Em resumo
- Uma força-tarefa convocada pelo think tank RUSI afirma que as criptomoedas representam um risco material para o Reino Unido antes de sua avaliação pelo Grupo de Ação Financeira Internacional em 2027.
- O regime completo de criptomoedas do Reino Unido entra em vigor em outubro de 2027, depois que os avaliadores do órgão global definidor de padrões antilavagem de dinheiro devem visitar o país em junho.
- Os membros alertaram que as regras do Reino Unido podem empurrar as criptomoedas mais arriscadas para fora do alcance do regulador e para as mãos das autoridades policiais.
As novas regras de criptomoedas da Grã-Bretanha ainda estarão em transição quando os avaliadores globais de antilavagem de dinheiro chegarem no próximo ano, e o país será julgado pela sua capacidade de fazer cumprir as leis contra a lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas, alertou uma força-tarefa convocada pelo Royal United Services Institute.
O relatório, publicado na sexta-feira, apresenta as questões que a força-tarefa do think tank de defesa e segurança sediado em Londres espera que dominem a avaliação do Reino Unido em 2027 pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI). O órgão sediado em Paris estabelece padrões globais contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e suas revisões por pares, conhecidas como avaliações mútuas, classificam os países quanto à eficácia prática de suas regras.
O relatório do Reino Unido deve ser aprovado na plenária do GAFI de fevereiro de 2028. A força-tarefa, composta por especialistas do setor privado, das autoridades policiais e da sociedade civil, reuniu-se em setembro; suas discussões não são atribuídas a membros individuais.
Um primeiro teste para as criptomoedas
Esta será a primeira avaliação do Reino Unido em que o GAFI considera as criptomoedas, e a força-tarefa foi clara ao afirmar que as criptomoedas são um "risco material" para o Reino Unido. A Polícia da Cidade de Londres avalia que 66% das fraudes de investimento no Reino Unido envolvem criptomoedas, segundo o relatório, enquanto a Avaliação Nacional de Risco de 2025 do Reino Unido classificou a lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas como de alto risco, acima de médio em 2020.
O Reino Unido colocou as empresas de criptomoedas sob suas regras de lavagem de dinheiro em 2020, e a legislação aprovada em fevereiro criou um regime estatutário de criptomoedas. A Financial Conduct Authority definiu quais atividades de criptomoedas irá regular em abril e finalizou seu livro de regras em junho, mas o regime obrigatório só entra em vigor em 25 de outubro de 2027.
A força-tarefa duvidou que o Reino Unido seria capaz de demonstrar implementação adequada até a visita da FATF em junho, e afirmou que o Reino Unido avançou de forma mais conservadora do que Hong Kong, a UE e Singapura.
Os membros foram unânimes em que os avaliadores examinariam isso, e apontaram para os corretores de balcão, que a Agência Nacional de Combate ao Crime estimou na avaliação de risco de 2025 que provavelmente lavam centenas de milhões de dólares por ano.
Lacunas na aplicação
A força-tarefa citou a apreensão de criptomoedas de £5,5 bilhões (cerca de US$ 7,3 bilhões) pela Polícia Metropolitana, ligada a um lavador de dinheiro profissional chinês condenado em 2025, como um sinal encorajador do que o sistema de justiça criminal do Reino Unido pode fazer quando tem capacidade. Mas um membro disse que o sucesso não foi repetido em casos suficientes, e que o Reino Unido mal arranhou a superfície da lavagem de dinheiro com criptomoedas. Espera-se que a FATF teste se os resultados correspondem ao risco, em vez de se apoiarem em um único caso de destaque, disse o relatório.
Também alertou que, como o regime do Reino Unido, que se assemelha ao Regulamento de Mercados de Criptoativos da UE, concentra-se em empresas de criptomoedas identificáveis, corre o risco de empurrar as criptomoedas de maior risco para fora do perímetro da FCA. Isso deixaria as autoridades responsáveis pela aplicação da lei rastreando ativos que o regulador não consegue alcançar, como o USDT da Tether, com a força-tarefa apontando para um relatório do Tesouro de julho de 2025 que sinalizou a stablecoin como tendo sido "amplamente explorada" por redes de lavagem de dinheiro de língua russa. Os membros duvidaram que as autoridades responsáveis pela aplicação da lei tenham recebido a capacidade e os recursos para acompanhar o ritmo.
A força-tarefa elogiou a cooperação internacional do Reino Unido, incluindo a Operação Destabilise, que visava redes de língua russa que convertiam dinheiro de rua em criptomoedas. Mas sinalizou os recursos da Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido e a capacidade de combate ao crime econômico das autoridades responsáveis pela aplicação da lei como prováveis vulnerabilidades.
A FATF tem pressionado os países de forma mais ampla sobre a aplicação das regras de criptomoedas. Em julho, afirmou que quase 93% das jurisdições que pesquisou ainda não haviam aplicado seus padrões às plataformas DeFi qualificadas.
O RUSI já argumentou que proibir ferramentas de privacidade de criptomoedas seria contraproducente, e em agosto relatou que a Coreia do Norte está cada vez mais lavando criptomoedas roubadas por meio de redes criminosas. A força-tarefa se reunirá novamente neste mês para examinar tendências de avaliações recentes.
Junte-se a mais de 72.000 leitores
Crie uma contapara salvar seus artigos.
Adicione o Decrypt como sua fonte preferida para ver mais das nossas matérias no Google.
