Домініканський банк з ліцензією Tether, EQIBank, який має ділові відносини з Tether, перебуває у серйозній кризі. Згідно з повідомленням Financial Times, під час конфіскації активів платіжного провайдера Capstone Limited Міністерством юстиції США Міністерство юстиції, близько 80% активів EQIBank було заморожено.
Відносини EQIBank з Tether пов'язані з Marlin Capital Partners. Повідомляється, що Marlin Capital, який довгий час був інвестиційним радником Tether, інвестував в EQIBank і пообіцяв додаткові інвестиції, якщо йому вдасться допомогти Tether відкрити рахунок у сингапурському DBS Bank.
У документі EQIBank стверджує, що встановив кореспондентські відносини з DBS Singapore через компанію під назвою Clarency. Банк фактично покладається на Capstone Limited для розміщення депозитів у США та підтримки відносин з американськими банками.
Згідно з позовом про конфіскацію, поданим у липні цього року, Capstone звинувачується в наданні неправдивої інформації кільком банкам, включаючи Wells Fargo, JPMorgan Chase і Citibank, щодо характеру своєї діяльності — називаючи себе «службою розробки додатків», а не грошовим бізнесом.
Capstone Limited дійсно зареєстрована в FinCEN як грошовий бізнес, але лише в штаті Монтана, а не в Каліфорнії, де вона фактично працює, і не повідомила про це банкам. Під час переговорів з EQIBank Capstone також спеціально підкреслила цей реєстраційний статус, включаючи угоду від 20 серпня 2024 року, підписану між Dominica Bank 1 та Capstone, в якій зазначено, що Capstone є «зареєстрованою в FinCEN технологічною компанією та грошовим бізнесом». Однак у позові зазначається, що монтаський суб'єкт Capstone був зареєстрований лише у вересні 2024 року, тому на той момент він не міг мати реєстрацію в FinCEN.
У позові стверджується, що Capstone зрештою переказала через свої рахунки сотні мільйонів доларів. Зокрема, з 337 мільйонів доларів, знятих з рахунку x7500 у Wells Fargo, майже дві третини, схоже, надійшли до сотень фізичних та юридичних осіб, які представляють «криптовалютну компанію 1/криптовалютну біржу 1». «Міжнародні перекази», здійснені з іншого рахунку в Chase, також «схоже, були надіслані фізичним та юридичним особам від імені криптовалютної компанії 1/криптовалютної біржі 1».
«Криптовалютна компанія 1» описується як «іноземна організація, що випускає стейблкойн, прив'язаний один до одного до відповідної фіатної валюти». Особи, пов'язані з цією компанією, також пов'язані з «криптовалютною біржею 1». Згідно з публічними заявами «криптовалютної компанії 1», обсяг її казначейських облігацій США дозволив би їй увійти до числа найбільших утримувачів у світі. Ці описи, ймовірно, вказують на Tether і Bitfinex.
Capstone, схоже, також отримала «казначейські цінні папери США, що належать іноземній криптовалютній компанії», які були переведені на рахунок у цінних паперах, відкритий на ім'я Capstone.
Ця конфіскація стала важким ударом для EQIBank. У документі банк заявляє, що заморожені кошти «становлять близько 80% грошових активів банку». У документі також зазначається, що через конфіскацію «FSU запровадила посилений нагляд за банком і попередила про можливі подальші дії, включаючи потенційну ліквідацію». У документі додається: «Банк, таким чином, стикається з серйозною кризою ліквідності. Якщо банк збанкрутує, багаторічні зусилля його директорів, керівників і засновника з 2018 року будуть зведені нанівець».
Деякі активи, перелічені в документах EQIBank, не фігурують у списку конфіскації уряду. Банк вважає, що сума на одному з рахунків перевищує суму, конфісковану урядом, але зазначає, що це може бути «тому що Capstone використовувала цей портал, щоб можливо неправдиво повідомити банку про суму коштів, які вона утримувала в деяких банках від імені EQIBank». У документі також згадуються кошти в Barclays Bank і Clear Bank, які не згадуються в публічній урядовій конфіскації.
Високоризиковий бізнес з обробки платежів Kotaro Shimogori
Capstone у багатьох випадках стверджувала, що нею керує або керує Mary Jeanne Thompson, але в позові зазначається, що Thompson повідомила ФБР, що вона «майже не має відношення до Capstone». У позові далі зазначається, що «її чоловік Kotaro Shimogori... фактично керує Capstone».
Shimogori має довгу та суперечливу історію в індустрії обробки платежів. У 2000-х роках, через кілька днів після того, як Ikessai, Inc. була включена до судового позову, Shimogori став агентом цієї компанії. Пізніше позов було відхилено, звинувачення стосувалися порушення контракту, пов'язаного з платіжною угодою. У позові також зазначалося, що Shimogori є генеральним директором іншої платіжної компанії Okaikei, Inc. У той же період на веб-сайті Shimogori була сторінка, присвячена «авторизації та розрахункам за картками».
Також у 2000-х роках Shimogori обіймав посаду президента Foreal, Inc. Ця компанія також була об'єктом судового позову за шахрайство з контрактами, і в результаті було винесено заочне рішення про відшкодування 589 097,47 доларів. Shimogori та Thompson нещодавно оголосили про банкрутство, в якому вказана вимога на 500 000 доларів, пов'язана з цим позовом. Кредитор у цій справі також фігурує в списку звільнених від боргів.
Однак це не зупинило Shimogori. У 2011 році в Гонконзі була заснована компанія TechnoUnicorn Ltd, яка пізніше була перейменована в ComCopious Limited, а згодом стала Capstone Limited. Це не та Capstone Limited, зареєстрована в Монтані, зареєстрована в FinCEN і використовувана EQIBank, і не Capstone US Limited, директором якої є George Thompson, а зареєстрована адреса збігається з адресою листування Shimogori для Trans Global Systems Ltd, і не сингапурська Capstone SGP Pte. Ltd., директором якої є Shimogori, і не Comcopious California, яку очолює Shimogori. Shimogori є директором цього гонконгського суб'єкта, володіючи 13 500 з 15 000 акцій.
ComCopious Limited (як гонконгська, так і каліфорнійська) разом з Shimogori неодноразово були об'єктами судових позовів, включаючи шахрайство, привласнення та порушення договору. Ці позови розкривають тип клієнтів, яких обслуговують компанії Shimogori — як зазначено в їхній рекламі, це високоризикові клієнти.
Позивачі у справі «Life-FX» включають: компанію, яка «продає біохімічні сполуки онлайн для підприємств і науковців, які займаються неклінічними науковими дослідженнями», особливо в галузі когнітивного, метаболічного та довголітнього зміцнення; компанію, яка «керує легальною онлайн-аптекою для медичного канабісу та пов'язаних продуктів»; та кілька компаній, які «легально продають насіння канабісу онлайн». З огляду на регуляторну увагу до цих сфер, ці підприємства явно є високоризиковими клієнтами. Позов також стосується iCanPay UK Limited, ще однієї компанії, контрольованої Shimogori.
Фактична схема справи «Helexo» дуже схожа. У відповіді на клопотання відповідача про підтримку можна побачити звинувачення в тому, що «Helexo керує кількома гральними веб-сайтами, які є незаконними в Каліфорнії». Ще більш вражаючим є те, що заява Shimogori у цій справі стверджує, що «iCanPay допомагала Helexo обробляти транзакції за кредитними картками, а iCanPay переказувала кошти, належні Helexo, на криптовалютний гаманець, який належить Helexo». Так само тривожним є твердження в позові, що «iCanPay використовувала особистий рахунок Shimogori в HSBC... для виконання основних зобов'язань iCanPay».
Фактична схема справи «Fresh Horizons» також подібна, клієнти також високоризикові. Fresh Horizons Limited «є букмекерською компанією з Британських Віргінських Островів», яка, згідно з заявою Shimogori, «надає послуги віддалених азартних ігор за ліцензією, виданою Комісією з азартних ігор Kahnawake». У меморандумі захисту також звинувачується Fresh Horizons у «роботі в сірій зоні закону через компанію-оболонку з Британських Віргінських Островів».
У позові також згадується британська Pan Digital Network Limited (раніше Comcopious UK Limited), де Shimogori був директором і мав значний вплив або контроль. Крім цього британського суб'єкта, існує зареєстрована в Каліфорнії Pan Digital Network Ltd, де Shimogori є зареєстрованою особою, а Thompson вказана як генеральний директор і директор. Проти Pan Digital Network подано позов (позов подано після того, як Shimogori пішов з посади директора британської Pan Digital Network), звинувачуючи, що «Pan Digital Network Limited керувала та продовжує керувати гральною платформою Brango».
Загалом, ця нещодавня конфіскація Capstone Limited є лише невеликою частиною історії Shimogori в індустрії високоризикової обробки платежів. Кілька веб-сайтів, включаючи ті, що, схоже, пов'язані з Capstone, а також особистий веб-сайт Shimogori, мають одну й ту саму IP-адресу, що свідчить про спільний хостинг.
Особистий веб-сайт Shimogori з гордістю рекламує його нагороди за дизайн, патенти та досвід як «лідера електронної комерції в таких компаніях, як WorkoutUltimate та NIKO NIKO (рекламований як 'мобільний банк, який люблять усі')». Workout Ultimate є попередником каліфорнійської Pan Digital Network Limited. Веб-сайт niko-niko.co.uk колись стверджував, що він «належить Capstone Limited і управляється AuthPay Limited». Цей домен зараз не має DNS-записів, але якщо запитати у 78.129.240.8 розпізнати цю назву, він все ще з'явиться і все ще посилається на AuthPay. У його мета-даних також написано: «Безпечна банківська технологія NIKO NIKO була розроблена під стратегічним наглядом Kotaro Shimogori, фінансового технолога-піонера з великим досвідом у безпечних платіжних системах та міжкультурній цифровій комерції». nikoniko.co.uk все ще має DNS-записи, також посилається на AuthPay і містить той самий текст про Shimogori у вихідному коді.
Ця IP-адреса також пов'язана з різними іншими веб-сайтами, деякі з яких згадують назви суб'єктів, пов'язаних з Shimogori, таких як ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations та Trans Global Systems Ltd.
