Кратко
- Целевая группа, созванная аналитическим центром RUSI, заявляет, что криптовалюты представляют собой существенный риск для Великобритании в преддверии ее оценки Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в 2027 году.
- Полный режим регулирования криптовалют в Великобритании вступает в силу в октябре 2027 года, после того как оценщики глобального органа по стандартам борьбы с отмыванием денег должны посетить страну в июне.
- Члены группы предупредили, что британские правила могут вытеснить наиболее рискованные криптоактивы из сферы досягаемости регулятора и передать их правоохранительным органам.
Новые правила Великобритании в отношении криптовалют все еще будут находиться в переходном периоде, когда в следующем году прибудут глобальные оценщики по борьбе с отмыванием денег, и страна будет оцениваться по тому, способна ли она обеспечивать соблюдение законодательства против отмывания денег с использованием криптовалют, предупредила целевая группа, созванная Королевским объединенным институтом оборонных исследований.
В докладе, опубликованном в пятницу, излагаются вопросы, которые, по ожиданиям целевой группы лондонского аналитического центра по вопросам обороны и безопасности, будут доминировать в оценке Великобритании Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в 2027 году. Базирующийся в Париже орган устанавливает глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а его коллегиальные обзоры, известные как взаимные оценки, оценивают страны по тому, работают ли их правила на практике.
Доклад Великобритании должен быть согласован на пленарном заседании FATF в феврале 2028 года. Целевая группа, состоящая из экспертов из частного сектора, правоохранительных органов и гражданского общества, провела заседание в сентябре; ее обсуждения не приписываются отдельным членам.
Первое испытание для криптовалют
Это будет первая оценка в Великобритании, в рамках которой FATF рассмотрит криптовалюты, и рабочая группа четко заявила, что криптовалюты представляют собой «существенный риск» для Великобритании. Полиция лондонского Сити оценивает, что 66% инвестиционного мошенничества в Великобритании связано с криптовалютами, согласно отчету, в то время как Национальная оценка рисков 2025 года Великобритании оценила отмывание денег с помощью криптовалют как высокий риск, повысив его с уровня среднего в 2020 году.
В 2020 году Великобритания включила криптовалютные компании в свои правила по борьбе с отмыванием денег, а законодательство, принятое в феврале, создало статутный криптовалютный режим. Управление по финансовому регулированию и надзору определило, какие криптовалютные виды деятельности оно будет регулировать в апреле, и завершило разработку своего свода правил в июне, но обязательный режим вступает в силу только 25 октября 2027 года.
Рабочая группа сомневалась, что Великобритания сможет продемонстрировать надлежащее внедрение к моменту визита FATF в июне, и заявила, что Великобритания действовала более консервативно, чем Гонконг, ЕС и Сингапур.
Члены группы были единодушны в том, что оценщики будут изучать это, и указали на внебиржевых брокеров, которые, по оценке Национального агентства по борьбе с преступностью в рамках оценки рисков 2025 года, вероятно, отмывают сотни миллионов долларов в год.
Пробелы в правоприменении
Рабочая группа сослалась на изъятие криптовалюты столичной полицией на сумму 5,5 млрд фунтов стерлингов (около 7,3 млрд долларов), связанное с китайским профессиональным отмывателем денег, приговорённым в 2025 году, как на обнадёживающий признак того, на что способна британская система уголовного правосудия при наличии ресурсов. Но один из членов заявил, что этот успех не был повторён в достаточном количестве дел, и что Великобритания едва коснулась поверхности отмывания криптовалют. Согласно отчёту, FATF, как ожидается, проверит, соответствуют ли результаты риску, а не опираются на один громкий случай.
Также было предупреждение, что, поскольку режим Великобритании, напоминающий европейский Регламент о рынках криптоактивов, ориентирован на идентифицируемые криптовалютные компании, он рискует вытеснить наиболее рискованные криптовалюты за пределы периметра FCA. Это оставило бы правоохранительным органам задачу отслеживания активов, до которых регулятор не может добраться, таких как USDT от Tether, причём рабочая группа сослалась на отчёт Министерства финансов от июля 2025 года, в котором отмечалось, что стейблкоин «широко использовался» русскоязычными сетями по отмыванию денег. Члены группы сомневались, что правоохранительные органы получили возможности и ресурсы, чтобы не отставать.
Рабочая группа всё же похвалила международное сотрудничество Великобритании, включая операцию Destabilise, нацеленную на русскоязычные сети, конвертирующие уличные наличные в криптовалюту. Но она отметила ресурсное обеспечение Финансовой разведки Великобритании и потенциал правоохранительных органов в сфере экономической преступности как вероятные уязвимости.
FATF в более широком плане оказывает давление на страны в вопросах правоприменения в сфере криптовалют. В июле она заявила, что почти 93% юрисдикций, которые она обследовала, ещё не применили её стандарты к соответствующим DeFi-платформам.
RUSI ранее утверждал, что запрет инструментов конфиденциальности для криптовалют был бы контрпродуктивным, а в августе сообщил, что Северная Корея всё чаще отмывает украденную криптовалюту через преступные сети. Рабочая группа встретится снова в этом месяце, чтобы изучить тенденции по результатам недавних оценок.
Присоединяйтесь к более чем 72 000 читателей
Создайте аккаунт, чтобы сохранять свои статьи.
Добавьте Decrypt в качестве предпочтительного источника, чтобы видеть больше наших материалов в Google.
