Hongkong zintensyfikował wysiłki na rzecz wprowadzenia tokenizowanych produktów inwestycyjnych do codziennych usług finansowych, a regulatorzy dążą do ściślejszego powiązania pieniądza cyfrowego, handlu przez całą dobę i systemów rozliczeń bankowych.
Podsumowanie
- Regulatorzy w Hongkongu rozszerzają komercyjną tokenizację po niedawnych uruchomieniach całodobowych usług handlu finansowego.
- Około 200 specjalistów z branży finansowej wzięło udział we wspólnym seminarium zorganizowanym przez SFC i HKMA.
- Hongkong zatwierdził ciągły handel wtórny wybranymi tokenizowanymi funduszami rynku pieniężnego na licencjonowanych platformach.
- Infrastruktura EnsembleTX HKMA obsługuje obecnie całodobowe rozliczenia międzybankowe kwalifikujących się tokenizowanych transakcji depozytowych.
- Standard Chartered wprowadził usługi tokenizowanych depozytów dla klientów korporacyjnych z wykorzystaniem nowej infrastruktury rozliczeniowej Hongkongu.
W czwartkowym ogłoszeniu Hongkoński Urząd Monetarny (HKMA) i Komisja Papierów Wartościowych i Futures (SFC) poinformowały, że wspólnie zorganizowały 11 listopada seminarium branżowe, w którym wzięło udział około 200 specjalistów finansowych.
Dyskusje nastąpiły po dwóch niedawnych wydarzeniach, które pozwalają zatwierdzonym tokenizowanym funduszom inwestycyjnym na ciągły handel, a uczestniczącym bankom na rozliczanie tokenizowanych depozytów o dowolnej porze.
Regulatorzy w Hongkongu wprowadzają tokenizowane aktywa do codziennych finansów
Mówiąc po seminarium, Elisa Ng, Dyrektor Wykonawcza ds. Produktów Inwestycyjnych w SFC, powiedziała, że Hongkong wychodzi poza wczesne eksperymenty z blockchainem w kierunku usług, z których instytucje finansowe mogłyby korzystać komercyjnie.
„Tokenizacja w Hongkongu wychodzi poza eksperymenty w kierunku komercjalizacji” – powiedziała Ng.
Wyjaśniła, że następny etap będzie polegał na połączeniu tokenizowanych produktów inwestycyjnych, walut cyfrowych i infrastruktury finansowej, tak aby odrębne usługi mogły współdziałać.
Seminarium zgromadziło banki, zarządzających aktywami i inne przedsiębiorstwa finansowe, aby omówić, w jaki sposób tokenizacja może wspierać handel papierami wartościowymi, zarządzanie skarbem korporacyjnym i płatności.
Uczestnicy analizowali sposoby poprawy zarządzania płynnością oraz rolę, jaką licencjonowane platformy handlu kryptowalutami mogłyby odegrać w udostępnianiu tokenizowanych funduszy inwestorom.
Regulatorzy są szczególnie zainteresowani połączeniem cyfrowych produktów inwestycyjnych z systemami płatności działającymi poza konwencjonalnymi godzinami bankowymi.
Ng powiedziała, że udział branży pomoże określić, w jaki sposób istniejąca infrastruktura mogłaby wspierać dodatkowe usługi komercyjne.
Nelson Chow, Dyrektor Wykonawczy ds. Infrastruktury Finansowej w HKMA, powiedział, że infrastruktura finansowa Hongkongu i rosnący wybór cyfrowych produktów finansowych zapewniają podstawę do dalszego rozwoju.
Dodał, że urząd monetarny będzie nadal współpracować z SFC, aby wspierać regulowane usługi tokenizacji i współpracę między instytucjami finansowymi.
Hongkong zezwala na handel tokenizowanymi funduszami inwestycyjnymi przez całą dobę
Najnowsze dyskusje nastąpiły po zatwierdzeniu przez SFC 26 października handlu wtórnego publicznie oferowanymi tokenizowanymi funduszami rynku pieniężnego na licencjonowanej platformie handlu aktywami wirtualnymi.
Regulator zatwierdził dwa istniejące produkty inwestycyjne do ciągłego handlu, umożliwiając kwalifikującym się inwestorom kupowanie i sprzedawanie udziałów w funduszach poza tradycyjnymi godzinami rynkowymi.
W przeciwieństwie do zwykłych subskrypcji i umorzeń funduszy, handel na rynku wtórnym pozwala inwestorom dokonywać transakcji z innymi uczestnikami rynku za pośrednictwem zatwierdzonej platformy.
Uzgodnienie obejmuje tokenizowane jednostki funduszy inwestycyjnych, które wykorzystują technologię blockchain do rejestrowania lub reprezentowania udziałów własnościowych w bazowym produkcie finansowym.
Jednak zatwierdzenie nie pozwala na nieograniczony handel każdym tokenizowanym papierem wartościowym lub funduszem inwestycyjnym w Hongkongu.
SFC początkowo ograniczyła ramy do zatwierdzonych funduszy rynku pieniężnego, z wymogami dotyczącymi wyceny, zapewniania płynności, ustaleń handlowych i ujawnień dla inwestorów.
Regulatorzy stwierdzili, że będą monitorować aktywność rynkową przed rozważeniem, czy dodatkowe tokenizowane produkty inwestycyjne mogłyby kwalifikować się do podobnych rozwiązań.
Rozwój ten następuje po wcześniejszych wysiłkach Hongkongu, aby udostępnić tokenizowane produkty finansowe za pośrednictwem regulowanych platform kryptowalutowych.
HKMA rozszerza rozliczanie tokenizowanych depozytów do 24 godzin
Tymczasem HKMA zmodernizowała swoją infrastrukturę EnsembleTX, aby obsługiwać ciągłe rozliczanie międzybankowych transakcji tokenizowanych depozytów przy użyciu tokenizowanych pieniędzy banku centralnego.
Organ nadzoru monetarnego ogłosił modernizację 2 listopada, umożliwiając uczestniczącym instytucjom finansowym realizację kwalifikujących się transakcji rozliczeniowych poza standardowymi godzinami pracy banków.
EnsembleTX to faza pilotażowa projektu Project Ensemble, który Hongkong wprowadził w celu opracowania infrastruktury łączącej tokenizowane depozyty z cyfrowymi aktywami finansowymi.
Według regulatora w projekcie uczestniczy 12 banków i 20 pionierów branży, w tym instytucje finansowe i zarządzający aktywami.
Zmodernizowany system opiera się na wcześniejszym rozwiązaniu, które wykorzystywało infrastrukturę rozliczeń brutto w czasie rzeczywistym Hongkongu do przetwarzania transakcji z udziałem tokenizowanych depozytów.
Banki i uczestniczące firmy mogą teraz wykorzystywać nową funkcję do rozliczania kwalifikujących się transakcji przez cały dzień, w tym tych związanych z zarządzaniem gotówką przedsiębiorstw i tokenizowanymi funduszami inwestycyjnymi.
Jak crypto.news wcześniej informował, Hongkong przygotowuje kolejne próby z udziałem regulowanych stablecoinów i tokenizowanego długu rządowego.
HKMA wcześniej testowała transakcje na rynku wtórnym z udziałem tokenizowanych bonów Funduszu Wymiany w ramach prac nad infrastrukturą rozliczeń cyfrowych.
Banki zaczynają oferować tokenizowane depozyty klientom biznesowym
Banki komercyjne rozpoczęły wprowadzanie usług wykorzystujących rozwijającą się infrastrukturę rozliczeniową Hongkongu.
2 listopada Standard Chartered uruchomił tokenizowane depozyty dla klientów korporacyjnych w Hongkongu, wykorzystując EnsembleTX do obsługi przelewów między uczestniczącymi instytucjami.
Usługa pozwala kwalifikującym się przedsiębiorstwom na transfer tokenizowanych depozytów bankowych poza standardowymi godzinami pracy, z rozliczeniem obsługiwanym przez infrastrukturę HKMA.
China Asset Management, Finloop i PantherTrade uczestniczyły w transakcjach z udziałem tokenizowanych depozytów i funduszy rynku pieniężnego za pośrednictwem systemu.
Osobno HKMA poinformowała, że przyszłe prace w ramach Project Ensemble będą koncentrować się na rozszerzaniu aktywności transakcyjnej i wspieraniu większej liczby rodzajów tokenizowanych produktów inwestycyjnych.
Jej oświadczenie z 12 listopada potwierdziło, że organ nadzoru i SFC będą nadal współpracować z bankami i uczestnikami branży nad opracowaniem dodatkowych zastosowań komercyjnych rozliczania tokenizowanych depozytów.
