США признали российскую сеть A7 транснациональной преступной организацией

Министерство финансов США выступило против сети A7 — российской теневой банковской операции, которую, по его утверждению, Иран и Корпус стражей исламской революции использовали для обхода санкций, — с предложенным правилом, которое отрезало бы её подставные компании от американских финансов, включая криптовалюты.

Управление по контролю за иностранными активами в четверг признало эту сеть значительной транснациональной преступной организацией, включив в список адреса в России, Кыргызстане, Нигерии и Зимбабве. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями отдельно предложила запретить переводы, связанные с тем, что она называет суб-агентами сети, — компаниями, которые она использует, чтобы санкционные платежи выглядели как обычная торговля.

FinCEN действует в соответствии с разделом 9714 Закона о борьбе с отмыванием российских денег, который предусматривает шесть специальных мер, и выбрала шестую — запрет на перевод средств. Пятая, ограничивающая корреспондентские счета, оставила бы лазейку, отметила блокчейн-аналитическая фирма TRM Labs, основываясь на своём исследовании сети: транзакции A7A5 полностью выходят за рамки корреспондентского банковского обслуживания, и FinCEN считает их неотъемлемой частью бизнес-модели. Шестая мера охватывает как фиатные деньги, так и криптовалюты, и предлагаемое правило затронуло бы примерно 348 000 учреждений, включая криптовалютные биржи.

Сеть A7 и A7A5

A7A5 — это обеспеченный рублём токен, выпущенный зарегистрированной в Кыргызстане компанией Old Vector, работающий на блокчейнах Tron и Ethereum, с депозитами в Промсвязьбанке, российском государственном оборонном банке. FinCEN описывает зеркальную систему: токены перемещаются между адресами внутри России, чтобы представлять платежи за рубежом, в то время как суб-агенты осуществляют соответствующие фиатные переводы в долларах, юанях, дирхамах и евро, оставляя обе стороны изолированными друг от друга.

FinCEN установил, что более 180 организаций провели через A7A5 как минимум 179,1 млрд долларов в период с февраля 2025 года по июнь 2026 года, причём исторически почти все эти средства прошли через санкционированные биржи Garantex и Grinex. Этот токен чаще всего используется как незаморозимый мост в USDT, а затем в фиатные деньги. После сообщений о взломе Grinex в апреле предложение консолидировалось в некастодиальных кошельках, что, по мнению ведомства, может означать уход от санкционированных площадок.

Что касается фиатной стороны, A7 создала или приобрела сотни субагентов, имеющих счета примерно в 435 финансовых учреждениях как минимум в 83 странах, проведя через них более 17 млрд долларов в период с января 2025 года по июнь 2026 года. Сотрудники управляют этими счетами из Москвы через специальные VPN, которые создают видимость того, что активность исходит из Дубая, Гонконга или Бишкека.

По данным Минфина, один субагент напрямую взаимодействовал с организациями, связанными с иранским теневым флотом танкеров, и вместе с родственной компанией получил почти 140 млн долларов от фирм, участвующих в обходе иранских санкций. Другой отправил около 1,6 млн долларов компании, связанной с закупками вооружений, а Минфин также связывает эту сеть с Nobitex — иранской биржей, которую он включил в санкционный список в июне, — и с отмыванием доходов от взломов северокорейских бирж.

Сеть была запущена в сентябре 2024 года беглым молдавским олигархом Иланом Шором и Промсвязьбанком, а к январю, как утверждалось, обрабатывала более 2000 транзакций в день. Заявленный исторический объём в 7,5 триллиона рублей, около 91,5 миллиарда долларов, составил бы примерно восьмую часть внешней торговли России за прошлый год. Ранее ЕС ввёл санкции против частей сети, а Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании выпустило собственное предупреждение в августе.

Если вы способствуете незаконному финансированию противников Америки, «вы потеряете доступ к финансовой системе США», — заявил министр финансов Скотт Бессент. Период для комментариев по предлагаемому правилу закрывается через 30 дней после его публикации в Федеральном реестре.