Singapore Gulf Bank a élargi ses services de paiement en dollars américains via le réseau de transfert 24/7 de BNY, donnant aux clients entreprises et particuliers éligibles accès à des transferts qualifiés pendant les week-ends et les jours fériés américains.
Résumé
- Les clients éligibles peuvent transférer des dollars en dehors des heures bancaires américaines traditionnelles via le réseau bancaire affilié de BNY.
- La connexion Payward de SGB prend en charge séparément le règlement instantané en dollars pour certaines institutions à travers l'Asie et le Golfe.
- La banque affirme que sa plateforme SGB Net traite plus de 20 milliards de dollars de transactions fiduciaires mensuelles.
- BNY a également annoncé des plans de staking institutionnel et une tenue de registres de propriété de fonds basée sur la blockchain.
Singapore Gulf Bank a annoncé le 12 octobre qu'elle avait adopté le service de transferts USD 24/7 de BNY, se décrivant comme l'une des premières institutions financières au monde à utiliser cette solution.
Dans le cadre de cet accord, la banque a déclaré que les transferts en dollars éligibles peuvent être réglés à toute heure entre des comptes éligibles détenus directement auprès de BNY ou via des banques correspondantes inscrites au service. L'accès dépend de la banque participante et du compte répondant aux exigences du réseau.
Pour les clients entreprises, SGB a identifié l'alimentation des comptes, les paiements aux fournisseurs et les transactions de trésorerie transfrontalières urgentes parmi les utilisations prises en charge. Son annonce incluait également les clients particuliers éligibles, étendant l'accès au-delà des entreprises gérant des soldes de trésorerie internationaux.
Singapore Gulf Bank étend les paiements au-delà des heures bancaires américaines
Expliquant la nécessité de ce service, Ali Moosa, vice-président exécutif de SGB, a cité les clients dont les opérations s'étendent sur des marchés ayant des horaires de travail différents.
« Nos clients opèrent sur différents marchés et fuseaux horaires, et leurs besoins commerciaux ne tombent pas toujours dans les heures bancaires américaines traditionnelles », a déclaré Moosa.
Du côté de BNY, Bana Akkad Azhari, sa responsable des paiements mondiaux et du commerce pour la région EMEA, a déclaré que le règlement continu en dollars aiderait les institutions à gérer les liquidités disponibles et à répondre aux obligations de paiement urgentes.
La relation précède cette dernière expansion de service. Dans une annonce du 7 avril, SGB a déclaré avoir rejoint le réseau bancaire correspondant de BNY pour renforcer ses capacités de compensation en dollars américains et ajouter un autre fournisseur de paiement.
Selon cette déclaration antérieure, SGB a commencé ses services de banque d'entreprise fin 2024 avant d'introduire SGB Net en mai 2025 pour le règlement en temps réel dans plusieurs devises.
Malgré son nom, SGB opère sous une licence bancaire de la Banque centrale de Bahreïn. La banque identifie le fonds souverain bahreïni Mumtalakat et le groupe d'investissement singapourien Whampoa Group comme ses bailleurs de fonds.
La connexion Payward ajoute un financement instantané pour le trading institutionnel
Une semaine avant l'expansion avec BNY, crypto.news a rapporté le partenariat de règlement institutionnel 24/7 de Payward avec SGB, annoncé le 5 octobre.
Selon les entreprises, Payward, la société mère de Kraken, s'est connectée à SGB Net afin que certains clients institutionnels dans les juridictions asiatiques et du Golfe prises en charge puissent régler des transactions instantanément. Le service initial couvre les dollars américains, avec des devises et des clients supplémentaires prévus pour les étapes ultérieures.
Pour les clients SGB éligibles, Payward a déclaré que la connexion permet aux fonds déposés sur sa plateforme d'être disponibles pour le trading immédiatement, y compris en dehors des heures bancaires normales.
Outre le règlement, les entreprises ont déclaré que SGB ajouterait Kraken Prime comme source de liquidité pour les actifs numériques. Au cours des mois suivants, la banque prévoyait d'utiliser les marchés de Payward pour fixer les prix de trading de ses clients.
Dans l'annonce du partenariat, Payward a estimé le volume mensuel de transactions fiduciaires de SGB Net à plus de 20 milliards de dollars. L'entreprise a décrit le réseau comme servant les entreprises d'actifs numériques ayant des besoins croissants en matière de paiement et de règlement.
Mark Greenberg, directeur commercial de Payward, a attribué cette demande aux bourses, aux fournisseurs de paiement, aux bureaux de trading de gré à gré et aux entreprises de technologie financière qui opèrent en continu tandis que les banques maintiennent des heures limites de règlement fixes.
Les discussions rapportées de BNY avec Payward couvrent six domaines d’activité
Séparément, un rapport du 2 octobre décrivait le partenariat potentiel de services crypto entre BNY et Payward comme couvrant six domaines : produits crypto, conservation, gestion de patrimoine, négociation, paiements et infrastructure financière.
Selon deux personnes proches des discussions, l’arrangement proposé pourrait impliquer que Payward Services fournisse une infrastructure aux institutions financières. Le rapport décrivait des négociations en cours, sans garantie qu’un accord s’ensuive.
Pour les marchés financiers américains, l’annonce de BNY elle-même le 9 janvier fournissait un exemple distinct de son travail sur l’infrastructure de règlement des espèces.
En commençant par les transactions de garantie et de marge, la banque a déclaré que son service de tokenisation des dépôts crée des entrées de blockchain représentant les créances de dépôts à vue existantes des clients participants sur BNY.
Selon la banque, le service fonctionne sur une blockchain privée réservée aux participants autorisés. Les soldes des clients restent enregistrés dans ses systèmes traditionnels, et les procédures existantes de risque, de conformité et de contrôle régissent cette capacité.
L’accord avec Galaxy combine les services de conservation et de staking
Le 4 août, Galaxy a annoncé son accord de staking institutionnel avec BNY, intégrant les capacités de staking prévues dans la plateforme Digital Asset Custody de la banque.
Galaxy a déclaré qu’elle fournirait une infrastructure de staking et aiderait à concevoir la plateforme d’actifs numériques de BNY. Selon le modèle proposé, les institutions éligibles pourraient accéder au staking aux côtés de la conservation, de la comptabilité des fonds, du reporting fiscal, des paiements et du reporting client, le cas échéant.
Selon les entreprises, les actifs des clients resteraient dans le cadre de conservation de BNY tout en utilisant l’infrastructure de staking de Galaxy. L’annonce de Galaxy soumettait l’offre de staking et les améliorations connexes de la plateforme à un examen réglementaire.
La plateforme de fonds conserve les registres de propriété sur la blockchain
En juillet, un rapport sur les registres de propriété de fonds sur blockchain de BNY décrivait une plateforme d’agent de transfert numérique destinée à maintenir les transactions des investisseurs et les registres officiels des actionnaires sur un registre partagé.
Selon le rapport du Financial Times couvert le 29 juillet, BNY poursuivrait ses services existants d’agent de transfert parallèlement au système blockchain. Le rapport estimait cette activité à environ 8,6 billions de dollars d’actifs pris en charge sur 7,6 millions de comptes d’investisseurs.
Parmi les premiers utilisateurs, Baillie Gifford prévoyait d’adopter la plateforme pour un fonds tokenisé réglementé au Royaume-Uni. Le même rapport identifiait BlackRock et l’activité de fonds monétaire et de gestion de trésorerie de BNY Dreyfus comme utilisateurs attendus pour de futures offres de fonds tokenisés.
