與 Tether 有業務往來的多米尼克持牌銀行 EQIBank 正陷入嚴重危機。據《金融時報》報導，美國司法部針對支付服務商 Capstone Limited 的資產查扣行動中，EQIBank 約 80% 的資產被凍結。
EQIBank 與 Tether 的關係與 Marlin Capital Partners 有關。報導稱，長期擔任 Tether 投資顧問的 Marlin Capital 投資了 EQIBank，並承諾若能成功幫助 Tether 在新加坡星展銀行（DBS）開立帳戶，將進一步追加投資。
EQIBank 在一份文件中聲稱，它通過一家名為 Clarency 的公司與 DBS 新加坡建立了代理行關係。該行實際上依賴 Capstone Limited 協助其在美國存放存款，並維持與美國銀行的關係。
根據今年 7 月提交的一份沒收訴狀，Capstone 涉嫌向包括富國銀行、摩根大通和花旗銀行在內的多家銀行謊報業務性質——自稱是「應用開發服務」，而非貨幣服務業務。
Capstone Limited 確實在 FinCEN 註冊為貨幣服務業務，但僅在蒙大拿州註冊，而非其實際運營的加州，且未向銀行說明這一點。在與 EQIBank 談判時，Capstone 還特意強調了這一註冊身份，其中包括一份 2024 年 8 月 20 日由 Dominica Bank 1 與 Capstone 簽署的協議，稱 Capstone「是一家 FinCEN 註冊的技術開發公司和貨幣服務企業」。但訴狀指出，Capstone 的蒙大拿實體直到 2024 年 9 月才註冊成立，因此當時不可能已獲得 FinCEN 註冊。
訴狀稱，Capstone 最終通過其帳戶轉移了數億美元。具體而言，從富國銀行 x7500 帳戶提取的 3.37 億美元中，近三分之二似乎流向了代表「加密貨幣公司 1／加密貨幣交易所 1」的數百個個人和實體。另一個大通帳戶發出的「國際轉帳」，也「似乎代表加密貨幣公司 1／加密貨幣交易所 1 發送給個人和實體」。
「加密貨幣公司 1」被描述為「一家發行與對應法幣一比一錨定穩定幣的外國實體」。與該公司有關聯的人士同時也隸屬於「加密貨幣交易所 1」。根據「加密貨幣公司 1」的公開聲明，其持有的美國國債規模將使其躋身全球最大持有者之列。這些描述很可能指向 Tether 和 Bitfinex。
Capstone 似乎還收到了「屬於一家外國加密貨幣公司的美國國債證券」，這些證券被轉入以 Capstone 名義開設的證券帳戶。
這次查扣對 EQIBank 是沉重打擊。該行在文件中稱，被凍結資金「約占該行貨幣資產的 80%」。文件還指出，由於查扣，「FSU 已對該行實施強化監管，並警告可能採取進一步行動，包括潛在的清盤」。文件補充說：「該行由此面臨重大流動性危機。若銀行倒閉，其董事、高管和創始人自 2018 年以來的多年努力將毀於一旦。」
EQIBank 文件中列出的部分資產並未出現在政府的沒收清單中。該行認為其中一個帳戶的持有金額高於政府查扣的金額，但指出這可能「是因為 Capstone 利用該門戶網站，就可能向該行誤報了其在某些銀行代 EQIBank 持有的資金數額」。文件還提到 Barclays Bank 和 Clear Bank 中的資金，而這些在公開的政府查扣中並未提及。
Kotaro Shimogori 的高風險支付處理業務
Capstone 在許多場合聲稱由 Mary Jeanne Thompson 領導或運營，但訴狀稱，Thompson 告訴 FBI 她「與 Capstone 關係不大」。訴狀進一步指出，「她的丈夫 Kotaro Shimogori……實際上在運營 Capstone」。
Shimogori 在支付處理行業有著悠久且充滿爭議的歷史。2000 年代，在 Ikessai, Inc. 被列入一樁訴訟數天後，Shimogori 成為該公司的代理人。該訴訟後被駁回，指控其違反與支付協議相關的合同。訴訟還指出 Shimogori 是另一家支付公司 Okaikei, Inc. 的首席執行官。同一時期，Shimogori 的網站上有一個專門介紹「卡片授權與結算」的頁面。
同樣在 2000 年代，Shimogori 擔任 Foreal, Inc. 的總裁。這家公司也遭到起訴，案由是合同欺詐，最終被判缺席判決賠償 589,097.47 美元。Shimogori 和 Thompson 近期宣布破產，其中列出了與該訴訟相關的 50 萬美元索賠。該訴訟的債權人也出現在債務免除名單中。
然而這並未讓 Shimogori 停下腳步。2011 年，一家名為 TechnoUnicorn Ltd 的公司在香港成立，後更名為 ComCopious Limited，再後來成為 Capstone Limited。這並非在蒙大拿州註冊、獲得 FinCEN 註冊並被 EQIBank 使用的 Capstone Limited，也不是由 George Thompson 擔任董事、註冊地址與 Shimogori 為 Trans Global Systems Ltd 提供的通信地址相同的 Capstone US Limited，同樣不是 Shimogori 擔任董事的新加坡 Capstone SGP Pte. Ltd.，也不是由 Shimogori 領導的 Comcopious California。Shimogori 是這家香港實體的董事，持有 15,000 股中的 13,500 股。
ComCopious Limited（香港的和加州的）連同 Shimogori 一再被起訴，案由包括欺詐、侵占和違約。這些訴訟揭示了 Shimogori 旗下公司所服務的客戶類型——正如其廣告所示，屬於高風險客戶。
「Life-FX」案的原告包括：一家「面向從事非臨床科學研究的企業和科學家在線銷售生化化合物」的公司，尤其涉及認知、代謝和長壽增強領域；一家「為藥用大麻及大麻相關產品運營合法在線藥房」的公司；以及若干「合法在線銷售大麻種子」的公司。鑑於這些領域受到的監管關注，這些企業顯然代表著高風險客戶。該訴訟還牽涉 iCanPay UK Limited，另一家由 Shimogori 控制的公司。
「Helexo」案的事實模式非常相似。在被告支持動議的答辯中，可以看到指控稱「Helexo 運營多個在加州屬違法的賭博網站」。更引人注目的是，Shimogori 在該案中的聲明稱，「iCanPay 協助 Helexo 處理信用卡交易，iCanPay 將應付給 Helexo 的款項轉入 Helexo 持有的一個加密貨幣錢包」。同樣令人不安的是，訴訟稱「iCanPay 使用 Shimogori 本人的匯豐銀行帳戶……來履行 iCanPay 的基本義務」。
「Fresh Horizons」案的事實模式也類似，客戶同樣高風險。Fresh Horizons Limited「是一家英屬維爾京群島博彩公司」，根據 Shimogori 的聲明，該公司「根據 Kahnawake 博彩委員會頒發的牌照提供遠程博彩服務」。一份辯護備忘錄還指責 Fresh Horizons「通過一家英屬維爾京群島空殼公司在法律灰色地帶運營」。
訴訟還提及英國的 Pan Digital Network Limited（原名 Comcopious UK Limited），Shimogori 曾擔任該公司董事並擁有重大影響力或控制權。除該英國實體外，還有一家在加州註冊的 Pan Digital Network Ltd，Shimogori 是註冊人，Thompson 被列為首席執行官和董事。Pan Digital Network 正被起訴（訴訟在 Shimogori 辭去英國 Pan Digital Network 董事職務後提起），指控「Pan Digital Network Limited 一直並持續運營 Brango 賭博平台」。
總體而言，Capstone Limited 最近的這次查扣只是 Shimogori 在高風險支付處理行業歷史中的一小部分。包括似乎與 Capstone 相關的網站在內的多個網站，以及 Shimogori 的個人網站，共享同一個 IP 地址，暗示其共用主機。
Shimogori 的個人網站自豪地宣傳他的設計獎項、專利，以及作為「WorkoutUltimate 和 NIKO NIKO（被宣傳為『人人喜愛的移動銀行』）等公司的電商領袖」的經歷。Workout Ultimate 是加州 Pan Digital Network Limited 的前身。網站 niko-niko.co.uk 曾聲稱它「由 Capstone Limited 所有，由 AuthPay Limited 運營」。該域名如今已無 DNS 記錄，但如果向 78.129.240.8 請求解析該名稱，它仍會出現並仍引用 AuthPay。其 meta 中還寫道，「NIKO NIKO 的安全銀行技術是在 Kotaro Shimogori 的戰略監督下開發的，他是一位在安全支付系統和跨文化數字商務方面擁有豐富經驗的金融科技先驅」。nikoniko.co.uk 仍有 DNS 記錄，同樣引用 AuthPay，並在源代碼中包含關於 Shimogori 的相同文字。
該 IP 地址還關聯著其他各類網站，其中一些提到與 Shimogori 有關聯的實體名稱，如 ComCopious、Caikhien、Secher、Capricorn Innovations 和 Trans Global Systems Ltd。
政府的沒收訴狀稱，Capstone Limited 處理的部分資金與詐騙有關。訴狀具體指出，「Chase x6970 被用於接收冒充身份詐騙的收益。在此類騙局中，詐騙者冒充政府或執法官員，脅迫受害者轉賬。在詐騙者的指示下，受害者將資金匯入 Chase x6970。」訴狀描述了多起案件和受害者，包括一名 69 歲老人接到假冒 FBI 探員的電話，稱該受害者「是一起跨國洗錢案的相關人員」。另一名受害者被告知「她似乎捲入重大犯罪，除非繳納相當於其部分資產的『保釋金』，否則將被逮捕」。第三名受害者被假冒 FBI 探員告知，「他的名字與一個涉及洗錢 238 萬美元的賬戶有關聯」。
據稱，當大通銀行就此詢問時，「他們收到了一份 2025 年 5 月 20 日 Capstone 與一家外國交易對手簽署的『Capstone Limited — 合同服務協議』，稱 Capstone 將提供『軟件開發及相關技術服務』；一份 2025 年 11 月 12 日 Capstone 開具的發票，向該外國交易對手收取 190 萬美元，涉及軟件許可、網站開發、高級網頁模塊和 API 集成等；以及一份該外國交易對手向受害者 1 收取 86.8 萬美元『服務費』的賬單」。
訴狀還稱，「在與大通銀行的通話中，Thompson 無法回答基本問題，並將問題推給 Kotaro Shimogori，後者對軟件是由 Capstone 還是某外國交易對手提供給出了相互矛盾的說法，並聲稱受害者 1 購買了一套醫療賬單系統。」「大通銀行未發現任何真實的軟件開發工作，並認定軟件相關說法『似乎是虛構的』。」
訴狀稱，Capstone 自己的首席運營官（訴狀中未具名）對這一涉及軟件開發的說法提出了質疑。他向邁阿密海灘警察局表示，他向受害者 1「出售了價值 90 萬美元的 USDT Tether TRC20 代幣」，將代幣發送到一個錢包，並收到了一筆隨後被召回的銀行電匯。
該 COO 提交給邁阿密海灘警方的「執行摘要」稱，「美國銀行電匯被收入 Capstone 的摩根大通賬戶，用於購買／結算 USDT（Tether）……在按照 Capstone 機構交易對手的指示於鏈上完成 USDT 交割後，原始電匯被召回／被聲稱為欺詐」。
雖然 COO 的身份不明，但值得注意的是，與 George Thompson 相關、並與 Shimogori 相關公司共用地址的 Capstone US Limited，曾任命 Michael Khait 為董事，其地址位於邁阿密海灘。
EQIBank 這家依賴 Capstone Limited 的多米尼克監管銀行，因這次查扣陷入混亂，並在文件中警告此次查扣約佔其資金的 80%。這家似乎承接了 Tether 部分儲備金的銀行，還有著引人入勝的聯繫，包括與一種加密貨幣代幣的關係。
EQIFi 項目最初宣傳稱，「EQIBank，全球領先的數字銀行之一，今日宣布推出 EQIFI——傳統金融產品的全球 DeFi 替代方案」。EQIFi 相關公司最終發行了 EQX 代幣，宣傳其提供 EQIFi 平台的治理能力，並指出「代幣持有者在平台上的交易和其他服務中享受更低費用和更優利率」。EQIFi 甚至表示 EQX 代幣將給予持有者「優先使用 EQIBank 銀行賬戶的權利」。該代幣曾在 KuCoin 上線，但隨後已被下架。
Beyond Enterprises（有時寫作 Beyond Enterprizes），一家由 Brad Yasar 領導、作為「聯合合作夥伴」與該代幣相關的公司，目前正起訴 EQIBank，指控其違約。值得注意的是，該訴訟中提交的發票包含用於 USDT 支付的地址，若將其日期和金額與區塊鏈信息比對，EQIBank 和 EQITech (SEZC) Limited 很可能使用 USDT 進行支付。這表明 Tether 不僅是 EQIBank 的客戶，EQIBank 本身也在使用 USDT 付款。
Marlin Capital Partners 是根據《金融時報》報道投資 EQIBank、並承諾若能與星展銀行建立關係就追加投資的公司。在一份英國法院文件中，Marlin Capital 被描述為 Tether 的「事實上的財務顧問」。在向巴哈馬證券委員會提交的文件中，其首席執行官、顧問代表和 managing rep 均列為 Zachary Lyons。
Lyons 曾被宣布為 Tether 的首席投資官，接替 Richard Heathcote，後者也是 Marlin Capital 的顧問代表。Heathcote 和 Lyons 此前都曾在 BankPro 工作，Heathcote 任 CEO。更早之前，兩人也都是 Deltec Bank and Trust 的代表——這家實體在 Tether 的歷史上舉足輕重，在許多公司不願提供服務時為其提供銀行服務。Lyons 還是 Tether 支持的 Twenty One 的董事會成員。
總體而言，Tether 直接或間接依賴看起來不那麼可靠的支付處理商，是 Tether 歷史上反覆出現的主題。最突出的例子可能是 Tether 和 Bitfinex 此前與 Crypto Capital Corp 的關係。Crypto Capital Corp 是一家無牌支付公司，其資金被查扣後給 Tether 和 Bitfinex 帶來了嚴重問題。
在那段往事中，Tether、尤其是 Bitfinex，依賴這家公司及其負責人來維持進入美國銀行系統的通道。相關資金最終因多起洗錢和毒品收益調查被查扣，由此在 Tether 和 Bitfinex 賬面上留下的窟窿成為一大問題。這一問題被公開曝光後，兩家公司發行了 Unus Sed Leo 代幣，籌集到足夠資金填補缺口。
如今，Tether 和 Bitfinex 似乎再次在支付處理商賬戶被查扣後失去了資金通道。不同之處在於，即便此次被查扣的 8400 萬美元全部屬於 Tether，也僅佔其儲備的不足 0.1%。
Tether 向《金融時報》表示，它「對司法部指控的 Capstone 欺詐行為毫不知情」。Capstone 的一名律師向《金融時報》表示，Capstone「否認任何不當行為，並計劃很快提交動議，駁回政府的民事資產沒收訴狀及其指控」。「Capstone 一直配合政府調查，並希望盡快解決此事。」隨後該公司確實提交了上述駁回動議。
