Ripple s'est associé à DriveWealth pour introduire le règlement RLUSD et les paiements transfrontaliers à travers un réseau de courtage desservant plus de 100 partenaires mondiaux, avec une intégration du règlement européen précédant une expansion prévue aux États-Unis.
Résumé
- DriveWealth utilisera RLUSD sur le XRP Ledger pour le règlement, en commençant par l'Europe.
- Ripple Payments prendra en charge les transferts transfrontaliers entrants des partenaires internationaux de la plateforme de courtage.
- L'accord comprend la garde d'actifs numériques européens et des travaux exploratoires de financement en actions via Ripple Prime.
- DriveWealth prévoit d'étendre le règlement en stablecoin aux États-Unis après son intégration européenne.
Ripple a annoncé l'accord le 14 octobre, décrivant un ensemble de services de règlement, de paiement et de garde pour l'infrastructure d'investissement de DriveWealth. Dans le cadre de cet arrangement, le fournisseur de technologie de courtage utilisera la stablecoin RLUSD adossée au dollar de Ripple sur le XRP Ledger, ainsi que des outils pour créer et détruire le jeton.
Pour les clients alimentant des comptes de garantie, l'annonce décrit des dépôts en stablecoin qui peuvent être convertis en espèces en temps quasi réel, réduisant le besoin d'attendre un virement bancaire international. Via Ripple Payments, DriveWealth prévoit également d'accepter des fonds transfrontaliers de ses partenaires, reliant les transferts entrants à l'infrastructure utilisée pour soutenir les comptes d'investissement.
Le règlement RLUSD commencera en Europe avant l'expansion aux États-Unis
Selon le communiqué des entreprises, les opérations européennes seront le point de départ du règlement en stablecoin, suivi d'une extension prévue aux États-Unis. L'annonce identifie RLUSD sur XRPL comme l'actif de règlement et inclut des fonctions de création et de destruction dans l'intégration.
Dans l'activité existante de DriveWealth, le communiqué indique que les entreprises fintech, les portefeuilles numériques et les institutions financières utilisent son infrastructure de courtage pour offrir un accès aux marchés américains. La plateforme sert plus de 100 partenaires dans le monde, plaçant les services de stablecoin proposés au sein d'un réseau établi de fournisseurs d'investissement.
Comme l'ont expliqué les entreprises, les actions américaines sont réglées un jour ouvrable après la négociation, tandis que les transferts transfrontaliers en dollars peuvent prendre plus de temps. Selon leur évaluation, la différence peut immobiliser du capital et augmenter les besoins de financement des entreprises financières traitant des flux d'investissement internationaux.
Pour les clients internationaux, le communiqué décrit un financement qui peut se déplacer au-delà des fenêtres de virement bancaire et des heures limites. La PDG de DriveWealth, Naureen Hassan, a déclaré que l'entreprise offre déjà une négociation 24/5 et souhaite que le financement des comptes fonctionne selon un calendrier qui soutient les clients utilisant ce service.
Avec l'intégration, Hassan a déclaré que le capital des clients pourrait continuer à travailler « au lieu de rester inactif pendant la nuit ou le week-end ». L'annonce décrit également des plans pour connecter les fonctions de trésorerie et de garde, permettant aux clients de visualiser en temps réel les soldes en dollars, en stablecoins et en cryptomonnaies et de passer de l'un à l'autre.
Ripple Mint fournit des outils pour les opérations institutionnelles en RLUSD
L'accord de règlement comprend des fonctions que Ripple a précédemment développées pour les institutions gérant RLUSD. En juillet, crypto.news a couvert le lancement de Ripple Mint par l'entreprise, qui a donné aux clients approuvés des outils pour émettre, racheter, transférer et surveiller la stablecoin sur les réseaux pris en charge.
Selon ce rapport du 24 juillet, la plateforme comprend une console web, des interfaces logicielles et des alertes de transaction. Les clients institutionnels existants peuvent vérifier les soldes et suivre les transferts depuis la réception de monnaie fiduciaire jusqu'au règlement sur une blockchain, avec des numéros de référence partagés reliant les étapes.
Pour les exchanges, les teneurs de marché et les fournisseurs fintech, Ripple a déclaré que le service pourrait se connecter à leurs systèmes existants et automatiser les opérations répétées en stablecoin. Le rapport de juillet décrivait également un investissement non divulgué dans Notabene, avec des plans pour ajouter RLUSD à sa plateforme de paiements d'entreprise.
Comme Notabene l'a décrit pour ses services, l'autorisation de paiement comprend des vérifications d'identité et des informations sur la contrepartie avant que les fonds ne soient déplacés. L'entreprise a déclaré que son réseau connectait plus de 2 300 institutions dans plus de 100 juridictions.
La garde européenne ajoute un autre rôle institutionnel pour RLUSD
Parallèlement au règlement et aux paiements, DriveWealth travaillera avec Ripple sur la garde d'actifs numériques en Europe, selon l'annonce du partenariat. Les entreprises prévoient d'étendre le support de garde à d'autres marchés au fil du temps.
Expliquant comment l'accord s'est développé, Jack McDonald, vice-président senior des stablecoins chez Ripple, a déclaré :
« DriveWealth est venu chez Ripple avec un défi spécifique autour du règlement transfrontalier, mais il est rapidement devenu clair qu'il y avait une opportunité de faire beaucoup plus ensemble. »
Dans un développement séparé du 12 octobre, Standard Chartered a lancé la garde de RLUSD sur le XRP Ledger via sa succursale du Centre financier international de Dubaï. Selon l'annonce de la banque, les clients institutionnels éligibles peuvent détenir le stablecoin via cette opération, qui est réglementée par la Dubai Financial Services Authority.
Dans le cadre d'un arrangement proposé séparé, la banque travaille avec Ripple et LMAX Group pour permettre aux clients d'utiliser RLUSD comme collatéral de trading tout en gardant les jetons en garde. Standard Chartered a déclaré que la mise en œuvre restait dépendante des tests, des documents juridiques finaux, des approbations internes et des exigences réglementaires applicables.
Comme l'a noté le rapport du 12 octobre, Ripple avait accepté en janvier de fournir à LMAX 150 millions de dollars de financement. L'annonce de LMAX décrivait des plans d'utiliser RLUSD pour le collatéral, le financement de marge et le règlement à travers les produits de trading institutionnels.
Le financement en actions de Ripple Prime reste à l'étude
Au-delà du financement de compte et de la garde, le communiqué de DriveWealth indique que les entreprises explorent le financement en actions via l'activité Delta One de Ripple Prime. L'annonce présente ce travail comme exploratoire, tout en décrivant les composantes de règlement et de paiements comme des intégrations.
Le 27 août, Ripple Prime a lancé des dérivés sur actions pour les clients institutionnels, y compris des swaps de rendement total liés à des actions cotées aux États-Unis, des indices et des actifs numériques. Selon le rapport de lancement, les fonds spéculatifs et les gestionnaires d'actifs peuvent obtenir une exposition à la performance d'un actif sans le posséder directement.
Grâce à ce service, Ripple Prime a déclaré que les clients pouvaient utiliser une seule contrepartie et des positions soutenues par une marge croisée à travers les classes d'actifs. Ripple a rapporté plus d'un milliard de dollars de capital net réglementaire chez le courtier, qui fournit également des services de compensation et de financement.
Le 13 octobre, Privy a annoncé des outils de portefeuille XRPL via un partenariat séparé avec Ripple. Selon le fournisseur de portefeuille détenu par Stripe, les développeurs pourront créer des portefeuilles, les gérer via un logiciel et signer des transactions impliquant XRP, RLUSD et d'autres actifs sur le registre.
Pour les applications grand public, Privy a déclaré que ses portefeuilles intégrés pourraient prendre en charge les paiements en stablecoins sans exiger que les utilisateurs gèrent leurs propres clés cryptographiques. Son annonce a également identifié des portefeuilles côté serveur pour les entreprises développant des agents IA qui effectuent des paiements via des systèmes tels que x402.
