neuen Krypto-Vorschriften Großbritanniens werden sich noch im Übergang befinden, wenn die globalen Prüfer für Geldwäschebekämpfung im nächsten Jahr eintreffen, und das Land wird daran gemessen werden, ob es die Geldwäsche mit Krypto durchsetzen kann, hat eine vom Royal United Services Institute einberufene Taskforce gewarnt.
Der am Freitag veröffentlichte Bericht legt die Themen dar, von denen die Taskforce des in London ansässigen Verteidigungs- und Sicherheits-Think Tanks erwartet, dass sie die Bewertung des Vereinigten Königreichs durch die Financial Action Task Force (FATF) im Jahr 2027 dominieren werden. Das in Paris ansässige Gremium legt globale Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest, und seine Peer-Reviews, bekannt als gegenseitige Evaluierungen, bewerten Länder danach, ob ihre Vorschriften in der Praxis funktionieren.
Der Bericht des Vereinigten Königreichs soll auf der Plenarsitzung der FATF im Februar 2028 verabschiedet werden. Die Taskforce, bestehend aus Experten aus dem Privatsektor, der Strafverfolgung und der Zivilgesellschaft, tagte im September; ihre Diskussionen werden nicht einzelnen Mitgliedern zugeschrieben.
Ein erster Test für Krypto
Dies wird die erste Bewertung im Vereinigten Königreich sein, in der die FATF Krypto berücksichtigt, und die Taskforce machte deutlich, dass Krypto ein „materielles Risiko“ für das Vereinigte Königreich darstellt. Die City of London Police schätzt laut dem Bericht, dass 66 % des Anlagebetrugs im Vereinigten Königreich Krypto betreffen, während die Nationale Risikobewertung 2025 des Vereinigten Königreichs Geldwäsche mit Krypto als hohes Risiko einstufte, nach mittlerem Risiko im Jahr 2020.
Das Vereinigte Königreich hat Krypto-Unternehmen im Jahr 2020 seinen Geldwäschevorschriften unterworfen, und ein im Februar verabschiedetes Gesetz schuf ein gesetzliches Krypto-Regime. Die Financial Conduct Authority legte im April fest, welche Krypto-Aktivitäten sie regulieren wird, und finalisierte im Juni ihr Regelwerk, doch das verbindliche Regime tritt erst am 25. Oktober 2027 in Kraft.
Die Taskforce bezweifelte, dass das Vereinigte Königreich bis zum Besuch der FATF im Juni eine angemessene Umsetzung würde vorweisen können, und erklärte, das Vereinigte Königreich habe sich konservativer verhalten als Hongkong, die EU und Singapur.
Die Mitglieder waren sich einig, dass die Prüfer dies untersuchen würden, und verwiesen auf außerbörsliche Broker, von denen die National Crime Agency in der Risikobewertung von 2025 schätzte, dass sie wahrscheinlich jährlich Hunderte Millionen Dollar waschen.
Vollzugslücken
Die Taskforce verwies auf die Beschlagnahme von Krypto im Wert von 5,5 Milliarden Pfund (etwa 7,3 Milliarden Dollar) durch die Metropolitan Police, die mit einem chinesischen professionellen Geldwäscher in Verbindung stand, der 2025 verurteilt wurde, als ermutigendes Zeichen dafür, wozu das britische Strafjustizsystem fähig ist, wenn es über die Kapazitäten verfügt. Doch ein Mitglied sagte, der Erfolg sei nicht in genügend Fällen wiederholt worden, und das Vereinigte Königreich habe die Oberfläche der Krypto-Geldwäsche kaum angekratzt. Die FATF werde voraussichtlich prüfen, ob die Ergebnisse dem Risiko entsprechen, statt sich auf einen einzelnen Schlagzeilenfall zu stützen, heißt es in dem Bericht.
Er warnte zudem, dass das Regime des Vereinigten Königreichs, das der Markets in Crypto-Assets Regulation der EU ähnelt, sich auf identifizierbare Krypto-Unternehmen konzentriere und daher das Risiko berge, die risikoreichsten Krypto-Aktivitäten aus dem Zuständigkeitsbereich der FCA zu drängen. Das würde die Strafverfolgung damit belassen, Vermögenswerte zu verfolgen, die die Regulierungsbehörde nicht erreichen kann, wie etwa Tethers USDT, wobei die Taskforce auf einen Bericht des Finanzministeriums von Juli 2025 verwies, der den Stablecoin als von russischsprachigen Geldwäschenetzwerken „umfassend ausgenutzt“ kennzeichnete. Die Mitglieder bezweifelten, dass der Strafverfolgung die Fähigkeiten und Ressourcen gegeben wurden, um Schritt zu halten.
Die Taskforce lobte jedoch die internationale Zusammenarbeit des Vereinigten Königreichs, einschließlich Operation Destabilise, die auf russischsprachige Netzwerke abzielte, die Straßengeld in Krypto umwandeln. Sie kennzeichnete jedoch die Ressourcenausstattung der britischen Financial Intelligence Unit und die Kapazitäten der Strafverfolgung im Bereich Wirtschaftskriminalität als wahrscheinliche Schwachstellen.
Die FATF hat die Länder allgemein stärker auf die Krypto-Durchsetzung gedrängt. Im Juli erklärte sie, dass fast 93 % der von ihr untersuchten Jurisdiktionen ihre Standards noch nicht auf qualifizierende DeFi-Plattformen angewandt hätten.
RUSI hat zuvor argumentiert, dass ein Verbot von Krypto-Datenschutzwerkzeugen kontraproduktiv wäre, und im August berichtet, dass Nordkorea zunehmend gestohlene Kryptowährungen über kriminelle Netzwerke wäscht. Die Taskforce wird sich diesen Monat erneut treffen, um Trends aus aktuellen Bewertungen zu untersuchen.
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