Ripple заключила партнерство с DriveWealth, чтобы внедрить расчеты в RLUSD и трансграничные платежи в брокерской сети, обслуживающей более 100 глобальных партнеров, при этом интеграция европейских расчетов предшествует планируемому расширению в США.
Резюме
- DriveWealth будет использовать RLUSD в XRP Ledger для расчетов, начиная с Европы.
- Ripple Payments будет поддерживать входящие трансграничные переводы от международных партнеров брокерской платформы.
- Соглашение включает европейское хранение цифровых активов и исследовательскую работу по долевому финансированию через Ripple Prime.
- DriveWealth планирует распространить расчеты в стейблкоинах на США после европейской интеграции.
Ripple объявила о соглашении 14 октября, описав пакет услуг по расчетам, платежам и хранению для инвестиционной инфраструктуры DriveWealth. В рамках договоренности поставщик брокерских технологий будет использовать обеспеченный долларом стейблкоин RLUSD от Ripple в XRP Ledger вместе с инструментами для выпуска и сжигания токена.
Для клиентов, пополняющих залоговые счета, в объявлении описываются депозиты в стейблкоинах, которые могут конвертироваться в наличные почти в реальном времени, снижая необходимость ожидания международного банковского перевода. Через Ripple Payments DriveWealth также планирует принимать трансграничные средства от своих партнеров, связывая входящие переводы с инфраструктурой, используемой для поддержки инвестиционных счетов.
Расчеты в RLUSD начнутся в Европе до расширения в США
Согласно пресс-релизу компаний, европейские операции станут отправной точкой для расчетов в стейблкоинах, за которыми последует планируемое расширение на США. В объявлении RLUSD в XRPL указан как актив для расчетов, а интеграция включает функции выпуска и сжигания.
В рамках существующего бизнеса DriveWealth в релизе говорится, что финтех-компании, цифровые кошельки и финансовые учреждения используют его брокерскую инфраструктуру для предоставления доступа к рынкам США. Платформа обслуживает более 100 партнеров по всему миру, помещая предлагаемые услуги со стейблкоинами в устоявшуюся сеть инвестиционных провайдеров.
Как пояснили компании, американские акции рассчитываются через один рабочий день после торгов, тогда как трансграничные долларовые переводы могут занимать больше времени. По их оценке, эта разница может замораживать капитал и увеличивать потребности в финансировании для финансовых фирм, обрабатывающих международные инвестиционные потоки.
Для международных клиентов в релизе описывается финансирование, которое может осуществляться вне банковских окон и времени отсечки. Генеральный директор DriveWealth Наурин Хассан сказала, что компания уже предлагает торговлю 24/5 и хочет, чтобы пополнение счетов работало по графику, поддерживающему клиентов, использующих эту услугу.
С интеграцией, по словам Хассан, капитал клиентов мог бы продолжать работать «вместо того чтобы простаивать ночью или на выходных». В объявлении также описываются планы по соединению функций казначейства и хранения, позволяя клиентам просматривать балансы в долларах, стейблкоинах и криптовалютах в реальном времени и переключаться между ними.
Ripple Mint предоставляет инструменты для институциональных операций с RLUSD
Соглашение о расчетах включает функции, которые Ripple ранее разработала для институтов, управляющих RLUSD. В июле crypto.news освещал запуск Ripple Mint, который предоставил одобренным клиентам инструменты для выпуска, погашения, перевода и мониторинга стейблкоина в поддерживаемых сетях.
Согласно тому отчету от 24 июля, платформа включает веб-консоль, программные интерфейсы и уведомления о транзакциях. Существующие институциональные клиенты могут проверять балансы и отслеживать переводы от получения фиатных денег до расчетов в блокчейне, при этом общие ссылочные номера связывают этапы.
Для бирж, маркет-мейкеров и финтех-провайдеров Ripple заявила, что сервис может подключаться к их существующим системам и автоматизировать повторяющиеся операции со стейблкоинами. В июльском отчете также описывалась нераскрытая инвестиция в Notabene с планами добавить RLUSD в свою платформу бизнес-платежей.
Как описала свои услуги Notabene, авторизация платежа включает проверку личности и информацию о контрагенте до перемещения средств. Компания заявила, что ее сеть объединяет более 2300 учреждений в более чем 100 юрисдикциях.
Европейское кастодиальное обслуживание добавляет ещё одну институциональную роль для RLUSD
Помимо расчётов и платежей, DriveWealth будет работать с Ripple над кастодиальным хранением цифровых активов в Европе, согласно объявлению о партнёрстве. Компании планируют со временем расширить поддержку кастодиального обслуживания на дополнительные рынки.
Объясняя, как развивалось соглашение, Джек Макдональд, старший вице-президент Ripple по стейблкоинам, сказал:
«DriveWealth обратилась к Ripple с конкретной задачей, связанной с трансграничными расчётами, но быстро стало ясно, что есть возможность сделать вместе гораздо больше».
В отдельном событии от 12 октября Standard Chartered запустил кастодиальное хранение RLUSD в XRP Ledger через свой филиал в Дубайском международном финансовом центре. Согласно объявлению банка, соответствующие требованиям институциональные клиенты могут хранить стейблкоин через эту операцию, которую регулирует Управление финансовых услуг Дубая.
В рамках отдельной предложенной договорённости банк работает с Ripple и LMAX Group, чтобы позволить клиентам использовать RLUSD в качестве торгового обеспечения, сохраняя токены под кастодиальным хранением. Standard Chartered заявил, что внедрение по-прежнему зависит от тестирования, окончательных юридических документов, внутренних одобрений и применимых регуляторных требований.
Как отмечалось в отчёте от 12 октября, в январе Ripple согласилась предоставить LMAX финансирование в размере 150 миллионов долларов. В объявлении LMAX описывались планы использовать RLUSD для обеспечения, маржинального финансирования и расчётов в рамках институциональных торговых продуктов.
Долевое финансирование Ripple Prime остаётся на стадии изучения
Помимо финансирования счетов и кастодиального хранения, в пресс-релизе DriveWealth говорится, что компании изучают долевое финансирование через бизнес Delta One компании Ripple Prime. В объявлении эта работа представлена как исследовательская, тогда как компоненты расчётов и платежей описываются как интеграции.
27 августа Ripple Prime запустила долевые деривативы для институциональных клиентов, включая свопы на общую доходность, привязанные к акциям, индексам и цифровым активам, котирующимся в США. Согласно отчёту о запуске, хедж-фонды и управляющие активами могут получить доступ к доходности актива, не владея им напрямую.
Через этот сервис, по словам Ripple Prime, клиенты могли использовать одного контрагента и позиции с поддержкой кросс-маржи по различным классам активов. Ripple сообщила о более чем 1 миллиарде долларов регуляторного чистого капитала в брокерской компании, которая также предоставляет клиринговые и финансовые услуги.
13 октября Privy объявила об инструментах для кошельков XRPL в рамках отдельного партнёрства с Ripple. Согласно заявлению принадлежащего Stripe поставщика кошельков, разработчики смогут создавать кошельки, управлять ими через программное обеспечение и подписывать транзакции с участием XRP, RLUSD и других активов в реестре.
Для потребительских приложений Privy заявила, что её встроенные кошельки смогут поддерживать платежи в стейблкоинах без необходимости для пользователей управлять собственными криптографическими ключами. В её объявлении также указаны серверные кошельки для компаний, разрабатывающих ИИ-агентов, которые совершают платежи через такие системы, как x402.
