El interés por las stablecoins se ha adelantado considerablemente a su uso real en Asia y el Pacífico, ya que el 46% de los consumidores encuestados afirma que es probable que utilice estos tokens en los próximos cinco años, frente al 16% que los utilizó durante el último año.
Resumen
- El 46% de los consumidores de Asia y el Pacífico afirma que podría utilizar stablecoins en los próximos cinco años.
- El 16% utilizó stablecoins durante el último año, lo que deja una amplia brecha entre el interés y la adopción.
- Solo el 6% comprende con precisión las stablecoins, mientras que el 41% cree erróneamente que su valor siempre aumenta con el tiempo.
- Vietnam e India lideran la intención de uso futuro con un 67%, mientras que Hong Kong lidera el conocimiento con un 84%.
- Visa encuestó a 14.250 consumidores en 14 mercados de Asia y el Pacífico durante junio y julio de 2026.
Visa dijo el 5 de octubre que su estudio Consumer 360 encuestó a 14.250 personas de entre 18 y 65 años en 14 mercados de Asia y el Pacífico entre junio y julio de 2026.
La investigación encontró un fuerte interés en utilizar stablecoins para compras en línea, viajes, compras en el extranjero y transferencias de dinero entre fronteras. Sin embargo, la encuesta mostró una gran brecha de conocimiento, ya que solo el 6% de los encuestados demostró lo que Visa describió como una comprensión precisa de cómo funcionan las stablecoins.
El interés por las stablecoins va muy por delante de su uso real
En los 14 mercados, el 46% de los encuestados dijo que era probable que utilizara stablecoins durante los próximos cinco años. Solo el 16% informó haberlas utilizado durante los 12 meses anteriores.
Visa no reveló en su comunicado para qué habían utilizado esos usuarios existentes las stablecoins. Por lo tanto, la cifra del 16% podría incluir trading, transferencias, pagos u otra actividad con criptomonedas y no debería considerarse únicamente como adopción de pagos por parte del consumidor.
Las transferencias transfronterizas produjeron uno de los indicadores de uso futuro más fuertes. Alrededor del 49% de los encuestados dijo que creía que las stablecoins podrían convertirse en un método común para mover dinero entre países en cinco años.
El responsable de Monedas Digitales para Asia y el Pacífico de Visa, Nischint Sanghavi, dijo que los consumidores estaban empezando a considerar las stablecoins para “compras en línea, viajes y transferencias transfronterizas”. La empresa considera esos usos como posibles extensiones del comportamiento de pago existente.
La intención varió drásticamente entre mercados. Vietnam e India registraron el mayor interés de uso futuro, con un 67% cada uno.
El conocimiento siguió un patrón diferente. Hong Kong lideró con un 84%, seguido de India con un 80% y Tailandia con un 77%.
La investigación abarcó China continental, Taiwán, Hong Kong, Japón, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Vietnam, India, Australia y Nueva Zelanda.
Solo el 6% comprende correctamente cómo funcionan las stablecoins
Un alto conocimiento no se tradujo en una comprensión sólida. Visa descubrió que el 66% de los encuestados conocía las stablecoins, pero solo el 6% demostró una comprensión precisa de su mecánica. Otro 41% creía que las stablecoins siempre aumentan de valor.
Las stablecoins generalmente están diseñadas para mantener un valor relativamente estable haciendo referencia a un activo como el dólar estadounidense. Sus precios aún pueden alejarse del valor objetivo, y sus estructuras varían según el emisor, las reservas y el modelo de reembolso.
Entre los consumidores que conocían las stablecoins pero nunca las habían utilizado, el 38% citó preocupaciones por fraude o estafas. Otro 36% señaló una falta de comprensión.
Los mismos encuestados mostraron preferencia por proveedores regulados. Las organizaciones gubernamentales o vinculadas a bancos centrales ocuparon el primer lugar con un 27%, seguidas de cerca por bancos e instituciones financieras reguladas con un 26%.
Por lo tanto, la investigación de Visa midió tanto una alta curiosidad como grandes brechas de conocimiento. Los hallazgos se basan en respuestas de encuestas autoinformadas y describen las intenciones declaradas de los consumidores, no una adopción futura garantizada.
Sanghavi dijo que Visa quiere que las stablecoins se sientan como "una parte natural de los pagos en los que ya confían". Visa tiene un interés comercial en ese resultado porque vende infraestructura y servicios de pago vinculados a stablecoins.
Visa ya está construyendo productos de pago con stablecoins
La encuesta llega mientras Visa expande su propia infraestructura de stablecoins. En julio, Visa lanzó la Visa Stablecoin Platform, un servicio empresarial que permite a bancos, empresas fintech y negocios cripto acuñar, mantener, transferir y canjear stablecoins a través de un único entorno operativo.
La plataforma comenzó con Open USD y entró en pruebas beta con clientes seleccionados. Visa dijo que los usuarios podían conectar billeteras existentes o usar su infraestructura de billetera, mientras que las empresas pueden vincular cuentas bancarias y configurar controles en torno a transferencias y aprobaciones.
Como se informó anteriormente, Visa lanzó su plataforma de stablecoins con Open USD como su primer activo compatible, mientras mantenía su estrategia más amplia de stablecoins abierta a varias monedas y blockchains.
El negocio existente de tarjetas vinculadas a stablecoins de Visa se ha expandido al mismo tiempo. La compañía informó en septiembre que más de 160 programas de tarjetas vinculadas a stablecoins estaban operando globalmente durante su segundo trimestre fiscal.
El volumen de pagos a través de esos programas aumentó casi un 200% respecto al año anterior, según Visa. Su volumen de liquidación con stablecoins había superado una tasa de ejecución anualizada de 20 mil millones de dólares para septiembre.
Nuevas cifras publicadas el 1 de octubre mostraron que aproximadamente el 17% del volumen de tarjetas vinculadas a stablecoins de Visa durante el año fiscal 2026 hasta la fecha provino de programas empresariales y comerciales.
Las cifras cubren el negocio global de Visa y son independientes de la encuesta de consumidores de Asia Pacífico. Proporcionan datos operativos sobre programas existentes, mientras que la nueva investigación mide las opiniones y el comportamiento declarado de los consumidores.
Las alianzas en Asia Pacífico están avanzando hacia los pagos
Visa tiene varios proyectos de stablecoins en marcha en Asia Pacífico que se alinean con los usos identificados en su encuesta.
En agosto, el Grupo Financiero Shinhan de Corea del Sur firmó un acuerdo con Visa que abarca la emisión, transferencia, canje de stablecoins y posible liquidación con tarjetas. Shinhan y Visa acordaron probar infraestructura de pago y liquidación con stablecoins, incluido el trabajo en un modelo diseñado para el mercado coreano.
Dunamu, que opera Upbit, firmó una alianza separada con Visa más tarde ese mes. Dunamu y Visa están explorando pagos con stablecoins y remesas internacionales, junto con trabajo relacionado con servicios financieros basados en IA.
Ninguna de las dos alianzas ha producido un producto de pago con stablecoins para consumidores anunciado públicamente con una fecha de lanzamiento firme en el material revisado.
Visa también ha estado operando servicios de liquidación con stablecoins en Asia Pacífico a través de otros socios. La compañía dice que Hong Kong, Singapur y Japón se encuentran entre los mercados que contribuyen a su actividad de liquidación, con socios que incluyen a Crypto.com, Coinbase, StraitsX y Nium.
Su piloto global de liquidación con stablecoins se expandió a nueve blockchains en abril. En ese momento, Visa informó una tasa de ejecución de liquidación anualizada de 7 mil millones de dólares, antes de que la cifra luego superara los 20 mil millones de dólares.
Los inversores adinerados muestran una forma diferente de adopción de cripto
Una encuesta separada de CoinShares publicada el 5 de octubre encontró una propiedad existente de activos digitales mucho mayor entre inversores adinerados en Estados Unidos y seis mercados europeos.
CoinShares informó que entre el 54% y aproximadamente el 70% de los inversores adinerados encuestados ya poseían activos digitales, dependiendo del país.
La propiedad alcanzó el 70% en EE. UU., Reino Unido y Alemania, el 69% en Suiza, el 66% en Francia, el 58% en Italia y el 54% en Suecia.
Entre los inversores existentes en activos digitales, el 91% de los encuestados en EE. UU., Reino Unido y Alemania dijeron que probablemente aumentarían su exposición durante 2026. La cifra fue del 87% en Francia, el 85% en Italia, el 78% en Suiza y el 71% en Suecia.
CoinShares dijo que las asignaciones promedio de activos digitales se agruparon cerca del 10% de las carteras en los siete mercados.
Los dos estudios abarcan grupos muy diferentes y no pueden compararse directamente como medidas de la misma población. Visa encuestó a 14.250 consumidores de entre 18 y 65 años en Asia-Pacífico, mientras que CoinShares encuestó a 2.230 inversores con entre 500.000 y más de 1 millón de dólares en activos invertibles en EE. UU. y Europa.
CoinShares realizó su encuesta en línea entre el 11 de mayo y el 5 de junio, mientras que Visa realizó su investigación en Asia-Pacífico durante junio y julio.
