La banque agréée en Dominique EQIBank, qui a des relations d'affaires avec Tether, est en grave crise. Selon le Financial Times, dans le cadre de l'action de saisie d'actifs du Département de la Justice des États-Unis contre le fournisseur de services de paiement Capstone Limited, environ 80 % des actifs d'EQIBank ont été gelés.
La relation d'EQIBank avec Tether est liée à Marlin Capital Partners. Selon les rapports, Marlin Capital, qui a longtemps servi de conseiller en investissement à Tether, a investi dans EQIBank et a promis un investissement supplémentaire si elle pouvait aider avec succès Tether à ouvrir un compte auprès de la DBS Bank à Singapour.
EQIBank a affirmé dans un document avoir établi une relation de banque correspondante avec DBS Singapour par l'intermédiaire d'une société appelée Clarency. La banque s'appuie en réalité sur Capstone Limited pour l'aider à détenir des dépôts aux États-Unis et à entretenir des relations avec les banques américaines.
Selon une plainte en confiscation déposée en juillet de cette année, Capstone est soupçonnée d'avoir faussement présenté la nature de son activité à plusieurs banques, notamment Wells Fargo, JPMorgan Chase et Citibank, en se présentant comme un « service de développement d'applications » plutôt qu'une entreprise de services monétaires.
Capstone Limited est effectivement enregistrée auprès du FinCEN en tant qu'entreprise de services monétaires, mais seulement dans le Montana, et non en Californie où elle opère réellement, et elle n'a pas divulgué cela aux banques. Lors des négociations avec EQIBank, Capstone a également souligné spécifiquement ce statut d'enregistrement, y compris un document signé le 20 août 2024 par Dominica Bank 1 et Capstone, indiquant que Capstone « est une société de développement technologique et une entreprise de services monétaires enregistrée auprès du FinCEN ». Cependant, la plainte souligne que l'entité du Montana de Capstone n'a été enregistrée qu'en septembre 2024, de sorte qu'elle n'aurait pas pu déjà obtenir l'enregistrement du FinCEN à ce moment-là.
La plainte indique que Capstone a finalement transféré des centaines de millions de dollars via ses comptes. Plus précisément, sur les 337 millions de dollars retirés du compte Wells Fargo x7500, près des deux tiers semblent avoir été dirigés vers des centaines de particuliers et d'entités représentant « Crypto Company 1/Crypto Exchange 1 ». Les « transferts internationaux » d'un autre compte Chase « semblent également avoir été envoyés à des particuliers et des entités pour le compte de Crypto Company 1/Crypto Exchange 1 ».
« Crypto Company 1 » est décrite comme « une entité étrangère qui émet une stablecoin indexée un pour un sur une monnaie fiduciaire correspondante ». Les personnes associées à l'entreprise sont également affiliées à « Crypto Exchange 1 ». Selon les déclarations publiques de « Crypto Company 1 », ses avoirs en bons du Trésor américain la placeraient parmi les plus grands détenteurs au monde. Ces descriptions pointent probablement vers Tether et Bitfinex.
Capstone semble également avoir reçu des « titres du Trésor américain appartenant à une société de cryptomonnaie étrangère », qui ont été transférés dans un compte de titres ouvert au nom de Capstone.
Cette saisie est un coup dur pour EQIBank. La banque a déclaré dans un document que les fonds gelés « représentent environ 80 % des actifs monétaires de la banque ». Le document a également noté qu'en raison de la saisie, « la FSU a imposé une surveillance renforcée à la banque et a averti de possibles actions supplémentaires, y compris une liquidation potentielle ». Le document ajoute : « La banque fait ainsi face à une grave crise de liquidité. Si la banque échoue, les années d'efforts de ses administrateurs, dirigeants et fondateurs depuis 2018 seront anéanties. »
Certains actifs énumérés dans le document d'EQIBank n'apparaissent pas sur la liste de confiscation du gouvernement. La banque estime que le montant détenu dans un compte est supérieur au montant saisi par le gouvernement, mais a noté que cela peut être « parce que Capstone a utilisé le portail pour déclarer de manière erronée à la banque le montant des fonds qu'elle détenait pour le compte d'EQIBank dans certaines banques ». Le document mentionne également des fonds chez Barclays Bank et Clear Bank, qui ne sont pas mentionnés dans la saisie gouvernementale publique.
L'activité de traitement des paiements à haut risque de Kotaro Shimogori
Capstone a affirmé à de nombreuses reprises être dirigée ou exploitée par Mary Jeanne Thompson, mais la plainte indique que Thompson a déclaré au FBI qu'elle « n'a pas grand-chose à voir avec Capstone ». La plainte indique en outre que « son mari Kotaro Shimogori... exploite en réalité Capstone ».
Shimogori a un long et controversé historique dans l'industrie du traitement des paiements. Dans les années 2000, Shimogori est devenu agent d'Ikessai, Inc. quelques jours seulement après que celle-ci a été citée dans une poursuite. La poursuite a ensuite été rejetée, alléguant une rupture de contrat liée à un accord de paiement. La poursuite a également noté que Shimogori était le PDG d'une autre société de paiement, Okaikei, Inc. Au cours de la même période, le site Web de Shimogori avait une page dédiée à « l'autorisation et au règlement des cartes ».
Également dans les années 2000, Shimogori a été président de Foreal, Inc. Cette société a également été poursuivie pour fraude contractuelle et a finalement reçu un jugement par défaut de 589 097,47 $. Shimogori et Thompson ont récemment déclaré faillite, en listant une créance de 500 000 $ liée à ce procès. Le créancier de ce procès figure également sur la liste de libération de dettes.
Cependant, cela n'a pas arrêté Shimogori. En 2011, une société appelée TechnoUnicorn Ltd a été créée à Hong Kong, plus tard renommée ComCopious Limited, puis devenue Capstone Limited. Ce n'est pas la Capstone Limited enregistrée dans le Montana, obtenant l'enregistrement FinCEN, et utilisée par EQIBank, ni Capstone US Limited, dont le directeur est George Thompson et dont l'adresse enregistrée est la même que l'adresse de correspondance fournie par Shimogori pour Trans Global Systems Ltd, ni Capstone SGP Pte. Ltd. de Singapour, où Shimogori est directeur, ni Comcopious California, dirigée par Shimogori. Shimogori est directeur de cette entité de Hong Kong, détenant 13 500 des 15 000 actions.
ComCopious Limited (à la fois celle de Hong Kong et celle de Californie), ainsi que Shimogori, ont été poursuivis à plusieurs reprises pour des motifs incluant la fraude, le détournement de fonds et la rupture de contrat. Ces poursuites révèlent les types de clients servis par les sociétés de Shimogori—comme annoncé, des clients à haut risque.
Les demandeurs dans l'affaire « Life-FX » comprennent : une société qui « vend des composés biochimiques en ligne à des entreprises et des scientifiques engagés dans la recherche scientifique non clinique », en particulier dans les domaines de la cognition, du métabolisme et de l'amélioration de la longévité ; une société qui « exploite une pharmacie en ligne légale pour le cannabis médicinal et les produits liés au cannabis » ; et plusieurs sociétés qui « vendent légalement des graines de cannabis en ligne ». Compte tenu de la surveillance réglementaire dans ces domaines, ces entreprises représentent clairement des clients à haut risque. Le procès implique également iCanPay UK Limited, une autre société contrôlée par Shimogori.
Le schéma factuel de l'affaire « Helexo » est très similaire. Dans la réponse des défendeurs soutenant leur motion, on peut voir des allégations selon lesquelles « Helexo exploite plusieurs sites de jeux d'argent illégaux en Californie ». Plus frappant encore, la déclaration de Shimogori dans cette affaire indiquait que « iCanPay a aidé Helexo à traiter des transactions par carte de crédit, et iCanPay a transféré les fonds dus à Helexo dans un portefeuille de cryptomonnaie détenu par Helexo ». Tout aussi troublant, le procès déclare que « iCanPay a utilisé le propre compte bancaire HSBC de Shimogori... pour remplir les obligations de base d'iCanPay ».
Le schéma factuel de l'affaire « Fresh Horizons » est également similaire, avec des clients tout aussi à haut risque. Fresh Horizons Limited « est une société de jeux d'argent des îles Vierges britanniques », qui, selon la déclaration de Shimogori, « fournit des services de jeux d'argent à distance sous une licence délivrée par la Kahnawake Gaming Commission ». Un mémoire en défense a également accusé Fresh Horizons d'« opérer dans une zone grise juridique par le biais d'une société écran des îles Vierges britanniques ».
Le procès mentionne également Pan Digital Network Limited du Royaume-Uni (anciennement Comcopious UK Limited), où Shimogori a servi comme directeur et avait une influence ou un contrôle significatif. En plus de cette entité britannique, il existe un Pan Digital Network Ltd enregistré en Californie, où Shimogori est le déclarant et Thompson est listé comme PDG et directeur. Pan Digital Network est poursuivi (le procès a été intenté après que Shimogori a démissionné de son poste de directeur de Pan Digital Network UK), alléguant que « Pan Digital Network Limited a exploité et continue d'exploiter la plateforme de jeux d'argent Brango ».
Dans l'ensemble, cette récente saisie de Capstone Limited n'est qu'une petite partie de l'histoire de Shimogori dans l'industrie du traitement des paiements à haut risque. Plusieurs sites Web, y compris ceux qui semblent être liés à Capstone, ainsi que le site Web personnel de Shimogori, partagent la même adresse IP, ce qui suggère un hébergement partagé.
Le site Web personnel de Shimogori promeut fièrement ses prix de design, ses brevets et son expérience en tant que « leader du commerce électronique » pour des entreprises telles que WorkoutUltimate et NIKO NIKO (commercialisé comme « la banque mobile que tout le monde aime »). Workout Ultimate est le prédécesseur de Pan Digital Network Limited de Californie. Le site Web niko-niko.co.uk a déjà affirmé qu'il est « détenu par Capstone Limited et exploité par AuthPay Limited ». Le domaine n'a maintenant aucun enregistrement DNS, mais si une demande est faite à 78.129.240.8 pour résoudre le nom, il apparaît toujours et fait toujours référence à AuthPay. Son méta déclare également : « La technologie bancaire sécurisée de NIKO NIKO a été développée sous la supervision stratégique de Kotaro Shimogori, un pionnier de la fintech avec une vaste expérience dans les systèmes de paiement sécurisés et le commerce numérique interculturel. » nikoniko.co.uk a toujours des enregistrements DNS, fait également référence à AuthPay, et contient le même texte sur Shimogori dans son code source.
L'adresse IP est également associée à divers autres sites Web, dont certains mentionnent des noms d'entités associés à Shimogori, tels que ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations et Trans Global Systems Ltd.
La plainte en confiscation du gouvernement allègue qu'une partie des fonds gérés par Capstone Limited est liée à une fraude. La plainte déclare spécifiquement : « Chase x6970 a été utilisé pour recevoir le produit d'une fraude à l'usurpation d'identité. Dans ce type d'arnaque, les fraudeurs se font passer pour des responsables gouvernementaux ou des forces de l'ordre et contraignent les victimes à transférer des fonds. Sur instruction des fraudeurs, les victimes ont envoyé des fonds à Chase x6970. » La plainte décrit plusieurs cas et victimes, dont un homme de 69 ans qui a reçu un appel d'une personne se faisant passer pour un agent du FBI, qui a dit à la victime qu'il « était une personne d'intérêt dans une affaire internationale de blanchiment d'argent ». Une autre victime s'est vu dire qu'« elle semblait impliquée dans un crime majeur et serait arrêtée à moins qu'elle ne paie une "caution" équivalente à une partie de ses actifs ». Une troisième victime s'est vu dire par une personne se faisant passer pour un agent du FBI que « son nom était lié à un compte impliquant 2,38 millions de dollars en blanchiment d'argent ».
Il est allégué que lorsque Chase s'est renseigné à ce sujet, « ils ont reçu un "Contrat de services — Capstone Limited" daté du 20 mai 2025, signé entre Capstone et une contrepartie étrangère, stipulant que Capstone fournirait des "services de développement logiciel et techniques connexes" ; une facture datée du 12 novembre 2025, émise par Capstone à la contrepartie étrangère pour 1,9 million de dollars, couvrant les licences logicielles, le développement de sites web, les modules web avancés et l'intégration d'API, entre autres ; et une facture de la contrepartie étrangère à la Victime 1 pour 868 000 dollars de "frais de service". »
La plainte allègue également que « lors d'un appel avec Chase, Thompson n'a pas pu répondre à des questions de base et a esquivé les questions en les renvoyant à Kotaro Shimogori, qui a donné des déclarations contradictoires sur la question de savoir si le logiciel était fourni par Capstone ou par une contrepartie étrangère, et a affirmé que la Victime 1 avait acheté un système de facturation médicale. » « Chase n'a trouvé aucun véritable travail de développement logiciel et a conclu que les affirmations liées au logiciel "semblaient fictives". »
La plainte indique que le propre directeur des opérations de Capstone (non nommé dans la plainte) a contesté l'affirmation concernant le développement logiciel. Il a déclaré au département de police de Miami Beach qu'il avait « vendu pour 900 000 dollars de USDT Tether TRC20 » à la Victime 1, envoyé les jetons à un portefeuille, et reçu un virement bancaire qui a ensuite été rappelé.
Le « résumé exécutif » soumis par le directeur des opérations à la police de Miami Beach indique que « le virement bancaire américain a été reçu sur le compte JPMorgan Chase de Capstone pour l'achat/règlement d'USDT (Tether)... Après avoir terminé la livraison on-chain d'USDT conformément aux instructions de la contrepartie institutionnelle de Capstone, le virement initial a été rappelé/déclaré frauduleux. »
Bien que l'identité du directeur des opérations soit inconnue, il convient de noter que Capstone US Limited, qui est associée à George Thompson et partage une adresse avec une société associée à Shimogori, a autrefois nommé Michael Khait comme directeur, avec une adresse à Miami Beach.
EQIBank, une banque réglementée par la Dominique qui s'appuie sur Capstone Limited, a été plongée dans le chaos par cette saisie et a averti dans des documents que la saisie représentait environ 80 % de ses fonds. Cette banque, qui semble avoir repris une partie des réserves de Tether, a également des liens fascinants, notamment une relation avec un jeton de cryptomonnaie.
Le projet EQIFi a initialement promu que « EQIBank, l'une des principales banques numériques au monde, a annoncé aujourd'hui le lancement d'EQIFI — une alternative DeFi mondiale aux produits financiers traditionnels. » La société associée à EQIFi a finalement émis le jeton EQX, le promouvant comme fournissant des capacités de gouvernance pour la plateforme EQIFi et déclarant que « les détenteurs de jetons bénéficient de frais réduits et de meilleurs taux sur les transactions et autres services de la plateforme. » EQIFi a même déclaré que le jeton EQX donnerait aux détenteurs « un accès prioritaire aux comptes bancaires EQIBank. » Le jeton a été coté sur KuCoin mais a depuis été radié.
Beyond Enterprises (parfois écrit Beyond Enterprizes), une société dirigée par Brad Yasar et associée au jeton en tant que « partenaire conjoint », poursuit actuellement EQIBank pour rupture de contrat. Notamment, les factures soumises dans ce litige contiennent des adresses utilisées pour les paiements en USDT, et si leurs dates et montants sont comparés aux informations de la blockchain, EQIBank et EQITech (SEZC) Limited ont très probablement utilisé l'USDT pour les paiements. Cela indique que Tether n'est pas seulement un client d'EQIBank ; EQIBank elle-même utilise également l'USDT pour les paiements.
Marlin Capital Partners est la société qui, selon un rapport du Financial Times, a investi dans EQIBank et a promis un investissement supplémentaire si une relation avec DBS Bank pouvait être établie. Dans un document judiciaire britannique, Marlin Capital est décrite comme le « conseiller financier de facto » de Tether. Dans les documents soumis à la Commission des valeurs mobilières des Bahamas, son directeur général, son représentant-conseil et son représentant gestionnaire sont tous listés comme Zachary Lyons.
Lyons a été annoncé autrefois comme directeur des investissements de Tether, succédant à Richard Heathcote, qui était également un représentant conseiller de Marlin Capital. Heathcote et Lyons ont tous deux travaillé auparavant chez BankPro, où Heathcote a occupé le poste de PDG. Encore plus tôt, tous deux étaient également représentants de Deltec Bank and Trust—une entité qui a joué un rôle central dans l'histoire de Tether en fournissant des services bancaires alors que de nombreuses entreprises étaient réticentes à le faire. Lyons est également membre du conseil d'administration de Twenty One, qui est soutenu par Tether.
Dans l'ensemble, la dépendance directe ou indirecte de Tether à des processeurs de paiement qui semblent moins que fiables est un thème récurrent dans l'histoire de Tether. L'exemple le plus marquant est peut-être la relation antérieure de Tether et Bitfinex avec Crypto Capital Corp. Crypto Capital Corp était une société de paiement non agréée dont les fonds ont été saisis, causant de graves problèmes à Tether et Bitfinex.
Dans cet épisode, Tether, et surtout Bitfinex, comptaient sur cette société et ses dirigeants pour maintenir l'accès au système bancaire américain. Les fonds concernés ont finalement été saisis dans le cadre de multiples enquêtes sur le blanchiment d'argent et les produits de la drogue, et le trou que cela a laissé dans les livres de Tether et Bitfinex est devenu un problème majeur. Après que ce problème a été exposé publiquement, les deux entreprises ont émis le jeton Unus Sed Leo et ont levé suffisamment de fonds pour combler le vide.
Maintenant, Tether et Bitfinex semblent une fois de plus avoir perdu l'accès aux fonds après la saisie des comptes du processeur de paiement. La différence est que même si la totalité des 84 millions de dollars saisis cette fois appartenait à Tether, cela représenterait moins de 0,1 % de ses réserves.
Tether a déclaré au Financial Times qu'il « n'était pas au courant de la fraude de Capstone alléguée par le ministère de la Justice ». Un avocat de Capstone a déclaré au Financial Times que Capstone « nie tout acte répréhensible et prévoit de déposer bientôt une motion pour rejeter la plainte civile de confiscation d'actifs du gouvernement et ses allégations ». « Capstone a coopéré avec l'enquête du gouvernement et espère résoudre cette affaire dès que possible. » La société a par la suite effectivement déposé la motion de rejet susmentionnée.
