Гонконг активізував зусилля для впровадження токенізованих інвестиційних продуктів у повсякденні фінансові послуги, а регулятори прагнуть тіснішого зв’язку між цифровими грошима, цілодобовою торгівлею та банківськими системами розрахунків.
Резюме
- Регулятори Гонконгу розширюють комерційну токенізацію після нещодавніх запусків цілодобових послуг фінансової торгівлі.
- Приблизно 200 фахівців фінансової галузі відвідали спільний семінар, організований SFC та HKMA.
- Гонконг дозволив безперервну вторинну торгівлю окремими токенізованими фондами грошового ринку на ліцензованих платформах.
- Інфраструктура EnsembleTX HKMA тепер підтримує цілодобові міжбанківські розрахунки за кваліфікованими транзакціями токенізованих депозитів.
- Standard Chartered запровадив послуги токенізованих депозитів для корпоративних клієнтів, використовуючи нову розрахункову інфраструктуру Гонконгу.
У четвертому повідомленні Грошово-кредитне управління Гонконгу (HKMA) та Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC) заявили, що 11 листопада спільно провели галузевий семінар, який відвідали приблизно 200 фінансових фахівців.
Обговорення відбулися після двох нещодавніх подій, які дозволили схваленим токенізованим інвестиційним фондам торгуватися безперервно, а банкам-учасникам — здійснювати розрахунки за токенізованими депозитами в будь-який час.
Регулятори Гонконгу просувають токенізовані активи в повсякденні фінанси
Виступаючи після семінару, виконавчий директор з інвестиційних продуктів SFC Еліза Нг заявила, що Гонконг виходить за межі ранніх блокчейн-експериментів до послуг, які фінансові установи могли б використовувати комерційно.
«Токенізація в Гонконзі виходить за межі експериментів до комерціалізації», — сказала Нг.
Вона пояснила, що наступний етап передбачатиме з’єднання токенізованих інвестиційних продуктів, цифрових валют і фінансової інфраструктури, щоб окремі послуги могли працювати разом.
Семінар зібрав банки, управляючих активами та інші фінансові компанії разом, щоб обговорити, як токенізація може підтримувати торгівлю цінними паперами, корпоративне управління казначейством і платежі.
Учасники розглянули способи покращення управління ліквідністю та роль, яку ліцензовані платформи торгівлі криптовалютами могли б відігравати в наданні токенізованих фондів інвесторам.
Регулятори особливо зацікавлені в з’єднанні цифрових інвестиційних продуктів із платіжними системами, які працюють поза звичайними банківськими годинами.
Нг сказала, що участь галузі допоможе визначити, як існуюча інфраструктура може підтримувати додаткові комерційні послуги.
Виконавчий директор з фінансової інфраструктури HKMA Нельсон Чоу заявив, що фінансова інфраструктура Гонконгу та зростаючий вибір цифрових фінансових продуктів створили основу для подальшого розвитку.
Він додав, що грошово-кредитне управління продовжуватиме працювати з SFC для підтримки регульованих послуг токенізації та співпраці між фінансовими установами.
Гонконг дозволяє цілодобову торгівлю токенізованими інвестиційними фондами
Останні обговорення відбулися після схвалення SFC 26 жовтня вторинної торгівлі публічно пропонованими токенізованими фондами грошового ринку на ліцензованій платформі торгівлі віртуальними активами.
Регулятор авторизував два існуючі інвестиційні продукти для безперервної торгівлі, дозволивши кваліфікованим інвесторам купувати та продавати частки фондів поза традиційними ринковими годинами.
На відміну від звичайної підписки та погашення фондів, торгівля на вторинному ринку дозволяє інвесторам здійснювати транзакції з іншими учасниками ринку через схвалену платформу.
Домовленість охоплює токенізовані одиниці інвестиційних фондів, які використовують технологію блокчейн для запису або представлення часток власності в базовому фінансовому продукті.
Однак схвалення не дозволяє необмежену торгівлю кожним токенізованим цінним папером або інвестиційним фондом у Гонконзі.
SFC спочатку обмежила рамки схваленими фондами грошового ринку, з вимогами щодо ціноутворення, забезпечення ліквідності, торгових домовленостей і розкриття інформації для інвесторів.
Регулятори заявили, що відстежуватимуть ринкову активність, перш ніж розглядати, чи можуть додаткові токенізовані інвестиційні продукти відповідати подібним умовам.
Ця подія відбувається після попередніх зусиль Гонконгу зробити токенізовані фінансові продукти доступними через регульовані криптовалютні платформи.
HKMA розширює розрахунки за токенізованими депозитами до 24 годин
Тим часом HKMA оновила свою інфраструктуру EnsembleTX, щоб підтримувати безперервні міжбанківські розрахунки за транзакціями з токенізованими депозитами з використанням токенізованих грошей центрального банку.
Грошово-кредитне управління оголосило про оновлення 2 листопада, що дозволяє фінансовим установам-учасникам завершувати кваліфіковані розрахункові транзакції поза звичайними банківськими годинами.
EnsembleTX є пілотною фазою Project Ensemble, який Гонконг запровадив для розробки інфраструктури, що з'єднує токенізовані депозити з цифровими фінансовими активами.
За словами регулятора, участь досягла 12 банків і 20 галузевих піонерів, включаючи фінансові установи та управлінців активами.
Оновлена система базується на попередній домовленості, яка використовувала інфраструктуру валових розрахунків у реальному часі Гонконгу для обробки транзакцій із токенізованими депозитами.
Банки та компанії-учасники тепер можуть використовувати нову можливість для розрахунків за кваліфікованими транзакціями протягом дня, включаючи ті, що пов'язані з корпоративним управлінням готівкою та токенізованими інвестиційними фондами.
Як crypto.news повідомляв раніше, Гонконг готує подальші випробування за участю регульованих стейблкоїнів і токенізованого державного боргу.
HKMA раніше тестувала транзакції на вторинному ринку з токенізованими векселями Exchange Fund у рамках своєї роботи над інфраструктурою цифрових розрахунків.
Банки починають пропонувати токенізовані депозити бізнес-клієнтам
Комерційні банки почали запроваджувати послуги, які використовують розвиваючу розрахункову інфраструктуру Гонконгу.
2 листопада Standard Chartered запустив токенізовані депозити для корпоративних клієнтів у Гонконгу, використовуючи EnsembleTX для підтримки переказів між установами-учасниками.
Послуга дозволяє відповідним підприємствам переказувати токенізовані банківські депозити поза стандартними робочими годинами, а розрахунки підтримуються через інфраструктуру HKMA.
China Asset Management, Finloop і PantherTrade взяли участь у транзакціях із токенізованими депозитами та фондами грошового ринку через цю систему.
Окремо HKMA заявила, що майбутня робота Project Ensemble буде зосереджена на розширенні транзакційної активності та підтримці більшої кількості типів токенізованих інвестиційних продуктів.
У своїй заяві від 12 листопада вона підтвердила, що управління та SFC продовжуватимуть працювати з банками та учасниками галузі над розробкою додаткових комерційних застосувань для розрахунків за токенізованими депозитами.
