Министерство финансов США ввело санкции против связанной с Россией сети A7 после того, как FinCEN отследила более 17 миллиардов долларов транзакций через компании, которые, по её утверждению, помогали России, Ирану и другим субъектам перемещать средства вне обычных финансовых каналов.
Резюме
- По данным FinCEN, субагенты A7 обработали более 17 миллиардов долларов в период с января 2025 года по июнь 2026 года.
- OFAC признало сеть A7 значительной транснациональной преступной организацией, заблокировав имущество, находящееся во владении американских лиц.
- FinCEN предложила запретить подпадающим под действие правил финансовым учреждениям США переводить средства, связанные с identified субагентами сети A7.
- По данным FinCEN, транзакции A7A5 составили в общей сложности не менее 179,1 миллиарда долларов через более чем 180 организаций по всему миру.
- Предлагаемое правило вступает в 30-дневный период публичного обсуждения после публикации в Федеральном реестре.
Министерство финансов сообщило 1 октября, что эта мера сочетает включение в список Управления по контролю за иностранными активами с предложенным FinCEN ограничением на переводы, связанные с зарубежными субагентами A7. Министерство охарактеризовало A7 как теневую банковскую сеть, созданную для сокрытия подсанкционных платежей за внешне обычными коммерческими транзакциями.
Санкции США вносят сеть A7 в чёрный список OFAC
OFAC включило сеть A7 в список как транснациональную преступную организацию, указав операции, связанные с Россией, Кыргызстаном, Нигерией и Зимбабве. Это включение немедленно вводит требования о блокировке в отношении имущества и имущественных интересов, находящихся под юрисдикцией США.
Компании, на 50% или более принадлежащие заблокированным лицам, могут подпадать под те же ограничения. Американские лица, как правило, не могут совершать сделки с заблокированными организациями, если OFAC не разрешит исключение или лицензию.
Министерство финансов заявило, что A7 была создана и поддерживается подсанкционными лицами для перемещения средств в обход ограничений, введённых против России. Её сеть опирается на компании в третьих странах, которые FinCEN называет субагентами; они получают или отправляют платежи, скрывая сторону, которая в конечном итоге контролирует транзакцию.
По данным Министерства финансов, сотрудники A7 контролировали веб-сайты и банковские счета субагентов и использовали специальные виртуальные частные сети, чтобы скрыть, откуда сотрудники получали доступ к счетам. Ложные записи об импорте-экспорте, вводящие в заблуждение описания продукции и поддельные торговые документы использовались для представления ограниченных переводов как обычной коммерческой деятельности.
Министр финансов Скотт Бессент заявил, что правительство намерено нацелиться на финансовую инфраструктуру, используемую противниками США, и предупредил, что пособники могут «потерять доступ к финансовой системе США». В заявлении описывается правоприменительная позиция Министерства финансов, и само по себе оно не устанавливает ответственность за каждую транзакцию, связанную с сетью.
FinCEN отследила более 17 млрд долларов через компании A7
FinCEN предложила специальную меру, которая запретит подпадающим под действие правил финансовым учреждениям США переводить средства, связанные с identified субагентами A7. Предложение охватывает как обычные средства, так и конвертируемую виртуальную валюту.
В ходе расследования было установлено, что связанные с A7 субагенты обработали более 17 миллиардов долларов в транзакциях, деноминированных в долларах, в период с января 2025 года по июнь 2026 года. TRM Labs, исследование которой было процитировано в работе FinCEN, заявила, что A7 создала или приобрела сотни субагентов со счетами примерно в 435 финансовых учреждениях по меньшей мере в 83 странах.
По данным FinCEN, сеть действовала через юрисдикции, включая Гонконг, Индонезию, Кыргызстан, Сейшельские Острова, Турцию и Объединённые Арабские Эмираты. На бумаге компании могли выглядеть независимыми, в то время как сотрудники A7 осуществляли операционный контроль над их банковской и платёжной инфраструктурой.
Министерство финансов связало некоторые транзакции с Центральным банком Ирана и Корпусом стражей исламской революции. Американские власти заявили, что компании, связанные с A7, обслуживали иранские продажи нефти, закупочные сети, операторов программ-вымогателей и другие подсанкционные стороны.
Один субагент и связанная с ним компания получили почти 140 миллионов долларов от организаций, которые Министерство финансов связывает с обходом иранских санкций. Другой субагент перевёл примерно 1,6 миллиона долларов компании, которую американские власти связывают с обходом иранских санкций и закупками вооружений.
Министерство финансов также заявило, что сеть имела связи с Nobitex, иранской биржей цифровых активов, санкционированной OFAC в июне, а также транзакции, связанные с северокорейскими взломами криптовалют. Эти заявления отражают выводы и санкционные решения Министерства финансов, а не выводы уголовного суда.
A7A5 предоставил сети криптовалютный платёжный маршрут
Криптовалюта стала отдельной частью платёжной системы A7 через A7A5 — токен, обеспеченный рублём, выпущенный Old Vector LLC.
Министерство финансов заявило, что Old Vector был санкционирован в августе 2025 года, и описало A7A5 как заблокированную собственность. По данным ведомства, токен был разработан, чтобы позволить членам сети проводить международные транзакции, одновременно генерируя доход для подсанкционных поставщиков инфраструктуры.
TRM Labs сообщила, что FinCEN выявил более 180 организаций, которые обработали как минимум 179,1 миллиарда долларов в транзакциях A7A5 в период с февраля 2025 года по июнь 2026 года. Криптовалютный показатель не поддаётся прямому сравнению с показателем субагентов в 17 миллиардов долларов, поскольку A7A5 может функционировать наряду с фиатными расчётами и может представлять собой переводы внутри одной и той же платёжной структуры.
A7A5 уже привлекал внимание США до меры от 1 октября. Ранее в публикациях отмечалось, что поддерживаемый Россией стейблкоин A7A5 переместил более 6 миллиардов долларов, несмотря на санкции США, после того как санкции были введены против организаций, связанных с его платёжной инфраструктурой.
Операторы токена опубликовали показатели транзакций, значительно превышающие оценки экономической активности некоторых исследователей блокчейна. В июле crypto.news сообщил, что аналитики ончейн-данных увидели резкое падение активности A7A5 после санкций, при этом исследователи задавались вопросом, какая доля заявленного объёма представляла собой переводы между независимыми пользователями.
Европейские власти также нацелились на связанную деятельность. Предыдущая проверка ЕС криптовалютных сервисов, связанных с обходом российских санкций, ссылалась на данные Chainalysis, согласно которым объём транзакций, связанных с A7A5, на тот момент составлял 93,3 миллиарда долларов.
FinCEN хочет, чтобы банки блокировали переводы, связанные с A7
Санкции OFAC уже действуют, но отдельное платёжное ограничение FinCEN остаётся предложением.
В случае окончательного принятия правило запретит охваченным американским финансовым учреждениям отправлять или получать средства, связанные с субагентами A7, определёнными FinCEN. Предложение включает счета и криптовалютные адреса, управляемые от имени компаний.
FinCEN намерен предоставить финансовым учреждениям информацию, идентифицирующую известных субагентов. TRM заявила, что регулятор планирует обновлять список по мере выявления или исключения компаний, позволяя банкам и другим охваченным фирмам проверять транзакции на предмет связи с сетью.
Наряду с предлагаемым правилом FinCEN выпустил предупреждение с описанием красных флагов, которые финансовые учреждения могут использовать для выявления активности A7. Его руководство охватывает подставные компании с необъяснимыми крупнообъёмными транзакциями, подозрительную торговую документацию, платёжные маршруты с участием нескольких стран и инфраструктуру, связанную с бизнесом, контролируемым A7.
Учреждениям, подающим связанные отчёты о подозрительной деятельности, было предложено использовать ключевой термин FIN-2026-A7NETWORK, который FinCEN добавил в свои рекомендательные термины 1 октября.
Последние меры США последовали за действиями в Соединённом Королевстве. Британские власти выпустили 31 августа предупреждение для всей отрасли, описывающее использование A7 финансовых компаний в третьих странах для обхода ограничений в отношении российских организаций.
Ранее Великобритания ввела санкции против нескольких компаний, связанных с этой сетью, включая криптовалютные и финансовые компании, работающие из ОАЭ, Грузии и Кыргызстана. Британские меры против связанных с A7 криптовалютных и финансовых фирм включали организации, которые власти обвинили в помощи в проведении платежей для подсанкционной экономики России.
Предлагаемый FinCEN запрет на переводы в США вступит в 30-дневный период публичных комментариев после публикации уведомления в Федеральном реестре. Агентство указывает это предложение под номером дела FINCEN-2026-0265, и окончательное правило пока не выпущено.
