FinChain hat sich mit Plume zusammengetan, um FLEX & FINO auf den Markt zu bringen, eine gehebelte Renditestrategie, die projizierte jährliche Renditen von bis zu 7,2 % auf tokenisierte reale Vermögenswerte (RWAs) bietet.
Zusammenfassung
- FinChain hat sich mit Plume zusammengetan, um FLEX & FINO auf den Markt zu bringen, eine gehebelte Renditestrategie für seinen realen Vermögenswert FUSD.
- Die Strategie bietet unter Basisannahmen eine projizierte annualisierte Rendite von bis zu 7,2 % bei einer Auslastungsobergrenze von 90 %.
- FUSD ist durch tokenisierte kurzfristige US-Staatsanleihen und Geldmarktfonds gedeckt, wobei die Reserven zu mindestens 100 % besichert gehalten werden.
- Anleger können zusätzliche Renditen erzielen, indem sie FUSD als Sicherheit verwenden, USDC leihen und über On-Chain-Pools Liquidität bereitstellen.
- FinChain hat eine KuCoin-Integration abgeschlossen, die es FUSD ermöglicht, an der RCMS-Staking-Spiegellösung der Börse teilzunehmen.
In einer am Mittwoch veröffentlichten Ankündigung erklärte die von Fosun Wealth Holdings inkubierte Plattform, dass das Produkt seinen FUSD-Token nutzt, um Renditen aus traditionellen Finanzanlagen und Krediten im Bereich dezentraler Finanzen (DeFi) zu erzielen.
Die Strategie ermöglicht es Nutzern, FUSD als Sicherheit einzuzahlen, gegen ihre Bestände USDC zu leihen und die geliehenen Mittel in Liquiditätspools einzubringen. Anleger können dann Erträge aus den FUSD zugrunde liegenden Vermögenswerten sowie potenzielle Renditen aus den Liquiditätspools erzielen.
FinChain hat für das Produkt eine Auslastungsobergrenze von 90 % festgelegt, während die projizierte annualisierte Rendite von 7,2 % von Basisannahmen abhängt. Das Unternehmen hat keine feste Rendite für Teilnehmer angekündigt.
FinChain führt gehebelte Renditestrategie mit FUSD ein
FLEX & FINO verwendet FUSD, einen verzinslichen Token, der durch kurzfristige US-Staatsanleihen und Geldmarktfonds gedeckt ist. FinChain erklärte, dass die zugrunde liegenden Vermögenswerte die ursprüngliche Einkommensquelle des Tokens darstellen.
Das Unternehmen hält daran fest, dass die Reserven von FUSD ein Mindestbesicherungsverhältnis von 100 % aufweisen und von designierten Verwahrern gehalten werden. Es hat die neue Strategie so strukturiert, dass zusätzliche Renditen erzielt werden, ohne die angegebene Reservebesicherung zu verändern.
Im Rahmen der Vereinbarung zahlen Teilnehmer zunächst FUSD in die Strategie ein und erhalten weiterhin die zugrunde liegende Rendite. Anschließend leihen sie gegen diese Sicherheit USDC und verwenden die geliehenen Stablecoins in Liquiditätspools.
Erträge aus diesen Pools bieten eine weitere potenzielle Renditequelle. Die Strategie nutzt Kreditaufnahmen, um das Engagement zu erhöhen, was bedeutet, dass ihre Performance sowohl von der Rendite des zugrunde liegenden Vermögenswerts als auch von den Kosten des Hebels abhängt.
FinChain erwartet unter seinen Basisannahmen annualisierte Renditen von bis zu 7,2 %. Die tatsächlichen Renditen können je nach Kreditkosten, Pool-Performance und Marktbedingungen variieren.
Das Unternehmen hat als Teil seiner Risikokontrollen eine Auslastungsobergrenze von 90 % eingeführt. Obwohl FUSD durch traditionelle Finanzanlagen gedeckt ist, bringt die gehebelte Strategie über das bloße Halten des Tokens hinaus Kredit- und Liquiditätsrisiken mit sich.
Rückzahlungen folgen einem T+2-Abwicklungszyklus, was bedeutet, dass die Abwicklung zwei Geschäftstage nach dem jeweiligen Transaktionsdatum geplant ist. Zinsabrechnungen erfolgen über Zeiträume von T+14 bis T+30.
Plume-Partnerschaft erweitert FUSD in DeFi-Anwendungen
FinChain erklärte, dass FLEX & FINO das erste Produkt darstellt, das im Rahmen seiner strategischen Partnerschaft mit Plume geliefert wird, einer Blockchain-Plattform, die sich darauf konzentriert, institutionelle Vermögenswerte in die dezentrale Finanzwelt zu bringen.
Vor der Einführung arbeiteten beide Teams daran, FUSD an Blockchain-Anwendungen anzupassen, das Renditemodell zu entwickeln und Risikomanagementvereinbarungen zu treffen.
FinChain-CEO Zhao Chen beschrieb die Partnerschaft als einen Schritt hin zur Anwendung traditioneller Vermögensverwaltungsstrategien auf blockchainbasierte Finanzdienstleistungen.
„Unsere Partnerschaft mit Plume ist nicht bloß technische Synergie“, sagte Zhao und beschrieb die Zusammenarbeit als Teil der Pläne von FinChain für institutionelle RWA-Produkte.
Plume-CEO Chris Yin sagte, die Unternehmen wollten tokenisierte Vermögenswerte über die Emission hinaus zu Finanzprodukten weiterentwickeln, die Anleger nutzen könnten.
„Der Schlüssel zum Wachstum von RWA liegt darin, von der Emission von Vermögenswerten zu tatsächlich nutzbaren Finanzanwendungen überzugehen“, sagte Yin.
Im Rahmen der Vereinbarung wird der in FLEX & FINO gebundene Gesamtwert nach dem Start über das Partner-Protokoll und das Nest-Protokoll von Plume angezeigt. FinChain nannte keine anfängliche TVL-Zahl.
Plume erweitert tokenisierte Anlageprodukte
Plume hat einen Großteil des Jahres 2026 damit verbracht, mit Finanzunternehmen zusammenzuarbeiten, um tokenisierte Anlageprodukte und institutionelle Renditestrategien einzuführen.
Im Oktober berichtete crypto.news, dass Plume nBND eingeführt hat, einen tokenisierten Vault, der hauptsächlich durch Anteile von Fidelitys Total Bond ETF besichert ist.
Das Produkt bietet Blockchain-Nutzern Zugang zu einem aktiv verwalteten Anleiheportfolio, das Investment-Grade-Schulden, Hochzinswertpapiere und Schwellenländeranleihen umfasst.
Bereits im Juni ging Plume eine Partnerschaft mit Bybit ein, um über die Earn-Plattform der Börse Festzins-Vaults einzuführen. Diese Angebote umfassten Anlageprodukte, die mit PIMCO und CMBI verbunden waren.
Eine separate Vereinbarung mit Ether.fi umfasste eine geplante Zuweisung von 100 Millionen US-Dollar an einen renditetragenden RWA-Vault mit institutionellen Kreditwerten und Anleiheengagement.
Die Zusammenarbeit von Plume mit FinChain führt eine weitere Struktur ein, die treasury-gestützte Vermögenswerte als Sicherheit für Kreditaufnahme und Liquiditätsbereitstellung nutzt.
FinChain schließt KuCoin-Integration für FUSD ab
Neben der Plume-Partnerschaft kündigte FinChain an, dass es eine Integration mit der Kryptowährungsbörse KuCoin abgeschlossen hat.
Die Vereinbarung ermöglicht es FUSD, an der RCMS-Staking-Mirror-Lösung von KuCoin teilzunehmen, wodurch die Nutzung des Tokens in institutionellen Sicherheitenvereinbarungen erweitert wird.
FinChain erklärte, die Integration sei Teil seiner Arbeit in den Bereichen RWA-Emission, verwahrte Staking-Vereinbarungen und strukturierte Anlagestrategien.
Das Unternehmen plant, weitere Produkte unter Verwendung tokenisierter traditioneller Finanzwerte zu entwickeln und mit zusätzlichen Börsen und Blockchain-Infrastrukturanbietern zusammenzuarbeiten.
Für FLEX & FINO erklärte FinChain, der Start sei mehreren Runden technischer Gespräche mit Plume vorausgegangen, die Strategiegestaltung, Blockchain-Kompatibilität und Risikokontrollen umfassten. Das Unternehmen hat die Höhe des zunächst für das Produkt zugesagten Kapitals nicht offengelegt.
