USA uznają rosyjską sieć A7 za ponadnarodową organizację przestępczą

Departament Skarbu USA podjął działania przeciwko A7 Network, rosyjskiej operacji bankowości cieni, którą według niego Iran i Korpus Strażników Rewolucji Islamskiej wykorzystywały do obchodzenia sankcji, proponując regulację, która odcięłaby jej spółki fasadowe od amerykańskich finansów, w tym w kryptowalutach.

Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) uznało sieć za znaczącą ponadnarodową organizację przestępczą w czwartek, wymieniając ją wraz z adresami w Rosji, Kirgistanie, Nigerii i Zimbabwe. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) osobno zaproponował zakaz transferów z udziałem tego, co nazywa Podagentami sieci – spółkami, których używa ona, aby sankcjonowane płatności wyglądały jak zwykły handel.

FinCEN działa na podstawie sekcji 9714 ustawy o zwalczaniu prania pieniędzy rosyjskich, która oferuje sześć środków specjalnych, i wybrał szósty – zakaz przekazywania środków. Piąty, który ogranicza rachunki korespondencyjne, pozostawiłby lukę, zauważyła firma zajmująca się analizą blockchain TRM Labs, na podstawie swoich badań nad siecią: transakcje A7A5 odbywają się całkowicie poza bankowością korespondencyjną, a FinCEN uważa je za integralną część modelu biznesowego. Szósty środek obejmuje zarówno walutę fiducjarną, jak i kryptowaluty, a proponowana regulacja wiązałaby około 348 000 instytucji, w tym giełdy kryptowalut.

A7 Network i A7A5

A7A5 to oparty na rublu token wyemitowany przez zarejestrowaną w Kirgistanie spółkę Old Vector, działający w sieciach Tron i Ethereum, z depozytami przechowywanymi w Promsvyazbank, rosyjskim państwowym banku obronnym. FinCEN opisuje system lustrzany: tokeny przemieszczają się między adresami wewnątrz Rosji, aby reprezentować płatności za granicą, podczas gdy Podagenci dokonują pasujących transferów fiducjarnych w dolarach, juanach, dirhamach i euro, pozostawiając obie strony odizolowane od siebie.

FinCEN ustalił, że ponad 180 podmiotów przetworzyło co najmniej 179,1 miliarda dolarów w A7A5 między lutym 2025 a czerwcem 2026 roku, historycznie niemal w całości za pośrednictwem objętych sankcjami giełd Garantex i Grinex. Token jest najczęściej używany jako niezamrażalny pomost do USDT, a następnie do waluty fiducjarnej. Od zgłoszonego ataku hakerskiego na Grinex w kwietniu podaż skonsolidowała się w niehostowanych portfelach, co agencja odczytuje jako możliwe odejście od objętych sankcjami miejsc.

Po stronie fiducjarnej A7 utworzyła lub nabyła setki Sub-Agentów posiadających rachunki w około 435 instytucjach finansowych w co najmniej 83 krajach, przetwarzając ponad 17 miliardów dolarów między styczniem 2025 a czerwcem 2026 roku. Pracownicy obsługują te rachunki z Moskwy za pośrednictwem niestandardowych VPN, które sprawiają, że aktywność wydaje się pochodzić z Dubaju, Hongkongu lub Biszkeku.

Jeden Sub-Agent współpracował bezpośrednio z podmiotami powiązanymi z irańską flotą cieni tankowców i wraz z siostrzaną spółką otrzymał blisko 140 milionów dolarów od firm zaangażowanych w obchodzenie irańskich sankcji, poinformował Departament Skarbu. Inny wysłał około 1,6 miliona dolarów do firmy powiązanej z zakupem broni, a Departament Skarbu wiąże również tę sieć z Nobitex, irańską giełdą, którą objął sankcjami w czerwcu, oraz z praniem dochodów z ataków hakerskich na północnokoreańskie giełdy.

Sieć została uruchomiona we wrześniu 2024 roku przez zbiegłego mołdawskiego oligarchę Ilana Shora i Promsvyazbank, a do stycznia twierdzono, że obsługuje ponad 2000 transakcji dziennie. Podany historyczny wolumen wynoszący 7,5 biliona rubli, około 91,5 miliarda dolarów, odpowiadałby mniej więcej jednej ósmej rosyjskiego handlu zagranicznego w zeszłym roku. UE objęła sankcjami części tej sieci wcześniej, a brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości wydała własne ostrzeżenie w sierpniu.

Jeśli ułatwiasz nielegalne finansowanie wrogom Ameryki, "stracisz dostęp do amerykańskiego systemu finansowego" — powiedział sekretarz skarbu Scott Bessent. Okres konsultacji publicznych dotyczących proponowanego przepisu kończy się 30 dni po jego opublikowaniu w Federal Register.