Співзасновниця Binance Ї Хе попередила китайськомовних користувачів криптовалют проти переказу коштів, пов'язаних із сумнівними угодами в М'янмі, Камбоджі та неформальними транзакціями USDT, заявивши, що підозрілі депозити можуть призвести до заморожування правоохоронними органами.
Резюме
- Ї Хе попередила користувачів Binance проти підозрілих угод з USDT та переказів, пов'язаних з М'янмою та Камбоджею.
- Binance заявляє, що системи комплаєнсу можуть позначати ризиковані криптовалютні адреси до того, як депозити надійдуть на платформу біржі.
- Користувачі, які отримують кошти для друзів або родичів, можуть зіткнутися з додатковими перевірками джерела коштів згідно з чинними процедурами.
- Заморожування правоохоронними органами може включати тривалі розслідування, при цьому Binance не може самостійно розблокувати обмежені активи.
- Попередження прозвучало під час відновлення виведення коштів Binance після її великого порушення криптовалютної безпеки 29 жовтня.
У публікації на X Ї Хе визначила кілька ситуацій, у яких клієнтам слід уникати надсилання криптовалюти до Binance. Її приклади включали USDT, придбані зі знижкою у друзів, токени, отримані через родичів, дохід від бізнесу з М'янми, платежі, зібрані в Камбоджі, та кошти, тимчасово переміщені через рахунки від імені інших людей.
Попередження стосується походження коштів та їхніх зв'язків з іншими гаманцями, навіть коли рахунок, що отримує криптовалюту, не брав безпосередньої участі в підозрілих правопорушеннях. Ї Хе заявила, що системи комплаєнсу Binance можуть виявляти ризиковані адреси до того, як депозити надійдуть на біржу.
Ї Хе попереджає користувачів Binance про підозрілі перекази
Серед транзакцій, які вона визначила, були неформальні домовленості, за яких одна особа отримує криптовалюту або обробляє платежі для когось іншого без чіткого розуміння того, звідки походять гроші.
Ї Хе конкретно згадала «гроші від ведення бізнесу в М'янмі» та «гроші, зібрані в Камбоджі» у перекладеній публікації. Вона поставила ці приклади поряд із покупками USDT зі знижкою та переказами, пов'язаними з родичами чи друзями.
Попередження не описувало всю комерційну діяльність, пов'язану з цими країнами, як незаконну. Натомість Ї Хе закликала користувачів уникати надсилання коштів із перелічених обставин, коли їхнє походження або історія транзакцій викликають занепокоєння.
«Binance має суворі глобальні стандарти комплаєнсу», — сказала Ї Хе, додавши, що пов'язані адреси можуть уже мати позначки ризику до того, як криптовалюта надійде на платформу.
Вона попередила, що правоохоронні органи можуть заморозити кошти, пов'язані з підозрілою діяльністю. Такі випадки можуть включати тривалі розслідування, і біржа може не мати повноважень для розблокування активів, що підлягають офіційним обмеженням.
Публікація не вказувала конкретних клієнтських рахунків, не оголошувала нову регіональну заборону на депозити та не розкривала, скільки користувачів зазнали заморожування, пов'язаного з наведеними нею прикладами.
Binance використовує перевірку гаманців та перевірки джерела коштів
Чинні процедури комплаєнсу Binance вимагають від клієнтів надавати інформацію про походження депозитів, коли транзакції викликають додаткову перевірку.
Згідно з її настановами щодо джерела коштів, біржа розрізняє накопичене багатство клієнта та походження конкретного депозиту. Тому власники рахунків можуть потребувати пояснення, звідки надійшли окремі криптовалютні перекази, навіть після завершення перевірки особи.
Процес запиту інформації біржі охоплює незвичайну активність рахунку, транзакції, пов'язані з адресами гаманців високого ризику, та можливі порушення її умов використання.
Клієнти можуть зіткнутися з тимчасовими обмеженнями облікового запису під час проведення перевірок. Binance заявляє, що деякі обмеження можна вирішити шляхом подання запитаної документації, хоча випадки, пов'язані з наказами правоохоронних органів, регулюються окремими процедурами.
У своїх опублікованих рекомендаціях щодо викрадених коштів біржа зазначає, що не може самостійно вивільняти активи, на які поширюється відповідний офіційний наказ про заморожування.
Binance публічно не повідомляла, чи останнє попередження Ї Хе запроваджує додаткові правила перевірки або змінює існуючі пороги відповідності для транзакцій, пов'язаних з М'янмою та Камбоджею.
М'янма та Камбоджа піддаються перевірці через кошти криптовалютних шахраїв
Країни, згадані в попередженні Ї Хе, фігурували в міжнародних розслідуваннях щодо шахрайства з криптовалютами, підпільних банківських мереж та мереж відмивання грошей.
Розслідування FinCEN у вересні 2026 року вивчило 12,7 мільярда доларів заявленої фінансової діяльності, пов'язаної з інвестиційними шахрайствами з криптовалютами в Південно-Східній Азії. У звіті описано, як злочинні мережі використовували посередників, грошових мулів та криптовалютні біржі для переказу підозрілих доходів.
У квітні Міністерство юстиції США оголосило про кримінальні звинувачення, пов'язані з комплексом інвестиційного шахрайства з криптовалютами в М'янмі, та про плани щодо іншої операції в Камбоджі. Влада заявила, що ширші правоохоронні зусилля включали приблизно 700 мільйонів доларів заарештованої криптовалюти та вилучення сотень шахрайських веб-сайтів.
Камбоджа зіткнулася з окремими розслідуваннями щодо мережі Huione, яку американська влада звинуватила в допомозі в обробці доходів від онлайн-шахрайства.
У квітні 2026 року crypto.news висвітлила екстрадицію колишнього голови Huione Group до Китаю у зв'язку зі звинуваченнями у шахрайстві та відмиванні грошей.
Ці розслідування дають контекст для місць, згаданих у попередженні Ї Хе, але вони не встановлюють, що конкретні транзакції, які вона описала, були пов'язані з будь-якою ідентифікованою злочинною організацією.
Попередження з'являється під час відновлення виведення коштів після злому Binance
Попередження щодо відповідності з'являється, коли Binance продовжує відновлювати послуги виведення коштів після порушення безпеки 29 жовтня, яке торкнулося приблизно 6,34 мільярда доларів у цифрових активах.
1 листопада біржа відновила вибіркове виведення коштів у провідних блокчейн-мережах, включаючи Bitcoin, Ethereum та Solana.
Її оголошення про відновлення від 3 листопада розширило повторне відкриття на додаткові токени Ethereum та Solana, тоді як інші активи залишалися під перевірками безпеки.
Binance заявила у своєму оновленні щодо інциденту від 3 листопада, що вона поповнила 98% постраждалих токен-активів до 31 жовтня та заморозила або перехопила приблизно 2,85 мільярда доларів у криптовалюті, пов'язаній з атакою.
Біржа приписала інцидент скомпрометованій інфраструктурі та заявила, що посилює захист гаманців, працюючи з правоохоронними органами та компаніями з блокчейн-аналітики.
Допис Ї Хе від 8 листопада не пов'язував попередження про підозрілі депозити з атакою і не припускав, що тимчасові обмеження на виведення коштів стали результатом описаних нею проблем із відповідністю.
