Aviva Investors ha lanzado una clase de acciones tokenizada de su Fondo de Liquidez en Libras Esterlinas de 22.000 millones de libras en el XRP Ledger, invirtiendo 50 millones de libras en la nueva oferta mientras su asociación con Ripple se expande a un segundo fondo del mercado monetario.
Resumen
- Aviva Investors ha lanzado una clase de acciones tokenizada de su fondo en libras esterlinas de 22.000 millones de libras en XRPL.
- La compañía invirtió 50 millones de libras, elevando las inversiones combinadas en clases de acciones tokenizadas por encima de los 86 millones de libras.
- Los inversores elegibles conservan los objetivos de inversión, las características de liquidez y las protecciones regulatorias del fondo convencional.
- Ripple, Komainu, Licuido y BNY Mellon respaldan la infraestructura de blockchain y custodia del fondo.
Según un anuncio del 26 de octubre, Aviva Investors ahora tiene más de 86 millones de libras (116 millones de dólares) invertidos en sus dos clases de acciones tokenizadas, incluido el producto en libras esterlinas y el fondo de liquidez en dólares estadounidenses presentado en julio.
La cifra de 22.000 millones de libras representa el total de activos gestionados por el Fondo de Liquidez en Libras Esterlinas existente, no la cantidad transferida a la blockchain. Aviva dijo que las acciones tokenizadas proporcionarían otra forma para que los inversores elegibles accedan al fondo convencional.
Ripple amplía las ofertas de fondos en XRP Ledger con Aviva
El Fondo de Liquidez en Libras Esterlinas es el mayor fondo de Aviva Investors, que invierte en instrumentos de deuda a corto plazo de alta calificación denominados en libras británicas.
Establecido en 2002, el fondo del mercado monetario UCITS domiciliado en Irlanda tiene como objetivo rendimientos de bajo riesgo y proporciona liquidez diaria para los inversores que gestionan tenencias de efectivo.
La nueva clase de acciones utiliza una estructura de gemelo digital, lo que permite que la propiedad del fondo se represente en XRPL mientras la cartera subyacente y los acuerdos existentes del fondo permanecen en su lugar.
Aviva dijo que el nuevo acuerdo preserva el objetivo de inversión, el perfil de riesgo, las características de liquidez y las protecciones regulatorias disponibles para los accionistas convencionales.
Mark Versey, CEO de Aviva Investors, dijo que el lanzamiento demostró el compromiso de la compañía de ampliar sus productos de inversión tokenizados.
“Creemos que los fondos tokenizados pueden aumentar la eficiencia y, en última instancia, conducir a mejores resultados para los clientes”, dijo Versey.
Atribuyó a la participación de Ripple en los dos lanzamientos e indicó que las compañías tienen la intención de continuar explorando la tokenización.
El producto en libras esterlinas sigue al primer lanzamiento de fondo tokenizado de Aviva el 29 de julio, cuando introdujo una clase de acciones digital para su Fondo de Liquidez en Dólares Estadounidenses.
Esa oferta anterior recibió la aprobación del Banco Central de Irlanda, con acceso limitado a inversores elegibles que utilizan carteras digitales.
Aviva compromete 50 millones de libras al fondo tokenizado en libras esterlinas
El último anuncio identifica una inversión de 50 millones de libras (66 millones de dólares) por parte de Aviva en la clase de acciones en libras esterlinas.
Las inversiones combinadas en las ofertas tokenizadas en libras esterlinas y dólares de la firma ahora superan los 86 millones de libras, lo que convierte a Aviva en uno de los mayores proveedores de fondos del mercado monetario tokenizados de Europa, según las compañías.
El total combinado reportado permanece separado de los 22.000 millones de libras en poder del fondo convencional en libras esterlinas.
Komainu, un custodio institucional de activos digitales, respalda la nueva clase de acciones junto con Licuido, que proporciona infraestructura para emitir y gestionar activos financieros tokenizados.
BNY Mellon continúa desempeñándose como custodio de los activos subyacentes del fondo. Los inversores elegibles acceden a las acciones tokenizadas mediante carteras digitales, mientras que el fondo convencional mantiene su estructura de inversión regulada.
Anteriormente, Ripple ha invertido en proveedores de tokenización ZILO y Licuido, ampliando la infraestructura disponible para la distribución digital de fondos y la gestión de activos.
La participación de Licuido en el último producto de Aviva continúa su trabajo existente con la gestora de activos tras el lanzamiento del fondo en dólares en julio.
XRP Ledger respalda la liquidación de fondos institucionales
Ripple afirmó que XRPL proporciona la infraestructura para emitir y gestionar las acciones tokenizadas del fondo de Aviva mediante transacciones blockchain de bajo costo.
La red ha procesado más de 4 mil millones de transacciones desde 2012, admite casi 8 millones de carteras activas y está mantenida por más de 130 validadores independientes, según el anuncio.
Nigel Khakoo, vicepresidente sénior de trading y mercados de Ripple, afirmó que las instituciones financieras están adoptando cada vez más infraestructura diseñada para el acceso continuo y una liquidación más rápida.
“Los mercados están avanzando hacia el acceso 24/7 y la liquidación está avanzando hacia rieles en tiempo real y siempre activos”, dijo.
El acuerdo de tokenización no cambia las tenencias de inversión subyacentes del fondo a XRP. Los inversores conservan participaciones en un fondo del mercado monetario regulado, mientras que los registros blockchain respaldan la clase de acciones digitales.
Las empresas no revelaron cuántos inversores externos se habían suscrito a la clase en libras esterlinas ni si la nueva estructura de inversión introduciría servicios de liquidación adicionales.
Los fondos del mercado monetario tokenizados atraen a grandes gestores de activos
La última oferta de Aviva se suma a una creciente selección de fondos institucionales que utilizan infraestructura blockchain para registros de propiedad digital y distribución.
El 22 de octubre, JPMorgan Asset Management amplió dos fondos del mercado monetario, MONY y JLTXX, a Solana para inversores estadounidenses calificados.
Su fondo MONY se dirige a valores del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra respaldados por el Tesoro, mientras que JLTXX requiere direcciones de cartera aprobadas para transacciones que involucran acciones tokenizadas.
Franklin Templeton ha ampliado su plataforma de fondos tokenizados Benji a través de varias blockchains, incluidas Stellar, Ethereum y Solana. El fondo BUIDL de BlackRock también ha introducido clases de acciones tokenizadas en múltiples redes.
El lanzamiento en libras esterlinas de Aviva llega justo antes de la conferencia Swell de Ripple en Nueva York, programada del 27 al 29 de octubre, donde se espera que la tokenización y la adopción institucional de blockchain figuren entre los temas de discusión.
