Управление по борьбе с экономическими преступлениями Индии провело обыски в помещениях, связанных с Mudrex и Instadapp, в рамках расследования предполагаемых трансграничных криптовалютных транзакций на сумму более ₹5 000 крор, или свыше $525 млн.
Краткое содержание
- Следователи заявили о несанкционированных денежных переводах и зарубежных криптовалютных балансах на сумму свыше ₹4 600 крор, связанных с Mudrex и Saber.money.
- Instadapp сталкивается с отдельными обвинениями, касающимися нарушений валютного законодательства на сумму около $40 млн, согласно ED.
- Конвертация стейблкоинов, офшорные структуры и счета на зарубежных биржах фигурируют в описании транзакций, представленном ведомством.
- Обыски состоялись 27 октября, а ведомство объявило о своих предварительных выводах 29 октября.
Управление по борьбе с экономическими преступлениями (ED) в своем пресс-релизе от 29 октября сообщило, что его Бангалорское зональное отделение провело обыски в соответствии со статьей 37 Закона об управлении иностранными валютными операциями 1999 года. В документе перечислены три помещения в Бангалоре и одно в Мадхья-Прадеше.
В сопроводительном объявлении в X ведомство указало сумму, фигурирующую в деле, — более ₹5 000 крор. В его пресс-релизе приведены отдельные предварительные оценки по деятельности, связанной с Mudrex и Saber.money, и по деятельности, связанной с децентрализованным финансовым бизнесом Instadapp.
В пресс-релизе не объявлялось об арестах, вынесенных штрафах или крайнем сроке для вывода средств клиентами. Binance и Bybit были названы платформами, использовавшимися для транзакций и хранения средств; в документе не объявлялось о санкциях против какой-либо из этих бирж.
Следователи охарактеризовали свои выводы как предварительные и заявили, что расследование в отношении Instadapp продолжается.
Mudrex и Saber.money сталкиваются с обвинениями в денежных переводах
Жалобы, содержащие утверждения о масштабных нарушениях валютного законодательства, послужили поводом для расследования в отношении базирующейся в Бангалоре компании RPFAS Technologies Private Limited, которая управляет Mudrex и Saber.money, сообщило ведомство.
Следователи утверждают, что компания использовала криптовалюты, в частности стейблкоины USDT и USDC, для перемещения денег через границы вне уполномоченных каналов денежных переводов. В пресс-релизе говорится, что компания рекламировала мгновенные международные переводы, несмотря на отсутствие разрешения Резервного банка Индии на такие услуги.
Согласно описанию ведомства, клиенты регистрировались на платформах и вносили деньги на банковские счета компании. Затем средства использовались для покупки виртуальных цифровых активов, особенно USDT, которые продавались на индийских криптобиржах, после чего выручка выплачивалась получателям.
Скриншоты, воспроизведенные в пресс-релизе, показывают, что Saber.money рекламировала инфраструктуру стейблкоиновых платежей для Азии, мгновенные вводы и выводы средств, а также переводы между валютами. В одной из реклам традиционный банковский перевод, занимающий 30 часов, сравнивался с переводом через Saber, занимающим 0,2 секунды.
ED утверждает, что связанные компании, зарегистрированные за рубежом, контролировались и управлялись из Индии. Следователи сослались на крупные внебиржевые транзакции и компании, зарегистрированные в Канаде, Литве и США, а также на криптовалютную активность на зарубежных платформах, включая Binance и Bybit.
По словам ведомства, криптовалютные активы на зарубежных платформах и платежи за расходы за границей являлись частью предполагаемых нарушений. Его предварительная оценка превысила ₹4 600 крор, что эквивалентно ₹46 млрд, и охватывает несанкционированные трансграничные переводы и несанкционированные криптовалютные балансы, хранящиеся за рубежом.
На своей публичной странице соответствия Mudrex указывает RPFAS Technologies как зарегистрированную в Подразделении финансовой разведки Индии и отображает регистрационный номер VA00031079. На странице описывается ее регистрация в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег; она не содержит ответа на обвинения от 29 октября.
Предполагаемые потоки средств Instadapp проходили через Сингапур
Отдельный раздел пресс-релиза касается Instadapp — основанного на Ethereum протокола кредитования, заимствования и обмена токенов, связанного с Fluid. ED сообщило, что в рамках этого расследования обыски охватили два помещения в Бенгалуру и одно в Мадхья-Прадеше.
Хотя бизнес представлялся как управляемый компанией, зарегистрированной в Делавэре, следователи утверждали, что его основатель и команда разработчиков работали из Индии. В пресс-релизе Совамэй Джейн назван одним из основателей, управлявших деятельностью из страны.
Агентство выявило организации в Делавэре, Британских Виргинских Островах, Сингапуре и Дубае. В его списке были Instadapp Labs Inc. в Делавэре, Interop Labs и Summerspeak на Британских Виргинских Островах, Upsurge Labs и Bhindi Labs в Сингапуре, а также Pebble Labs Technology в Дубае. Оно утверждало, что у зарубежных компаний отсутствовали офисы или сотрудники по их зарегистрированным адресам, и они использовались для перенаправления доходов, полученных за рубежом, в Индию.
По данным следователей, доходы протокола и финансирование инвесторов поступали в виде стейблкоинов на мультиподписные кошельки, принадлежащие Interop Labs Ltd. на Британских Виргинских Островах. ED утверждало, что кошельки контролировали лица, находящиеся в Индии.
После продажи стейблкоинов через Independent Reserve Singapore и QCP Capital Singapore фиатная выручка поступала на банковские счета, принадлежащие сингапурским групповым компаниям Upsurge Labs и Bhindi Labs, говорится в пресс-релизе.
Следователи утверждали, что последующие переводы в Индию представлялись как платежи за «фиктивные сборы за разработку программного обеспечения и консультационные услуги». По данным агентства, для покрытия расходов в Индии использовались предоплаченные банковские карты, выпущенные в Сингапуре, а деньги с сингапурских счетов направлялись на банковские счета основателей в Дубае.
Предварительная оценка предполагаемых нарушений FEMA, связанных с Instadapp, составила примерно 40 миллионов долларов. В пресс-релизе не были опубликованы хэши транзакций, выписки по счетам или постатейный расчет транзакций, подтверждающий эту оценку.
Криптонаблюдение в Индии нацелено на записи OTC
Подразделение финансовой разведки Индии еще в июне запросило записи о крупных OTC-транзакциях как минимум у трех крупных бирж, согласно сообщению, основанному на The Economic Times. Запрос охватывал сделки на сумму свыше 10 000 долларов и записи, датируемые январем 2026 года, включая информацию о бенефициарных владельцах.
В ходе отдельного июньского расследования ED провело обыски в шести помещениях в Бенгалуру и заявило о более чем 2 500 крор рупий несанкционированных трансграничных переводов, связанных с криптовалютами. Как ранее сообщал crypto.news, более ранние обыски по криптовалютным денежным переводам касались пяти платежных компаний, включая Transak Technology India и Carretx Technologies.
В сентябре последовали уведомления в отношении офшорных платформ: FIU-IND назвало 15 поставщиков услуг, включая Weex, Blofin, WOO X и WhiteBIT. Регулятор потребовал удалить их приложения и URL-адреса в связи с предполагаемым несоблюдением требований Индии по противодействию отмыванию денег.
